Тема 9 Банківська таємниця

План

1. Поняття банківської таємниці.

2. Забезпечення банківської таємниці.

3. Порядок розкриття банківських таємниць.

1. Банківська таємниця – це інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта, розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту.

Банківською таємницею є:

- відомості про стан рахунків клієнта,

- операції, що були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди,

- система охорони банку та його клієнтів,

- інформація про організаційно правову форму юр. особи,

- всі відомості стосовно комерційної діяльності клієнта,

- інформація щодо звітності по окремому банку,

- коди, що використовуються банками для захисту інформації.

2. Забезпечення банківської таємниці:

- обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю.

- організація спеціального діловодства до інформації, що містить банківську таємницю.

- застосування технічних засобів для запобігання несанкціонованого доступу до електронних та інших носіїв інформації.

- застосування застережень щодо збереження банківської таємниці та відповідальність за її розголошення у договорах і угодах між банком і клієнтом.

Службовці банку при вступі на посаду підписують зобов’язання щодо збереження банківської таємниці.

3. Інформація що містить банківську таємницю може бути розкрита у випадку:

- на письмовий запит або з письмового дозволу власника такої інформації,

- на письмову вимогу або за рішенням суду,

- за письмовим запитом міліції, прокуратури, СБУ, податкової адміністрації на конкретну особу за певний проміжок часу.