Группа Всемирного банка и её влияние на экономику мирового хозяйства

Многосторонним кредитным учреждением является Всемирный банк. Его группа состоит из 5, тесно связанных между собой организацийобщей целью которых является оказание развитыми странами финансовой помощи для развивающихся стран. В эту группу входят:

- Международный банк реконструкции и развития (МБРР) — главная составляющая группы Всемирного банка. Основан в 1945 г. и сосредотачивает свои усилия на предоставлении кредитов относительно богатым развивающимся странам. Часто этот банк называют Всемирным.

- Международная ассоциация развития (MAP). Образована в 1960 г. Осуществляет предоставление особо льготных кредитов беднейшим развивающимся государствам, которые не в состоянии брать кредиты у Всемирного банка;

- Международная финансовая корпорация (МФК). Основана в 1956 г. Занимается содействием экономическому росту развивающихся стран путем оказания поддержки частному сектору;

- Международное агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ). Создано в 1988 г. Осуществляет поощрение иностранных инвестиций в развивающихся государствах путем предоставления гарантий иностранным инвесторам от потерь, вызываемых некоммерческими рисками.

- Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС). Основан в 1966 г. Осуществляет содействие потокам международных инвестиций путем предоставления услуг по арбитражному разбирательству и урегулированию споров между правительствами и иностранными инвесторами, проводит консультирование, научные исследования, располагает информацией об инвестиционном законодательстве различных стран.

Международный банк реконструкции и развития (МБРР) является ядром группы Всемирного банка. Это экономическая организация, в состав которой входит Республика Беларусь (начиная с 10 июля 1992 г.). Он был создан в 1944 году и представляет собой своего рода кооператив, принадлежащий 185 государствам-членам и используемый ими.Членами МБРР могут быть только страны – члены МВФ. Всемирный банк занимается финансированием стран со средним уровнем дохода и кредитоспособных стран с низким доходом.Главная цель банка – это сокращение масштабов бедности в странах со средним уровнем доходов и в кредитоспособных бедных странах. Первоначально основное внимание банк уделял восстановлению экономики западноевропейских стран. С 1960-х годов в центре внимания банка оказались развивающиеся страны. МБРР содействует устойчивому развитию таких стран посредством предоставления им займов, гарантий, продуктов для управления риском, аналитических и консультационных услуг. МБРР в основном финансирует крупные и долгосрочные проекты предпочтительно инфраструктурного характера: строительство дорог, водопроводных сетей, портов и т.д.

В отличие от МВФ, деятельность которого актуальна в периоды кратковременных макроэкономических кризисов, МБРР занимается проблемами долгосрочного экономического развития. Приоритетными для МБРР являются такие структурные преобразования, как либерализация внешней торговли, приватизация, реформы системы образования и здравоохранения, инвестиции в инфраструктуру. МБРР выдает долгосрочные займы, как правило, на коммерческих условиях, хотя бедным странам предоставляются кредиты по льготным, сильно заниженным процентным ставкам. Банк специализируется на двух видах кредитов. Целевые кредиты предназначаются для финансирования конкретных инвестиционных проектов, например, строительство дорог, мостов или электростанций. Программные кредиты призваны помочь правительству осуществить структурные реформы в ключевых областях экономики, например, провести либерализацию внешнеэкономических связей. В этом случае кредит —не обеспечение определенного инвестиционного проекта, а средство общего финансирования государственного бюджета в соответствии с кардинальным изменением экономической политики. Совет управляющих, как говорилось выше, состоит из назначаемых странами-членами управляющих (министров финансов или председателей центральных банков), каждый из них имеет заместителя. Срок, на который назначаютсяуправляющие, составляет пять лет (возможно повторное назначение). Совет управляющих заседает обычно один раз в год (ежегодное собрание). Он может передать часть своих полномочий директорам-исполнителям (за исключением решений о приеме новых членов, повышении или снижении уставного капитала, прекращении деятельности МБРР и др.), Решения принимаются простым большинством голосов, по важным вопросам необходимо собрать 85 % голосов. При голосовании в Совете управляющих вес голоса каждой страны зависит от ее доли в капитале банка

Международная ассоциация развития (МАР) была основана в 1960г. Главная цель МАР - предоставление кредитов на особо льготных условиях беднейшим развивающимся странам. В данную организацию Республика Беларусь не входит.Местопребывание - Вашингтон (США). MAP и МБРР преследуют во многом одни и те же цели — предоставление

займов (кредитов) для приоритетных, экономически и технически обоснованных проектов в рамках национальной экономики. Эти две организации различаются по источникам финансовых средств и условиям предоставления капитала. В то время как МБРР, занимающий капитал в основном на финансовых рынках, предоставляет займы на несколько более льготных условиях, чем обычные коммерческие банки, (в основном государствам, отвечающим определенным требованиям, а именно — возвращающим кредиты), MAP, получающая свой капитал из других источников, предоставляет беспроцентные кредиты наименее развитым странам. Целями MAP являются: поощрение экономического развития, повышение производительности труда, а также уровня жизни в государствах-членах.

Международная ассоциация развития располагает следующими источниками финансирования: прибыли МБРР, взносы государств-членов (более 70 млрд долл.), а также возвращенные кредиты.

Каждый финансируемый MAP проект подвергается политико-экономической экспертизе с целью наиболее эффективного использования финансовой помощи. MAP обычно предоставляет беспроцентные кредиты на срок 35-40 лет со льготным периодом 10 лет, взимая комиссионные на покрытие административных расходов. Кредиты открываются в национальной валюте государства или его территории. Право на кредит и участие в MAP имеет только страна — член МБРР.

Состав Совета управляющих и Исполнительного директора такой же, как и в МБРР, Административную деятельность выполняет по совместительству персонал Всемирного банка. Президент ведет текущие дела МАР, Штат: его сотрудников разделен на четыре сектора: операции, финансирование, политика, планирование и исследования.

В 1956 г. была создана Международная финансовая корпорация (МФК).МФК (IFC) является одной из организаций Группы Всемирного банка и крупнейшим учреждением в области глобального развития, которое работает исключительно с частным сектором развивающихся стран. Целью корпорации является оказание содействия экономическому развитию развивающихся странамира путем оказания поддержки частому сектору экономики.

В данную корпорацию входят около 184 стран-членов, которые совместно определяют ее политику. Её деятельность охватывает более чем 100 развивающихся стран мира, что позволяет компаниям и финансовым учреждениям создавать рабочие места на формирующихся рынках, обеспечивать налоговые поступления, совершенствовать корпоративное управление и улучшать экологические показатели деятельности, а также содействовать местным сообществам. Международная финансовая корпорация (МФК) была создана по инициативе США. Местопребывание — Вашингтон (США). Кроме того, функционирует ряд бюро: во Франкфурте-на-Майне (Германия), Лондоне (Великобритания), Париже (Франция),

Согласно терминологии, принятой п этих организациях, МБРР называет предоставляемые им ссуды займами, а МАР — кредитами.

В отличие от МБРР МФК «работает» на микроуровне, финансируя не правительства, а непосредственно предприятия. МФК — крупнейший в мире источник прямого финансирования проектов частных капиталовложений в развивающихся странах.Источниками финансирования МФК являются взносы членов и уставный капитал (1,4 млрд долл.), кредиты МБРР, отчисления от прибылей, средства от возвращения кредитов, а также привлекаемые на международных финансовых рынках.

Международная финансовая корпорация предоставляет кредиты сроком от 5 до 15 лет высокорентабельным частным предприятиям, но в отличие от МБРР — без гарантии правительств. Таким образом, МФК содействует дополнительному финансированию проектов, реализуемых частным сектором. При этом МФК обычно ограничивает свое участие в каждом конкретном проекте 25 % его стоимости. Но она помогает найти инвесторов.

В последние годы МФК наряду со своей основной задачей — поощрением частных капиталовложений — активизировала деятельность в сфере технической помощи, финансирование которой осуществляет Фонд технической помощи. Общий объем кредитов и инвестиций по всем направлениям деятельности корпорации составляет 7 млрд долл.

Высшим органом МФК является Совет управляющих, состоящий из управляющих и их заместителей. Ежегодное собрание МФК проводится одновременно с собранием Всемирного банка. Текущую деятельность МФК направляет Директорат. Он состоит из 24 директоров МБРР, представляющих страны, которые одновременно являются членами МФК.

Президент МФК по должности является председателем ее Директората. МФК была реорганизована в 1993 г. в соответствии с новыми требованиями (региональные стратегии, совершенствование экспертной работы, особенно в отраслях инфраструктуры, химии и нефтехимии, нефти и газа, горнодобывающей промышленности.

Следующая международная экономическая организация, входящая в группу Всемирного банка, это многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям (МАИГ). МАИГ было основано в 1988 г. с целью поощрения иностранных инвестиций в развивающихся странах мира путем предоставления гарантий иностранным инвесторам от потерь, вызванных коммерческими рисками. В многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ) в настоящее время входит 134 государства-члена, включая Россию. Местопребывание — Вашингтон (США). Важнейшим источником финансирования является уставный капитал (948 млн долл.), который обеспечивает предоставление гарантий на сумму 745 млн долл.

Агентство предоставляет выбираемым им инвесторам гарантии (покрывающие до 90 % общего объема инвестиций) сроком на 15-20 лет на инвестиции в государствах-членах (развивающихся странах) от некоммерческих рисков, т.е. обеспечивает своего рода страхование от политических, экономических и иных видов рисков. К таким рискам относятся экспроприация или аналогичные меры, трансферт валютных средств, нарушение договоров вследствие принятия правительством нормативных актов, война и гражданские беспорядки, революции и т.п.

Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций предлагает консультативные и рекламные услуги через Департамент политических и консультативных услуг. Через Консультативную службу по иностранным инвестициям, работающую совместно с МБРР и МФК, Агентство помогает государствам -членам разрабатывать политику и развивать инфраструктуру, необходимые для привлечения прямых иностранных инвестиций.

Вес полномочия по управлению МАИГ принадлежат Совету управляющие который может передать свои полномочия Директорату. Совет обычно собирается на ежегодную сессию; кроме того, могут быть созваны и другие совещания. За текущую деятельность МАГИ отвечает директор. Председателем Директората является президент МБРР (по должности). Президент МАИГ назначается Директоратом по предложению президента МБРР и ведет текущие дела под общим надзором директора.

В 1966г. был создан международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС). МЦУИС ставил перед собой цели по оказанию содействия по увеличению потоков международных инвестиций путем предоставления услуг по арбитражному разбирательству и урегулированию споров между правительствами и иностранными инвесторами.