Незаконное получение кредита. Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности (ст. 176,177 УК РФ)

Родовой объект - экономические отношения, отвечающие кон­кретным принципам осуществления экономической деятельности.

Видовой объект — общественные отношения, отвечающие кон­кретным принципам осуществления экономической деятельности.

Основной непосредственный объект незаконного получения кредита — общественные отношения, основанные на принципе добро­порядочности субъектов экономической деятельности.

Предмет преступления по ч. 1 — кредит и льготные условия кредитования.

В соответствии с ГК РФ (ч. 1. ст. 819) кредит — это кредитный до­говор, по которому банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Не могут быть предметом по ч. 1 ст. 1 76 УК РФ кредиты, которые предоставляются отдельным гражданам - потребительские кредиты (например, кредит на индивидуальное жилищное строительство)

Льготные условия кредитования - это более выгодные по сравне­нию с общими условия получения кредита или его возврата (пр^-шесгаа- в процентной ставке за кредит, отсрочка начала погашения кредита).

Объективная сторона состоит из следующих элементов:.

1) получение индивидуальным предпринимателем, руководи­телем организации кредита либо льготных условий кредитования;

2) способ - путем предоставления банку или иному кредитору за-зедомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансо­вом состоянии индивидуального предпринимателя или организации;

3) последствие - причинение крупного ущерба;

4) причинно-следственная связь.

Получение кредита - это его выдача (даже части) кредитором заемщику.

Кредит может быть выдан наличными деньгами, зачислен на рас­четный счет и т.д.

Обязательное условие - предоставление заведомо ложных сведе­ний, касающихся хозяйственного положения или финансового состояния заемщика.

Такие сведения могут содержаться в документах индивидуального предпринимателя или организации-заемщика, представленных в банк или другому кредитору.

Предоставление ложных сведений, относящихся к хозяйствен­ному положению или финансовому состоянию поручителя или га­ранта, не может квалифицироваться по ч. 1 ст. 176 УК РФ. Подделка документов не требует дополнительной квалификации по ст. 292 или ст. 327 УК РФ и полностью охватывается ст. 176 УК РФ. Незаконное получение кредита иными способами, например, подкуп работников банка или иного кредитора или должностных лиц органов власти или управления, квалифицируется не по ч. 1 ст. 176 УК РФ, а по ст. 204 или ст. 290,291 УК РФ.

При наличии признаков состава для лиц, выполняющих -управ­ленческие функции в коммерческой или иной организации, и для должностных лиц возможна дополнительная квалификация по ст. 201 иди ст. 285 УК РФ.

Состав по конструкции материальный. Окончено преступление с момента причинения крупного ущерба (более 1 млн 500 тыс.рублей).

Субъект - индивидуальный предприниматель или руководитель организации (коммерческой или некоммерческой).

Субъективная сторона — прямой или косвенный умысел. -• • Если лицо незаконно получает кредит, не собираясь его возвра­щать, с целью его присвоить, то необходима квалификация но ст. 159 УК РФ.

Часть 2 ст. 176 УК РФ предусматривает ответственность за неза­конное получение государственного целевого кредита, а равно его использование не по прямому назначению, если это деяние причиним крупный ущерб гражданам, организациям или государству.

Предмет преступления - государственный целевой кредит, Крупный размер соответствует размеру, указанному в примечании к ст. 169 УК РФ.

Государственный целевой кредит — это ссуда в денежной или иной материальной форме, выдаваемая Центральным Банком РФ на реализацию конкретных программ.

Признаки государственного целевого кредита:

1) он выдается государством;

2) имеет строго определенное целевое назначение. Заемщик не имеет права использовать кредитные средства на цели, не указанные в договоре кредитования. Кредитор имеет право кон­тролировать заемщика по целевому использованию кредита.

Бюджетные ссуды, дотации, субвенции и субсидии не подпада­ют под предмет ч. 2 ст. 176 УК РФ. Их незаконное получение или нецелевое расходование может квалифицироваться по ст. 201 или ст. 285 УК РФ и др. статьям УК РФ.

Объективная сторона данного преступления заключается:

в незаконном получении государственного целевого кредита;

использовании государственного целевого кредита не по прямому назначению;

последствии — причинении крупного ущерба гражданам, органи­зациям, государству;

причинно-следственной связи.

Способы незаконного получения кредита значения не имеют.

Нецелевое использование негосударственного кредита не может квалифицироваться по ч. 2 ст. 176 УК РФ. Возможна квалификация за управленческие или должностные преступления.

Если часть средств государственного целевого кредита присваи­вается виновным, то необходима квалификация за хищение. Если при этом имеет место нецелевое использование другой части кредита, то необходима дополнительная квалификация по ч. 2 ст. 176 УК РФ.

Размер крупного ущерба аналогичен размеру, указанному в ч I ст. 176 УК РФ.

Субъективная сторон»- прямой или косвенный умысел Субъект - кроме лиц, указанных в ч. 1 ст. 176 УК РФ может быть также и частное лицо. '

 

Основном непосредственный объект злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности - общественные отношения, основанные на принципе добропорядочности субъектов экономиче­ской деятельности.

Предмет преступления - кредиторская задолженность.

Кредиторская задолженность - это денежные средства, времен­но привлеченные предприятием, организацией, индивидуальным предпринимателем или полученные гражданином, подлежащие возврату кредитору.

Кредиторская задолженность бывает законная и незаконная; за­конная имеет место в пределах действующих сроков исполнения кре­дитного договора, незаконная возникает по истечении сроков испол­нения кредитного договора.

Предметом преступления, предусмотренного ст. 177 УК РФ, яв­ляется незаконная кредиторская задолженность.

Объективная сторона состоит из двух самостоятельных форм:

- злостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере;

- злостное уклонение руководителя организации или гражданина от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответст­вующего судебного акта.

Уклонение от погашения кредиторской задолженности — это не­исполнение обязательства по возврату заемных средств кредитору по­сле истечения сроков исполнения договора.

Злостность уклонения от погашения кредиторской задолженности характеризуется следующими признаками:

- кредиторская задолженность не возмещается в крупном размере;

- принято и вступило в законную силу решение гражданского или арбитражного суда о ее погашении;

- должник не желает исполнять решение суда (например, переме­на места жительства, фамилии, укрытие имущества и т.д.).

Крупный размер определяется ст. 169 УК РФ и составляет сумму, превышающую 1 млн 500 тыс. рублей.

Злостное уклонение руководителя организации или гражданина от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответст­вующего судебного акта возможно в случае, если кредит выдавался или обеспечивался залогом ценных бумаг, например векселями. В данном случае предметом выступают ценные бумаги — это документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление или передана которых возможна только при его предъявлении.

Злостность характеризуется следующими чертами:

- уклонение от оплаты после вступления в законную силу соот­ветствующего судебного акта;

- наличие обстоятельств, свидетельствующих о нежелании его выполнять.

Состав по конструкции формальный. Преступление окончено с момента неисполнения обязанности уплатить кредиторскую задол­женность в крупном размере или оплатить ценные бумаги после всту­пления в законную силу соответствующих судебных актов. Это преступление длящееся. Начинается после вступлении в за­конную силу соответствующего судебного акта и истечения проме­жутка времени, необходимого для уплаты, и длится до прекращения преступного деяния виновным или правоохранительными органами.

Субъективная сторона — прямой умысел. Субъект - руководитель организации или гражданин.

Дополнительной квалификации по ст. 315 УК РФ, предусматри­вающей ответственность за неисполнения приговора суда, решения суда или иного судебного акта, не требуется.