Темы докладов и рефератов

4 5 6 7 8 9 10

1. Механизм реализации обязательных видов страхования в Республике Беларусь.

2. Медицинское страхование в Республике Беларусь, проблемы его развития.

3. История развития страхования в Республике Беларусь.

4. Государственное регулирование страховой деятельности в Республике Беларусь.

5. Организация страхового дела за рубежом, его отличия от белорусского опыта страхования.

Проблемы к обсуждению

Проблема к обсуждению 1. Какие риски, на Ваш взгляд, должны подвергаться обязательному страхованию, а какие — добровольному? Ответ аргументируйте и проиллюстрируйте примерами из средств массовой информации.

Проблема к обсуждению 2. Как Вы считаете, нужна ли государственная монополия на какие-либо виды страхования? Ответ аргументируйте и проиллюстрируйте примерами из средств массовой информации.

Проблема к обсуждению 3. Какие основные проблемы существуют в области государственного регулирования страхового рынка в Российской Федерации? Проиллюстрируйте Ваш ответ цитатами из официальных источников и примерами из средств массовой информации.

Практические задания

Задание 1. Объект застрахован на сумму 7 млн. руб. Определить размер нагрузки, если страховая премия по договору составляет 84 тыс. руб., а нетто-ставка с единицы страховой суммы равна 0,9 %.

Методические указания. Чтобы определить размер нагрузки, необходимо вначале брутто-ставку (БС):

БС = СП / СС * 100 %,

где СП – страховая премия, тыс. руб.,

СС – сумма страхования, тыс. руб..

Размер нагрузки определяется по формуле

БС = НС / (100 - Н) * 100 %,

где НС – нетто-ставка,

Н – нагрузка в процентах.

Задание 2. Вероятность наступления страхового случая Р = 0,015. Средняя страховая сумма составляет 6200 тыс. руб. Среднее страховое возмещение – 840 тыс. руб. Количество договоров равно 35000. Доля нагрузки в структуре тарифа составляет 32%. Гарантия безопасности непревышения возможных страховых возмещений У = 0,95. Коэффициент Сг при гарантии безопасности 0,95 равен 1,645. Рассчитайте тарифную ставку договоров имущественного страхования.

Методические указания. Нетто–ставка (НС) определяется по формуле

НС = У + Рн,

где У – убыточность страховой суммы;

Рн – р исковая надбавка,

Сг – коэффициент гарантии, зависящий от степени предусматриваемой гарантии;

У = СВ / СС * Р * 100 %,

где Р – частота наступления страхового случая;

СВ – с редняя выплата на один объект,

СС – средняя страховая сумма.

Задание 3. Стоимость объекта страхования – 200 млн. руб. Страховая сумма – 100 млн. руб.

Убыток страхователя в результате повреждения объекта составил 80 млн. руб. Определить величину страхового возмещения.

Методические указания. Сумма выплат страхового возмещения показывает абсолютную величину убытка страховой организации, вызванную различными страховыми событиями:

W = ,

где S_з – страховая сумма застрахованного объекта;

С – стоимость объекта в момент заключения договора;

Y – фактическая сумма ущерба.

Величина страхового возмещения определяется про формуле:

Задание 4. Сумма выплат страхового возмещения (W) по имущественному страхованию составила 158 млн. д.е., страховая сумма застрахованного имущества (S) – 389 млрд. д. е., число договоров страхования (N) – 65 тыс. д. е. Определите с вероятностью 0,954 коэффициент финансовой устойчивости страхового дела.

Методические указания. Расчет коэффициента финансовой устойчивости производится по формуле

Ф = ,

где q – уровень убыточности страховой суммы.

Задание 5. Показатели убыточности страховой суммы имущества за ряд лет приведены в таблице 9.1. Определить тарифную нетто-ставку с вероятностью 0,997 и тарифную брутто-ставку, если уровень нагрузки (f) составил 6 %.

Таблица 9.1 – Убыточность страховой суммы

Показатель	2005 г.	2006 г.	2007 г.	2008 г.	2009 г.	2010 г.
Убыточность страховой суммы, д.е. на 100 д.е. страховой суммы	0,60	0,064	0,062	0,060	0,065	0,061

Методические указания. Для расчета тарифной нетто-ставки необходимо определить среднийуровень убыточности (q^*), а также среднеквадратическое отклонение уровней убыточности Ω.

q* = ,