Экономика как сложная система с внутренне присущим риском

    Экономику, ее структурные и функциональные блоки можно рассматривать как системы, в которых происходят процессы регулирования и управления, которые реализуются движением и преобразованием информации. Отметим, что информация, с одной стороны, является генератором развития социально-экономической системы, и в то же время, с другой – источником неопределенности и возникающим риском в экономике. Здесь принципиально важным является инновационный характер информации, а она не может быть полностью предусмотренной.

    Существует мнение, что поскольку социально-экономическая система не имеет объективно заданного внешнего импульса развития, то она может характеризоваться как саморазвивающаяся. «Горючим», обеспечивающим развитие такой системы, является новая информация. Академик Российской академии наук Николай Петраков детально анализирует разные аспекты генерирования новой информации в социально-экономической системе: «Даже оставаясь в пределах относительно простой схемы «потребности индивида и механизмы их удовлетворения», мы сталкиваемся с постоянной и не полностью предусматриваемой пульсацией социально-экономической системы. Особа, которая еще недавно находилась в состоянии удовлетворения окружающей социально-экономической средой, «вдруг» начинает выдвигать новые требования культурного, социального, эстетического характера, выражать неудовольствие условиями труда и т.д. Эти требования создают соответствующий информационный «шум» в системе, вводят элемент непредсказуемости и случайности. Собственно, этот «шум» является строительным материалом для генерирования новой информации в социально-экономической системе. Мы имеем постоянный фон случайных возмущений, на котором и возникают «социально-экономические мутации»».

    В экономике постоянным стимулом регулирования новой информации является также конкуренция, которая автоматически открывает дорогу научно-техническим изобретениям. Можно указать и на множественность целей объектов, которые являются источником неопределенности и т.д.

    Остановимся на некоторых вопросах относительно неопределенности в экономике. Неопределенность – это то, что не поддается однозначной оценке, а для субъектов в отрасли экономики и бизнеса нужно учитывать и личностный фактор, который влияет на анализ ситуации и принятия решений. Неопределенность обуславливает риск.

    Таким образом, риск внутренне присущ экономике и бизнесу. Экономический риск порождается неопределенностью (неизвестностью, недостоверностью, неоднозначностью), конфликтностью. Отметим, что риск возникает при условии наличия альтернатив решений, планов, инвестиционных и инновационных проектов и т.д. Если отсутствуют альтернативы, то отсутствует и риск, но отсутствует и свобода выбора, что избавляет человека основного из его характерных признаков (разум, свобода воли, способность творчества).

    Очевидно, что любую экономическую систему можно трактовать, как такую, о которой нам не все известно и не все полностью понятно, т.е. которая содержит элементы неопределенности и риска. Это может быть система с недостаточно выраженной структурой, с не абсолютно точным предвидением протекания событий и процессов, с не полностью известными внешними влияниями и т.п. Отдельным видом неопределенности становится случайность ситуации, когда вид (множество) событий известен, но отдельное событие может, как произойти, так и не произойти. То есть можно ввести некоторое поле событий (сценарии) – такое их множество, один из элементов которого происходит.

    Поскольку в большинстве случаев выбранный показатель эффективности (качества) хозяйственных (финансовых) операций (проектов) является недетерминованной величиной, то обычно предполагается гипотеза, согласно которой эту величину считают случайной или расплывчатой (нечеткой).

    В экономике и бизнесе в ряде случаев с учетом выбранных целей приходится принимать решения на основании построения системы гипотез, в частности, по причине отсутствия исчерпывающей, достоверной информации. А это приводит к риску отклонения от целей, к недополучению ожидаемых результатов, возможных потерь, которые могут возникнуть из-за недостаточного обоснования (ошибочности, неадекватности) тех или иных гипотез (предположений). Чтобы учесть степень риска и хотя бы частично избежать возможных потерь, нужно, если есть возможность, проверить истинность гипотез (предположений). Это можно осуществить, в частности, при помощи методов проверки статистических гипотез, которые имеют универсальный характер, поскольку в виде гипотез можно представить почти любое предположение из сферы экономики и бизнеса. Техника проверки статистических гипотез сводится к вычислению фактических значений специальных, адекватных целям и ситуации, критериев и сравнения их с табличными значениями для некоторого, заданного уровня значимости (или риска).

    Степень риска зависит также от отношения субъекта принятия решений (управленческой команды) к нему: склонности, несклонности, безразличия. Поэтому все факторы неопределенности, конфликтности и обусловленного ими риска делят на объективные и субъективные.

    Таким образом, можно дать такое определение экономического риска, которое базируется на принципах системного анализа.

    Риск, который присущ экономической деятельности, - это экономическая категория, которая отражает характерные особенности восприятия заинтересованными субъектами экономических отношений объективно существующих неопределенности и конфликтности, имманентных процессам достижения цели, управления, принятия решений, оценивания.

    Оценка риска является многомерной величиной, которая характеризует возможные отклонения от целей, от желаемого (ожидаемого) результата, возможную неудачу (потери) с учетом влияния контролированных (управляемых) и неконтролированных (неуправляемых) факторов, прямых и обратных связей.

    Существует целая система показателей количественной оценки степени риска. Но ни от одного количественного показателя (количественной оценки) степени риска не следует ожидать, что он будет показывать адекватные результаты при любых обстоятельствах. Другими словами, установление некоторого показателя как количественной меры (степени) риска является попыткой преодолеть неопределенность, характеризуя случайную величину (эффективность, потери) одним (единственным) показателем (числом). По нашему мнению, количественная оценка риска является многомерной величиной (вектором), компоненты которой отражают разные грани риска и формируются в зависимости от цели исследования, взятой системы гипотез, субъективного фактора, который характеризует отношение субъекта риска (управленческой команды) к неопределенности и риску и т.д.

    Отметим, что актуальной является задача построения аксиоматической теории выбора подмножества количественных показателей степени риска (из множества возможных) относительно к объекту исследования, выбранной системы целей, системы гипотез, а также отношения к нему субъекта риска (управленческой команды), с учетом того, что риск является экономической категорией, имеет диалектическую объективно-субъективную структуру.

    Одним из основных качеств современного руководителя, экономиста, предпринимателя, является умение осуществлять правильный анализ, выбирать из множества альтернативных вариантов, способность идти на риск в разумных пределах, навыки рациональной работы в условиях неопределенности, неполноты и асимметрии информации, конфликтности. Чем сложнее и неопределеннее является социально-экономическая среда, тем актуальнее становится необходимость учета риска, построения и усовершенствования адекватного инструментария его анализа, моделирования и управления риском.