Правовое регулирование деятельности бирж

Реферат 

по дисциплине: «Хозяйственное право»

на тему: Биржевой товарный рынок

 

 

Выполнил: ст.гр. МН-05-2

                                                                                                       Татаурова Т.А                

                                                                                 Проверил: Ковалева А.Е

 

Чита 2007

Содержание

     Введение                                                                                                        3

1. Понятие товарной биржи                                                                        4

2. Правовое регулирование деятельности бирж                                       7

3. Совершение биржевых сделок                                                              15

4. Закон РФ «О защите прав потребителей»                                            24

Заключение                                                                                                   25                                                      

Список использованных источников                                                         27                                                            

 

 

Введение

 Для достижения успеха на рынке предприниматель должен про­изводить такие товары, которые максимально соответствовали бы тре­бованиям рынка. Реализация товара и, как следствие ее — получение, прибыли, происходит на рынке.

 Рынок — система отношений между продавцами и покупателя­ми, сфера потенциальных обменов. Рынок представляет собой упоря­доченную структуру, посредством которой взаимодействуют продавцы и покупатели товара, чтобы определить его цену и количество.

 Правовой формой обмена товарами в рыночной экономике яв­ляются договоры. Договоры опосредуют в обществе отношения иму­щественного оборота и тесно связанные с ними иные отношения.

В рыночной экономике существуют различные способы реализа­ции продукции: по прямым связям изготовителей с потребителями; через посредников (торгово-посреднические фирмы, торговые дома, коммерческие центры и фирмы, лизинговые компания, торговые аген­ты и др.); на аукционах, торгах, ярмарках, по конкурсу, тендерная ре­ализация, по почте, посредством бартерных сделок; реализация через товарные биржи.

 

 

Понятие товарной биржи

Товарные биржи — неотъемлемый элемент рыночной экономики и уже самим этим фактом обусловлен интерес предпринимателя к товар­ной бирже. Будучи организованным оптовым рынком, товарная биржа для предпринимателя является тем местом, где он может реализовать свой товар, получив тем самым общественное признание своей дея­тельности и, достигнув основной цели предпринимателя — получение прибыли, здесь же он может приобрести нужные ему продукцию и

Взаимоотношения предпринимателя и товарной биржи представ­ляют собой довольно сложный экономико-правовой механизм, выте­кающий из роли и места товарной биржи, ее правового статуса, а также правового статуса предпринимателя в рыночной экономике. Эти взаимоотношения, будучи урегулированы правовыми нормами, получают форму юридических отношений. Устанавливая правовой режим созда­ния, организации и функционирования товарных бирж, государство обеспечивает наиболее оптимальные условия для предприниматель­ской деятельности.

Основные формы взаимодействия и сотрудничества предпринимателя и товарной биржи:

• участие предпринимателя в учреждении товарной биржи, в одной из организационно-правовых форм, предусмотренных действующим законодательством, со всеми вытекающими отсюда последствиями в области прав и обязанностей;

•членство предпринимателя на товарной бирже; владение предпринимателем брокерским местом на товарной бирже;

• аренда брокерского места;

• выступление предпринимателя в качестве клиента брокерской кон­торы или свободного брокера. При этом брокеру поручается на посто­янной или временной основе реализовывать через биржу товары пред­принимателя и приобретать на бирже нужные ему товары.

 Под товарной биржей понимается организация с правами юриди­ческого лица, формирующая оптовый рынок путем организации и ре­гулирования биржевой торговли в форме гласных публичных торгов, проводимых в заранее определенном месте и в определенное время по установленным ею правилам (ст. 2 Закона РФ «О товарных биржах и биржевой торговле»).

В приведенном определении понятия биржи следует выделить не­сколько ключевых моментов, характеризующих современную товар­ную биржу в нашей стране.

Во-первых, биржа — организация с правами юридического лица. Для того чтобы выполнять возложенные на нее функции, биржа сама должна обладать необходимым правовым статусом, что и закреплено в Законе.

Во-вторых, товарная биржа — организация, основной целью, на­значением и предметом деятельности которой является формирование оптового рынка. Данное предназначение биржа осуществляет двумя путями: во-первых, организацией биржевой торговли и, во-вторых, регулированием этой деятельности. Неотделимые (характерные) при­знаки биржевой торговли — осуществление ее в форме гласных пуб­личных торгов; проведение этих торгов в заранее определенных месте и времени; биржевая торговля по установленным самой биржей пра­вилам; проведение торгов только в отношении товара, признаваемого биржевым (ст. 6 Закона).

Под биржевым товаром понимается не изъятый из оборота товар определенного рода и качества, в том числе стандартный контракт и коносамент на указанный товар, допущенный в установленном порядке биржей к биржевой торговле (п. 1 ст. 6). Биржевым товаром не могут быть недвижимое имущество и  объекты интеллектуальной собствен­ности.

Гласность биржевых торгов означает такую их организацию, при которой все участники данных биржевых торгов имеют полный доступ ко всей информации, относящейся к условиям проведения торгов и заключения сделок; публичность — открытость биржевых торгов и равная и полная информированность их участников относительно происходящего на торгах.

В порядке осуществления своих функций по организации и регулированию биржевой торговли и формированию оптового рынка товарные биржи: производят котировку цен (фиксацию и опубликование цен на товар, выявившихся в результате биржевых торгов); анализиру­ют рыночную конъюнктуру на товары и дают информацию о ней; раз­рабатывают типовые контракты на биржевые товары; устанавливают стандарты на биржевые товары; производят расчеты по биржевым сделкам, учитывают и регистрируют их; фиксируют торговые обычаи; кредитуют участников сделок; в целях гарантированности сделок страхуют биржевые операции, рассматривают споры, связанные с заключением и исполнением биржевых сделок.

 

 

Правовое регулирование деятельности бирж

Правовое регулирование деятельности товарных бирж включает две группы актов:

• нормативные акты централизованного регулирования (Закон «О товарных биржах и биржевой торговле» и иные законодательные и подзаконные нормативные акты);

• локальные нормативные акты (учредительные документы бирж, правила биржевой торговли, положения и иные акты, определяющие правовой статус внутренних подразделений биржи и ее персонала, иные правила, принятые (утвержденные) органами самой биржи в со­ответствии с действующим законодательством).

Отличительная черта российского биржевого законодательства — его специализированный характер — каждый вид бирж и биржевой деятельности регламентируется отдельными нормативными актами. Действие указанного выше Закона распространяется только на товар­ные биржи.         

Отношения, связанные с деятельностью бирж труда, фондовых и валютных бирж, а также фондовых и валютных секций (отделов, отде­лений) товарных, товарно-фондовых и универсальных бирж, Законом «О товарных биржах и биржевой торговле» не регулируются. Для рег­ламентации вопросов организации и функционирования перечислен­ных видов бирж и биржевой деятельности приняты отдельные специальные нормативные акты.

Биржи учреждаются на территории Российской Федерации в по­рядке, предусмотренном указанным Законом. Биржа может учреж­даться любыми 'юридическими и (или) физическими лицами, кроме высших и местных органов государственной власти и управления; банков, кредитных учреждений, получивших в установленном порядке лицензию на банковские операции; страховых и инвестиционных ком­паний и фондов; физических лиц, которые в силу закона не могут осуществлять предпринимательскую деятельность.

Доля каждого учредителя в ее уставном капитале не может превы­шать 30% (ст. 11 Закона «О товарных биржах и биржевой торговле»).

Учредители биржи при выборе ее организационно-правовой формы руководствуются гл. 4 ГК РФ «Юридические лица».

Для биржевой торговли, кроме государственной регистрации в ка­честве юридического лица, биржа должна получить лицензию на орга­низацию биржевой торговли, выдаваемую Комиссией по товарным биржам.

 Лицензия на организацию биржевой торговли выдается бирже после установления соответствия ее учредительных документов и правил биржевой торговли действующему законодательству, а также при усло­вии соответствующего оформления документов и представления их в Комиссию не позднее, чем через два месяца со дня подачи заявления на получение лицензии.

 В случае отказа в выдаче лицензии биржа вправе обратиться по­вторно в Комиссию по товарным биржам с заявлением о предоставле­нии ей лицензии, которое рассматривается в течение одного месяца со дня повторного заявления на выдачу лицензии.

Биржа вправе обжаловать в судебном порядке решение Комиссии об отказе в выдаче лицензии.

Учредителями биржи выступают лица (юридические и физические), участвующие в ее организации (учреждении). Учредители в процессе создания товарной биржи совершают совместные взаимосогласован­ные организационные, юридические и иные действия, направленные на установление правоотношений между ними, а с момента регистра­ции — между ними и биржей.

Учредители после создания биржи автоматически становятся ее членами и приобретают весь комплекс членских прав, предусмотрен­ных уставом биржи. Кроме того, учредители в течение трех лет могут иметь дополнительные права и нести обязанности при условии, что они предусмотрены ее уставом; не нарушают равенства прав учредите­лей и других членов биржи в биржевой торговле и принятии решений и находятся вне сферы биржевой торговли.

Для решения вопросов организации и функционирования товар­ных бирж Закон вводит такую категорию, как «члены товарной биржи». Что представляет собой эта правовая категория и в чем ее отличие от категории «учредители товарной биржи»?

Членами биржи (за ограничениями, предусмотренными Законом) могут быть юридические и (или) физические лица, которые: а) участ­вуют в формировании уставного капитала биржи или являются учре­дителями; б) вносят членские взносы, т.е. члены биржи в прямом, не­посредственном понимании, вытекающем из формулировки п. 1 ст. 14 Закона, не являются учредителями биржи; в) вносят иные целевые взносы в.имущество биржи и стали членами биржи в порядке, преду­смотренном ее учредительными документами.

Получение правового статуса члена биржи дает определенна права, которыми не обладают не являющиеся членами биржи участники биржевой торговли:

• участвовать в принятии решений на общих собраниях членов биржи, а также в работе других органов управления биржей в соответ­ствии с положениями, установленными в учредительных документах и другими правилами, действующими на бирже;

• получать дивиденды, если они предусмотрены учредительными документами биржи, и пользоваться другими правами, предусмотренными учредительными документами биржи.

Члены биржи имеют право сдавать в аренду (уступать на определенный договором срок) свое право на участие в биржевой торговле, однако только одному юридическому или физическому лицу. Такой договор подлежит регистрации на бирже. При этом субаренда (переуступка) права на участие в биржевой торговле не допускается.

В зависимости от объема предоставляемых полномочий на бирже могут устанавливаться различные категории членства: полные члены и неполные. Полные члены пользуются всеми правами: на участие в биржевых торгах во всех секциях (отделах, отделениях) биржи; на определенное учредительными документами биржи количество голосов на общем собрании членов биржи и на общих собраниях членов секций (отделов, отделений) биржи. Неполные члены пользуются правами да участие в биржевых торгах в соответствующей секции (отделе, отделении) и на определенное учредительными документами биржи количество голосов на общем собрании членов биржи и на общем собрании членов секции (отдела, отделения) биржи.                                       

Ликвидация биржи возможна по решению высшего органа управления биржи, а также в судебном порядке, предусмотренном законодательством.

Внутренняя организация и структура биржи во многом зависят от ее организационно-правовой формы и закрепляются в уставе конкрет­ной биржи.

Кроме органов управления биржи, характерных для акционерных обществ либо других организационно-правовых структур, в форме которых создается биржа, в ее организационную структуру входят опре­деленные подразделения и службы, характерные для биржи: котиро­вальная комиссия, расчетная палата (клиринговый центр), регистра­ционная палата, биржевая арбитражная комиссия и др.

Внутренняя структура биржи:

• общее собрание членов биржи - высший орган управления бир­жей;

• Биржевой комитет — орган, осуществляющий общее руководство деятельностью биржи в период между общими собраниями членов биржи;

• президиум Биржевого комитета — исполнительный орган Бирже­вого комитета;

• ревизионная комиссия;

• маклериат (на практике это существует, хотя термин «маклер» в Законе «О товарных биржах и биржевой торговле» не употребляет­ся) — посредничество при заключении биржевых сделок;

• биржевая арбитражная комиссия.

Специализированные органы биржи:

• регистрационная палата, котировальная комиссия, товарные сек­ции, информационный отдел, отдел контроля за исполнением биржевых сделок, расчетная (клиринговая) палата, комитет по этике, комитет по приему новых членов.

 Вспомогательные учреждения:

• экспертный отдел, консультационное бюро, аукционный отдел, конкурсный отдел, нотариус, ХОЗУ, юридический отдел, комитет по правилам биржевой торговли и др.

В функции котировальной комиссии входит анализ результатов биржевых торгов и котировка, т.е. определение размера и фиксация биржевых цен. Котировка цен производится в различной форме: по цене заключенных сделок; спросу (цене покупателей); цене закрытая биржи либо, напротив, по цене открытия и др.; и состоит в том, что она служит оптимальным (усредненным) ориентиром при определе­нии цены на биржевых торгах. Юридически котировальная цена не обязательна для сторон, это лишь экономически обоснованный ориентир, под влиянием которого формируется экономически обоснованная цена на биржевых торгах. Вместе с тем наличие котировальной цены позволяет бирже контролировать ценообразование в целях недо­пущения резкого либо искусственного повышения или снижения цен, вызванного сговором участников торгов или иными неправомерными действиями.

Регистрационная палата выполняет функции по регистрации самих сделок, совершенных в процессе биржевых торгов (регистрируются ос­новные условия сделок, включая наименования продавцов и покупа­телей, наименование товара, его количество, цену и некоторые другие условия спроса и предложения по заявкам продавцов и покупателей) и учету их в биржевом бюллетене.

Расчетная (клиринговая) палата предназначается для организации расчетного обслуживания участников биржевых торгов и применения мер, гарантирующих и обеспечивающих надлежащее выполнение обязательств по биржевым сделкам. В соответствии с указанными задача­ми расчетная (клиринговая) палата: непосредственно рассчитывается по биржевым сделкам и оформляет все необходимые расчетные доку­менты; контролирует правильность расчетов при исполнении сделок; устанавливает виды, размеры и порядок оплаты гарантийных взносов, т.е. взносов залогового характера, обеспечивающих исполнение обяза­тельств по заключенным сделкам и реальное возмещение убытков кре­дитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обяза­тельств по биржевым сделкам; предоставляет кредиты под сделки; страхует биржевые сделки от риска неисполнения обязательств; обес­печивает ликвидацию контрактов, т.е. взаимный учет платежных тре­бований сторон по сделкам, и выставляет сальдо по платежу обязанной к уплате стороне, а также выполняет иные связанные с расчетами функции.           

Свое наименование «клиринговая» расчетная палата получила потому, что проводит расчеты путем зачета взаимных требований — кли­ринга. Вместо расчетной (клиринговой) палаты может создаваться кли­ринговый центр, причем не только в качестве подразделения биржи, но и как независимая организация биржевых посредников (ст. 28 Закона «О товарных биржах и биржевой торговле»).

Биржевая арбитражная комиссия создается как орган третейского разбирательства споров, возникающих при заключении и исполнении биржевых сделок.

Структура управления и органы контроля биржи, их функции и полномочия, порядок принятия решений определяются в уставе товар­ной биржи. Кроме того, в уставе должны быть определены: размер уставного капитала; перечень и порядок формирования постоянных, фондов; максимальное количество членов биржи; порядок приема в члены биржи, приостановки и прекращения членства; права и обязан­ности членов биржи и других участников биржевой торговли; порядок разрешения споров между участниками биржевой торговли по бирже­вым сделкам, деятельности биржи, ее филиалов и других обособлен­ных подразделений.

Порядок проведения биржевых торгов на большинстве современ­ных бирж имеет много общего, несмотря на определенные различия, обусловленные разными факторами (объемом совершаемых операций, специализацией бирж и др.).

Основным правовым документом, регламентирующим порядок биржевых торгов, являются Правила биржевой торговли. Они разраба­тываются Комитетом по правилам биржевой торговли и утверждаются Биржевым Советом. Правила биржевой торговли содержат основные положения, определяющие порядок организации и проведения бирже­вых торгов.

Торговые операции на товарной бирже осуществляются в форме биржевых торгов. Участниками биржевой торговли являются члены биржи, а также постоянные и разовые посетители. При этом биржа не является участником торгов, и сделки не могут совершаться от ее имени и за ее счет. Основной фигурой в торгах выступают брокерские фирмы (конторы) либо независимые брокеры, осуществляющие бир­жевое посредничество. Иностранные юридические и физические лица, не являющиеся членами бирж, могут участвовать в биржевой торговле исключительно через биржевых посредников.

Брокерская фирма — предприятие, созданное в соответствии с зако­нодательством Российской Федерации.

Брокерской конторой является филиал или другое обособленное подразделение предприятия, учреждения, организации, имеющее от­дельный баланс и расчетный счет.

Независимый брокер — физическое лицо, зарегистрированное в ус­тановленном порядке в качестве предпринимателя, осуществляющего деятельность без образования юридического лица.

Брокерская деятельность заключается в совершении биржевых сде­лок биржевым посредником — брокером от имени клиента и за его ^счет, от имени клиента и за свой счет или от своего имени за счет клиента (ст. 9 Закона).

В то же время совершение биржевых сделок биржевым посредни­ком от своего имени и за свой счет с целью последующей перепродай на бирже закон относит к дилерской деятельности.

Биржевые брокеры — физические лица, которые являются служа­щими или представителями брокерских фирм и брокерских контор, либо независимые брокеры. Их правовое положение на бирже опреде­ляется Законом «О товарной бирже и биржевой торговле», уставом биржи, Правилами биржевой торговли, Положением о лицензирова­нии биржевых посредников и биржевых брокеров.

Важную роль в деятельности брокеров играют создаваемые ими брокерские гильдии и ассоциации. Это общественные организации брокеров, призванные защищать интересы своих членов. Они созда­ются как при биржах, так и на региональной основе.

Биржа, в пределах полномочий, может регламентировать взаимо­отношения брокеров и их клиентов, применять санкции к брокерам, нарушающим установленные ею правила взаимоотношений брокеров с их клиентурой.

 Брокерские фирмы (конторы) либо независимые брокеры могут и не иметь статуса члена данной биржи. В этом случае они вправе, в соответствии с правилами биржи, осуществлять биржевое посредниче­ство в качестве посетителей (ст. 21 Закона).

По решению общего собрания членов биржи в биржевых торгах могут участвовать и заключать биржевые сделки на них посетители биржевых торгов без биржевых посредников.

Брокерские услуги клиентам оказываются на основе договоров на брокерское обслуживание, определяющих права и обязанности броке­ра и клиента. Договоры могут быть разовыми или заключаются на по­стоянной (или на определенный срок) основе.