Международные кредитные финансовые организации

2 3 4 5 6 7 8

К числу таких организаций относят следующие:

1. МВФ;

2. группа всемирного банка, включающая МБРР;

3. региональные банки развития;

4. Парижский клуб кредиторов;

5. Лондонский клуб кредиторов;

6. другие организации.

МВФ имеет статус спецучреждения ООН и является институциональной основой мировой валютной системы, был образован на Бреттон-Вудской конференции 1944 г.

МВФ - межправительственная организация, предназначенная для регулирования валютно-кредитных отношений между государствами-членами и оказание им финансовой помощи в случаях валютных затруднений, вызываемых дефицитом платёжного баланса путём предоставления краткосрочных и среднесрочных кредитов в иностранной валюте.

Задача МВФ - обеспечение стабильности мировой валютно-финансовой системы, системы обменных курсов и международных расчётов, которая позволяет вести странам и их субъектам операции друг с другом.

188 стран входит в МВФ, штаб-квартира в США.

Цели МВФ:

1. способствовать развитию сотрудничества в международной валютно-финансовой сфере;

2. способствовать расширению международной торговли;

3. содействовать стабильности валют;

4. осуществлять временное предоставление ресурсов своим членам;

5. сокращать нарушения равновесий платёжных балансов государств членов.

Источники финансовых ресурсов МВФ:

1. квоты государств членов МВФ;

2. золотые авуары МВФ.

Основным источником финансовых ресурсов является квота, которую уплачивают государства члены МВФ в обмен на СДР (специальные права заимствования)

СДР может обмениваться на любую резервную валюту и может входить в официальные резервы государств - членов МВФ.

Квоты: США, Япония, Германия, Франция, Великобритания.

Квота для государства - члена МВФ отражает относительную величину данного государства в мировой экономике.

Квота = ВВВ*0,5 + экономическая открытость*0,3 + экономическая изменчивость*0,15 + международные резервы*0,05

После присоединения к МВФ государство вносит одну четвёртую (1/4) квоты в свободно конвертируемых валютах: американский доллар, евро, фунт стерлингов, остальные три четвёртых (3/4) вносятся в национальной валюте.

Золотые авуары МВФ приобрёл с помощью следующих операций:

1. в 1945 г. было принято решение, что 25 % квоты можно будет уплачивать золотом;

2. выплаты процентов за использование кредитов МВФ;

3. государства-члены могли использовать золото для погашения суммы долга (сейчас этого нет);

4. государство-член желающее приобрести валюту другого государства члена могло получить её путём продажи золота МВФ (70-е годы).

МВФ использовать золото в широком понимании не может.

Группа всемирного банка.

Всемирный банк - международная кредитная организация, объединяющая пять других организаций, главной целью которых является поддержка устойчивого экономического развития в мировом масштабе.

В состав всемирного банка входят:

1. МБРР - международный банк реконструкции и развития;

2. МАР - международная ассоциация развития;

3. МФК - международная финансовая корпорация;

4. МАГИ - многосторонние агентство по гарантированию инвестиций;

5. МЦУИС - международный центр по урегулированию инвестиционных споров;

Задачи всемирного банка:

1. способствовать преодолению экономического разрыва между бедными и богатыми странами;

2. обеспечить инвестиционную деятельность в развивающихся странах;

3. сокращение бедности во всём мире;

4. аналитическая и консультационная деятельность по экономическим вопросам разных стран мира.

У МБРР (1945 г.) существуют следующие программы заимствования:

1. социальное развитие и экология;

2. финансы, частный сектор и инфраструктура;

3. развитие человеческого потенциала;

4. борьба с бедностью и экономическое управление.

МБРР формирует свои ресурсы за счёт:

1. собственный капитал, привлекаемый от взносов государств-акционеров МБРР;

2. выпускает облигации с рейтингом ААА.

МАР (1960 г.) кредиты на 30-50 лет, беспроцентные суды и гранты.

Источники финансирования МБРР и МАР:

МАР формируется за счёт взносов, которые осуществляются государствами-донорами

- выдача беспроцентных займов и грантов наиболее бедным странам мира.

МФК (1956 г.) с целью стимулирования частных инвестиций в экономику развивающихся стран.

МФК инвестирует средства в акционерные капиталы предприятий, стимулируя создание новых предприятий и развития действующих, а также оказывают их кредитную поддержку.

Большое внимание уделяется развитию малого бизнеса, а также охране окружающей среды.

МАГИ (1988 г.). Цель: стимулирования прямых инвестиций в развивающиеся страны, страхование инвестиций от систематических рисков (военные действия, стихийные бедствия).

МЦУИС (1966 г.) - добровольный форум для согласительных процедур и арбитражного разбирательства по инвестиционным спорам между иностранными инвесторами и странами получателями инвестиций.

БМР (банк международных расчётов) - первый международный банк, создан в 1930 г., с целью содействия сотрудничеству центральных банков Англии, Бельгии, Германии, Италии, Франции и Японии, и обеспечение между ними международных расчётов.

Основные функции БМР:

1. обеспечение благоприятных условий для международных финансовых операций;

2. содействие центральным банкам в управлении их валютными резервами;

3. выполнение роли доверенного лица при проведении международных расчётов участников;

4. проведение депозитно-ссудных фондовых операций и операций с золотом;

5. осуществление исследований в области денежной и валютной политик.

Региональные банки развития.

1. ЕБРР - европейский банк реконструкции и развития (начало 90-х)

2. Азиатский банк развития;

3. Африканский банк развития (1965 г.);

4. Межамериканский банк развития (1960 г.) – Вашингтон;

5. Исламский банк развития (1975 г.) - Саудовская Аравия.