2020-05-25
63
ТЕМА: Международные финансовые рынки.
Участниками финансовых рынков являются:
- государства,
- население,
- международные финансовые органы,
- предприятия,
- банки,
- страховые компании,
- инвестиционные,
- взаимные и пенсионные фонды,
- а также: брокеры, дилеры и играющие все большую роль частные спекулянты.
Все участники связаны финансовыми рынками (см. предыдущие лекции):
- валютными,
- акций,
- обязательств,
- кредитными,
- страховыми,
- фьючерсными,
- опционными,
- своповыми и другими деривативными рынками.
Рассмотрим поведение основных участников финансовой системы.
1. Государства имеют золотовалютные запасы, или резервы. Основная часть валютных резервов всех стран номинирована в долларах и других свободно конвертируемых валютах. Валютные резервы обычно помещены в первоклассные зарубежные банки и вложены в надежные активы.
2. Население. Сбережения населения разных стран сильно отличаются друг от друга. В последние годы значительная часть сбережений населения развитых стран вкладывается в акции и облигации. Для населения развивающихся стран характерны сбережения в иностранной валюте, чаще всего в долларах.
3. Банковская система призвана не только обеспечить проведение расчетов между субъектами экономики, но и мобилизовать свободные средства населения и предприятий для инвестиций. Общие активы коммерческих банков мира можно оценить в 60 трлн. долл. Группа 500 крупнейших транснациональных банков контролирует примерно 45 трлн. долл. активов. 100 банков из этой группы можно назвать по-настоящему глобальными, действующими по всему миру. Они контролируют около 39 трлн. долл. активов. Практически весь банковский капитал сконцентрирован в развитых странах. Общее число банков этих стран равно примерно 25 тыс., а число филиалов и отделений банков исчисляется сотнями тысяч. В США функционирует около 9 тыс. банков, в Западной Европе -10 тыс., а в Японии - 6 тыс. Статистика крупнейших банков в мире по объему совокупных активов на 2016 год:
| Ранг | Название банка | Совокупные активы (млрд. $ США) |
| 1 |  Industrial and Commercial Bank of China
| 3,227.96 |
| 2 | China Construction Bank Corporation
| 2,981.85 |
| 3 |  Mitsubishi UFJ Financial Group
| 2,901.34 |
| 4 | Agricultural Bank of China
| 2,818.89 |
| 5 | Bank of China
| 2,656.07 |
| 6 |  JPMorgan Chase & Co
| 2,423.80 |
| 7 |  BNP Paribas
| 2,417.00 |
| 8 |  HSBC Holdings PLC
| 2,410.15 |
| 9 | Bank of America
| 2,186.61 |
| 10 | Japan Post Bank
| 2,022.02 |
| 11 |  Deutsche Bank
| 2,006.71 |
| 12 | Credit Agricole
| 1,970.40 |
| 13 | Mizuho Financial Group
| 1,923.72 |
| 14 | China Development Bank
| 1,904.34 |
| 15 | Wells Fargo
| 1,889.24 |
| 16 | Barclays PLC
| 1,819.61 |
| 17 | Citigroup Inc.
| 1,818.77 |
| 18 | Sumitomo Mitsui Financial Group
| 1,764.69 |
| 19 | société Générale
| 1,624.97 |
| 20 |  Banco Santander
| 1,494.39 |
