Финансовая революция»

Лукьянец А.С. Практическое занятие

Подписание Пиренейского мирного договора ознаменовало собой начало нового периода в истории международных отношений. Мир из системы межнациональных и религиозных интересов перешел к многополярной системе, реальной политике. Этот переход произошел, несомненно, не сразу, а постепенно. Связано это было, в частности, и с традиционным для исторического процесса взлетом одних держав и падение других. Ранее могущественные державы такие как Османская империя, Испания, Нидерланды и Швеция уходят на второй план. В то время как новообразованная Пруссия, США, Франция, Англия, Россия и австрийские Габсбурги наращивали свою мощь. Одной из причин взлета великих держав были реформы в финансовой и экономической сфере. Одним из важнейших факторов было ведение военных действий и коалиционных войн. Именно это и создало предпосылки того, что называют «финансовой революцией» конца XVII — начала XVIII века, когда в отдельных западноевропейских странах сформировалась относительно развитая банковская и кредитная система, призванная финансировать войны, в которых они участвуют.

Следует также отметить, что была и другая, не связанная с войной причина изменений в финансовой сфере того времени. Речь идет о нехватке золотых и серебряных монет, особенно в годы, предшествовавшие открытию залежей золота в португальской Бразилии (1693). Чем активнее Европа торговала с Востоком в XVII-XVIII веках, тем значительнее становился отток серебра с Запада для выравнивания торгового баланса. В итоге коммерсанты повсюду начали жаловаться на нехватку металлических денег. Вдобавок ко всему устойчивый рост торговли в Европе, в первую очередь такими товарами первой необходимости, как ткани и кораблестроительные материалы, а также пришедшие на смену средневековым сезонным ярмаркам постоянные рынки сделали денежные расчеты более регулярными и предсказуемыми, что привело к более активному использованию векселей и кредитовых авизо.

В итоге возникла целая группа ростовщиков, торговцев товарами, ювелиров (у которых часто можно было также взять взаймы), коммерсантов, занимавшихся куплей-продажей векселей, а также джобберов, торговавших бумагами все умножавшихся акционерных компаний. Единственно возможным для правительства вариантом полноценного финансирования войны были заимствования. Это включало в себя продажу облигаций, должностей, а еще лучше — свободно обращающихся долгосрочных процентных ценных бумаг всем, кто готов был одолжить государству денег. Успех всей системы зависел от двух главных факторов: достаточно эффективного механизма организации займов и поддержания правительством своего «кредитного рейтинга» на финансовых рынках.

Нидерланды: У Соединенных провинций вскоре сложилась репутация международного расчетного, валютного и кредитного центра. Амстердам вскоре смог начать инвестировать в акции зарубежных компаний и, что еще важнее, принимать участие в операциях с облигациями, выпускаемыми правительствами других государств, особенно в военное время. легкость привлечения займов в конечном счете привела к образованию у голландского правительства огромного долга, выплачиваемого из собираемых акцизов, которые, в свою очередь, взвинтили зарплаты и цены до неконкурентоспособного уровня. Однако в скором времени Нидерланды начали утрачивать свой статус из-за ряда причин: образование к концу XVIII века огромного долга из-за легкости привлечения займов, что привело к резкому росту цен, промышленные переворот в стране, в полной мере не был завершен в этот период, а также поражение в морской войне с Великобританией.

Великобритания: в Великобритании не было ничего похожего на французские орды налоговых откупщиков, сборщиков и прочих посредников; многие английские сборы были «невидимыми» (акцизы на некоторые основные товары) или касались иностранцев (таможенные пошлины); отсутствовали также и какие- либо внутристрановые сборы, так раздражавшие торговцев во Франции и препятствовавшие развитию местной коммерции; британский земельный налог (основной прямой налог на протяжении почти всего XVIII века), не предполагавший никаких исключений, был также «невидим» для большей части общества; и все эти налоги обсуждались и утверждались выборным собранием, которое, несмотря на все свои недостатки, казалось более представительным, чем старый режим во Франции. Если к этому добавить еще такой важный момент, как более высокий уровень дохода на душу населения к началу XVIII века. у представителей состоятельной части общества склонность к сбережению денежных средств (что позволяло накапливать инвестиционный капитал в мирное время), но и создали резерв для введения дополнительных налогов во время войны. Прогрессивная система кредитования. кредитное доверие страны (если верить епископу Беркли) было «главным преимуществом Англии перед Францией».

Франция: во Франциине было хорошо выстроенной системы управления государственными финансами: в «управлении» финансами французской монархии участвовала целая группа организаций (муниципалитеты, духовенство, провинциальное дворянство и, все чаще, налоговые откупщики. большие возможности для коррупции. Отсутствие хотя бы какого-то подобия национальной системы учета и слабое внимание к вопросам подсчета доходов и расходов государства, как и к проблеме дефицита бюджета. Франция в подобных условиях поощряла обладателей свободных капиталов приобретать должности или государственную ренту, а не инвестировать в бизнес. Существование множества прямых и косвенных налогов на коммерсантов сдерживало рост экономики страны; продажа должностей отвлекала местный капитал от инвестирования в торговлю, а сборы, установленные этими же коррумпированными государственными чиновниками, еще больше усугубляли ситуацию; компании-монополии серьезно ограничивали развитие свободного предпринимательства. Наихудшие последствия незрелости финансовой системы Франции проявились во время войны, когда сухопутные и морские силы были ослаблены. Неэффективность и ненадежность системы стали причиной увеличения времени поставок, скажем, кораблестроительных материалов. Французским подрядчикам требовалось больше времени для выполнения контракта, чем в случае с британскими и голландскими адмиралтействами.

Кроме того, существовала огромная проблема с высоким уровнем коррупции в финансовой и экономической системах. Недостаточное внимание также уделялось военно-морскому флоту и атлантической торговле.

Геополитика

Важную роль играл и географический фактор. Здесь имеется в виду не только климатическая зона, в которой расположена страна; наличие сырья, уровень плодородности сельхозугодий, доступ к торговым путям — все это в большей степени имеет отношение к общему уровню благосостояния. Речь идет о более важной составляющей — о стратегическом расположении во время этих многосторонних войн.

Соединенные провинции: в начале XVII века страна обладала многими составляющими для процветания нации: активно растущей экономикой, социальной стабильностью, хорошо подготовленной армией и мощным флотом, — и тогда ее географическое положение не казалось недостатком. Наоборот, ее речная сеть создавала определенные помехи для продвижения испанской армии, а выход к Северному морю предоставлял доступ к богатым промыслам сельди. Но уже век спустя голландцы с трудом отстаивали свои позиции под натиском конкурирующих государств. Политика меркантилизма, проводимая кромвелевской Англией и Францией времен Кольбера, сильно ударила по позициям голландцев в мировой торговле и на рынке морских перевозок. Голландские коммерсанты вынуждены были проходить либо через враждебный пролив Ла-Манш, либо идти по более длинному и опасному маршруту через Шотландию. С усилением Швеции, Соединенные провинции потеряли контроль над балтийским транзитом грузов.

Положение усугубилось после того, как французский король Людовик XIV с 1660-х годов начал угрожать голландцам на суше. Страна была вынуждена усилить гарнизоны на юге и армию, что увеличило нагрузку на бюджет и долги страны.

Франция: Франция опиралась исключительно на собственные ресурсы: большую и относительно однородную территорию, сельское хозяйство, удовлетворявшее все потребности страны, а также порядка 20 млн населения. Внешняя политика «короля-солнце» также ограничивалась сушей и носила традиционный характер: дальнейшее ослабление позиций династии Габсбургов посредством походов на юг против Испании и на восток и север против таких достаточно уязвимых территорий габсбургской Испании и Германии, как Франш Конте, Лотарингия, Эльзас, Люксембург и южная часть Нидерландов.

Главная стратегическая проблема Франции заключалась в том, что, несмотря на отличные оборонительные возможности, страна в меньшей степени была готова вести решительные наступательные кампании: в каждом из направлений существовали барьеры отчасти географического плана, отчасти политического — наличие у других великих держав интересов в том или ином регионе. Кроме того, любая война с морской державой отвлекала силы и внимание Франции от континента, что ставило под вопрос успешность наземных операций. Разрываясь между войной во Фландрии, Германии и Северной Италии, с одной стороны, и кампаниями в проливе Ла-Манш, Вест-Индии, Нижней Канаде, Индийском океане, с другой, Франция не раз оказывалась «меж двух стульев».

Геостратегическую проблему Франции, заключавшуюся в необходимости противостоять сразу нескольким потенциальным противникам на разных фронтах, нельзя было назвать уникальной, дальше страна еще больше усугубила свое положение неоднократными проявлениями агрессии по отношению к другим государствам и хроническим отсутствием единой стратегии. Двум могучим государствам Германии того периода — Габсбургской империи и Бранденбург-Пруссии — из-за своего географического положения суждено было столкнуться с той же проблемой.

Пруссия: Пруссия также, как и Австрия боролась на нескольких направлениях. Но вот в отличие от своих соседей им удалось преодолевать основные свои недостатки и достойно занять место одной из великих держав. Причины стремительного укрепления страны и превращения ее в самое могущественное королевство на севере Германии хорошо всем известны, и я лишь перечислю их: организаторский и военный гений трех правителей государства — Великого Курфюрста (1640-1688), Фридриха Вильгельма I (1713-1740) и Фридриха Великого (1740-1786); эффективность прусской армии, все офицерские должности в которой занимали юнкеры, а на ее содержание тратилось до 80 % всех собираемых в стране налогов; (относительная) финансовая стабильность, чему способствовали обширные владения королевского двора, а также стимулирование развития торговли и промышленности; постоянная готовность принять на службу иностранных наемников и сотрудничать с предпринимателями из других стран; известные на весь мир прусские чиновники, заправлявшие делами в военных комиссариатах.

США: Большую часть рассматриваемого периода американский континент был скорее целью для завоевания, чем самостоятельной силой. Ситуация изменилась после ошеломительного успеха британской армии под конец Семилетней войны (1763), в результате которой французы были изгнаны из Канады и Новой Шотландии, а испанцам пришлось оставить западную Флориду. Это была экономически процветающая и самодостаточная с точки зрения обеспечения продуктами питания и многими товарами территория. Со временем получение независимости Соединенными Штатами принесло два важных последствия для мировой расстановки сил. Первое. С 1783 года за пределами Европы появился мощный промышленный, финансовый и, возможно, даже военно-технический центр, который мог оказать значительное долгосрочное влияние на баланс сил в мире, в отличие от других государств, также превосходящих европейские страны по масштабам, но уступающих им в экономическом плане, вроде Китая и Индии. Уже к середине XVIII века американские колонии заняли важное место в структуре международной морской торговли.

Россия: Укрепление царской России гораздо быстрее повлияло на мировой баланс сил. Полный разгром Россией шведской армии под Полтавой (1709) заставил остальные державы осознать тот факт, что, казавшаяся до сих пор слишком удаленной и в определенной степени варварской, эта страна все же нацелена на то, чтобы активно участвовать в делах Европы. Очень трудно определить точное положение России в мировом пространстве в XVIII веке. Ее армия зачастую превосходила по численности французскую, и в плане развития основных производств (текстильного, чугунолитейного) государство также делало большие успехи. Эту страну было очень трудно, а скорее, даже невозможно завоевать, по крайней мере силами западных государств. Под непосредственным контролем со стороны правительства в стране проводилась активная модернизация по многим направлениям, хотя темпы реализации и успешность такой политики зачастую преувеличиваются исследователями. Вместе с тем в России по-прежнему сохранялись многочисленные признаки отсталости: ужасающая нищета и жестокое обращение с людьми, крайне низкий уровень доходов на душу населения, плохие транспортные коммуникации, суровый климат, отставание в техническом развитии и образовании, не говоря уже о том, что многие из Романовых были реакционерами и слабохарактерными правителями.

Великобритания: В это время Великобритании становится по истину «владелицей мира». Свое положение мирового гегемона она сохранила вплоть до конца Второй Мировой войны. Главными достоинствами Великобритании были: островное положение, отсутствие отвлекающих факторов на своей территории. Великобритания к это времени успешно подчиняет себя весь остров, наличие мощного военно-торгового флота, активное расширение внешней торговли, наличие многочисленных колоний, грамотная внешняя политика «баланса сил».