I. Вопросы для самоконтроля

36. Что такое международные безналичные расчеты?

37. Какие формы безналичных расчетов, применяемых в практике международных валютно-кредитных отношений, вы можете назвать?

38. Для чего нужно включение во внешнеторговый контракт валютно-финансовых и платежных условий?

39. Что входит в валютно-финансовые условия внешнеторгового контракта?

40. Какие пять способов определения цены во внешнеторговом контракте вам известны?

41. На каких базовых принципах основывается международная система безналичных расчетов?

42. Чем расчеты по инкассо отличаются от расчетов платежными поручениями?

43. Как осуществляются расчеты по аккредитиву, какие формы аккредитивов вы знаете?

44. Каков механизм расчетов чеками?

45. Как проводятся расчеты с использованием пластиковых карт?

46. Что такое эквайринг?

47. Что такое платежная система? Дайте несколько различных официальных определений.

48. Какие ведущие международные платежные системы вы знаете?

49. Чем двусторонний клиринг отличается от многостороннего клиринга?

50. Что такое система многосторонних расчетов?

51. Что такое трансграничная и офшорная платежные системы?

52. Что такое система валовых расчетов в режиме реального времени и как она функционирует?

53. Какие инновационные платежные технологии вы можете назвать?

54. Как осуществляются безналичные расчеты по ценным бумагам?

 

II. Тесты и тестовые задания

Выберите правильные варианты ответов

36. Предприятие покупает большую часть сырья и материалов на мировом рынке по фиксированным ценам в долларах США, а продает большую часть продукции на мировом рынке но ценам в швейцарских франках. Для страхования своих валютных рисков предприятие может использовать:

а) заключение контракта на продажу доллара США за франки:

б) валютную оговорку о повышении цены при росте курса доллара к франку;

в) валютную оговорку о повышении цены при снижении курса доллара к франку;

г) ускорение оплаты своих обязательств при росте курса доллара к франку;

д) ускорение оплаты своих обязательств при снижении курса доллара к франку.

37. Расчеты с владельцем банковской карты по оплате произведенных с ее помощью расходов осуществляет:

а) расчетный банк;

б) банк-эмитент;

в) банк-эквайрер;

г) платежная система.

38. Без согласия получателя средств могут быть изменены условия аккредитива:

а) отзывного;

б) безотзывного;

в) непокрытого;

г) револьверного.

39. Процедура выявления и зачета встречных требований и обязательств участвующих в ней сторон — это:

а) фиксинг;

б) эквайринг;

в) клиринг;

г) процессинг.

40. Акцепта плательщика для осуществления платежа по нему требует:

а) платежное поручение;

б) инкассовое поручение;

в) платежное требование;

г) чек.

41. Процедура выдачи разрешения на проведение операции с использованием банковской карты это:

а) эмиссия;

б) авторизация;

в) персонализация;

г) процессинг.

42. Счет банка-респондента, открытый в банке-корреснонденте, называется:

а) счет ЛОРО;

б) счет IЮСТРО;

в) расчетный счет.

43. Платежные системы представляют собой:

а) часть национального финансового рынка;

б) инфраструктурную составляющую мирового финансового рынка;

в) основу функционирования инфраструктуры рыночной экономики;

г) часть банковской деятельности.

44. Национальная платежная система — это компонент:

а) международной платежной системы;

б) денежно-кредитной системы;

в) финансовой системы;

г) финансового рынка.

45. Развитие национальной платежной системы связано с развитием:

а) международной системы платежей и расчетов;

б) национальной банковской системы;

в) системы безналичных расчетов;

г) национального финансового рынка.

46. Общее руководство по развитию национальной платежной системы разработано:

а) Международным валютным фондом;

б) группой Всемирного банка;

в) Комитетом по платежным и расчетным системам Банка международных расчетов;

г) Международной финансовой корпорацией.

47. Платежные инструменты — это:

а) расчеты но банковским счетам;

б) наличные деньги;

в) пластиковые карты;

г) наличные и безналичные формы расчетов.

48. Электронные расчеты осуществляются посредством:

а) электронных устройств и средств связи:

б) агентств связи;

в) специальных банковских подразделений;

г) сети Интернет.

III. Задачи

Задача 1. Согласно условиям внешнеторгового контракта, заключенного швейцарским импортером с иностранным контрагентом, валюта цены — доллар США, а валюта платежа — швейцарский франк. Базовая цена единицы товара — 15 долл. Текущий курс доллара составляет 1.8530 франк/долл. Для предотвращения валютных рисков в контракте делается защитная оговорка: при отклонении курса доллара от текущего больше чем на 5%, цена индексируется на уровень отклонения курса от базового значения, превышающего 5%. Объем контракта — 10000 единиц товара. Определите финансовый результат для импортера, если курс доллара к франку составит:

а) 1,7500 франк/долл.;

б) 1,8100 франк/долл.;
в) 1,8800 франк/долл.

Задача 2. Российская компания заключает контракт на экспорт продукции но цене 200 евро за единицу. Цена продукции на российском рынке составляет 6800 руб. за единицу. Опасаясь снижения курса евро к моменту платежа, компания предлагает ввести в контракт оговорку, согласно которой в случае снижения курса евро к рублю ниже 39 руб./евро цена за единицу продукции в евро должна быть увеличена на 3%. Контрагент согласен на введение этой оговорки только в том случае, если при курсе евро, равном или превышающем АО руб./евро, ему будет предоставлена скидка в 2% от цены.

По прогнозам экспертов, на дату платежа возможны следующие значения курса:

 

Курс, руб./евро	Вероятность, %
39,00	20
39,60	30
40,20	30
40.80	20

 

Следует ли компании принимать предложение контрагента, исходя из критерия максимизации потенциальных доходов?

Задача 3. Европейская компания (национальная валюта страны, резидентом которой она является, — евро) заключает контракт на импорт продукции по цене 240 долл, за единицу. Для того чтобы эта операция окупилась, цена продукции не должна превышать 210 евро за единицу. Текущий курс доллара составляет 0,8 евро/долл.

Опасаясь укрепления доллара, компания заключает с контрагентом дополнительное соглашение, в соответствии с которым базовая цена продукции устанавливается равной 260 долл. США. При этом, если курс доллара на момент платежа превысит 0.8 евро/долл., цена снижается до 240 долл., а если курс доллара превысит 0,9 евро/долл., цена в 240 долл, за единицу продукции снижается на столько же про

центов, на сколько текущий курс доллара превышает 0,9 евро/долл. Если курс доллара снижается ниже 0,7 евро/долл., цена в 260 долл, за единицу продукции увеличивается на столько же процентов, на сколько текущий курс доллара ниже 0,7 евро/долл.

При каких значениях курса доллара импортная операция будет окупаться?

Задача 4. Украинская компания заключает контракт на экспорт своей продукции по цене 185 гривен при расчетах в долларах США. Текущий курс гривны — 0,21 долл,/гривна. В контракте предусмотрена односторонняя валютная оговорка: при росте курса гривны более чем на 3% цена за товар индексируется до 175 гривен. Объем контракта — 2500 единиц продукции.

Как изменится сумма платежа (в долларах) при повышении курса гривны к доллару:

 а) до 0,215 долл./гривна;

б) 0,220 долл./ гривна?

 

 

Темы презентаций:

1. Состояние платежного баланса ведущих стран мира, эндогенные и экзогенные факторы, определяющие его структуру (США, Германия, Великобритания, Франция, Япония, Китай).

2. Состояние валютного рынка России в предыдущем году, факторы, определяющие изменение курса российского рубля.

3. Взаимодействие России и МВФ: совместные проекты, программы взаимодействия, оценки экспертов.

4. Взаимодействие России и Группы Всемирного банка: совместные проекты, программы взаимодействия, оценки экспертов

5. Вступление России в ВТО: преимущества и недостатки.

6. Влияние глобального финансового кризиса на финансовую систему России

6.1Международный банковский бизнес: основная линейка банковских инструментов и услуг.

7. Международный лизинг, факторинг и форфейтинг.

8. Инвестиционный климат России и перспективы привлечения ПИИ.