Экономическая сущность и характеристика инфляции

ТЕМА 13. Инфляция и денежные реформы

Современная денежная система Украины

Современная денежная система Украины – это денежная система рыночного типа, необходимость создания которой была вызвана:

– распадом СССР в конце 1991 года;

– выходом Украины из «рублевой зоны»;

– введением собственной денежной единицы.

Процесс введения национальной валюты в Украине прошел несколько этапов, которые условно можно разделить на:

I этап – 10 января 1992 года, когда в наличный оборот была введена временная валюта – карбованец (купон);

II этап – когда в ноябре 1992 года было завершено введение карбованца в безналичный оборот;

III этап – когда в сентябре 1996 года в результате проведения денежной реформы в Украине была введена национальная валюта – гривна.

В статье 99 Конституции Украины указывается, что денежной единицей Украины является гривна. Основной функцией Национального банка Украины (НБУ) является обеспечение стабильности гривны.

В современных условиях в сфере денежного обращения Украины используются различные виды денежных знаков, имеющих законную платежную силу. Это, прежде всего, банковские билеты (банкноты – гривны) и разменная копейка.

Банкноты выпускаются в обращение Национальным Банком Украины. Официальный курс гривны, используемый субъектами хозяйственных операций и банками для осуществления текущих операций, устанавливается НБУ.

Порядок наличного и безналичного обращения, их регламентацию, в том числе организацию международных расчетов в Украине осуществляет НБУ, который жестко контролирует денежное обращение, способствует обеспечению стабильности национальной валюты, регламентирует эмиссию наличных денег, разрабатывает правила осуществления безналичных расчетов, способов и порядка платежей, контролирует кассовые операции.

НБУ является учреждение, которое осуществляет денежно-кредитное и валютное регулирование, является независимым финансово-экономическим органом, который проводит самостоятельную денежно-кредитную политику. Правление НБУ принимает и утверждает постановления, положения и другие нормативные акты, регулирующие денежное обращение. НБУ координирует деятельность коммерческих банков Украины.

Инфляция – это процесс обесценивания денег и общее повышение цен на товары и услуги вследствие чрезмерной эмиссии и переполнения каналов обращения денежной массой.

Инфляция – это обесценивание денег вследствие чрезмерного увеличения их массы в обращении.

Современной инфляции соответствует ряд отличительных особенностей. Если раньше инфляция была локальной, то в настоящее время этот процесс всеохватывающий; раньше она охватывала определенный период, т.е. имела периодический характер, а сейчас хронический; современная инфляция существует под влиянием не только денежных факторов (денежной эмиссии, валютных отношений и т.д.), но и неденежных факторов (монополизация экономики, подорожание сырья, материалов и т.д.). Следует отметить, что увеличение цен является не единственным признаком инфляции, потому что инфляция возможна и без увеличения цен, если обесценивание денег представлено в форме хронического товарного дефицита по фиксированным государством ценам. В этом случае денежная единица формально может не обесцениться, однако обесцениваются в целом денежные доходы экономических субъектов с помощью так называемых принудительных накоплений денежные доходы экономических субъектов, потому что они не имеют возможности потратить свои доходы на покупку дефицитных товаров.

Инфляция – довольно сложное явление и по форме ее проявления, и по совокупности показателей, которые ее создают. Внешне она проявляется в увеличении цен на товары и тарифов на услуги, в падении валютного курса национальной денежной единицы, в увеличении товарного дефицита.

Инфляция не возникает случайно, а развивается постепенно как длительный процесс, который можно разделить на несколько стадий. Отличаются эти стадии соотношением темпов увеличения предложения денег и темпов их обесценивания.

На первой стадии темпы увеличения предложения денег опережают обесценивание денег, причем это опережение постепенно уменьшается, приближаясь к выравниванию.

На второй стадии инфляции темпы обесценивания денег опережают темпы увеличения их предложения. Это связано с такими признаками:

– в определенный период собственники денежных накоплений начинают понимать их избыточность и сбрасывают их на рынок для покупки товаров и услуг;

– обесценивание денег приводит к оттоку рабочей силы из сферы производства в сферу спекулятивного обмена, что предусматривает падение производства и товарообращения, с помощью которого уменьшается спрос на деньги.

Вышеизложенные факторы приводят к появлению так называемых инфляционных ожиданий, когда экономические субъекты начинают понимать неминуемое повышение цен и, чтобы избежать связанных с ними будущих затрат, они начинают покупать товары не только первой необходимости, но и для использования в далеком будущем. Для этого на рынок выбрасываются не только текущие доходы, но и сбережения будущих периодов. Неизбежным последствием является увеличение уровня цен по сравнению с увеличением денежной массы и падением уровня ВВП.

На практике инфляцию можно рассчитать с помощью уровня цен:

– индекса потребительских цен (ИПЦ);

– индекса цен производителя (ИЦП);

– индекса цен ВВП или дефлятора цен;

– индекса инфляции (уровень инфляции).

Индекс потребительских цен текущего года

Индекс инфляции = х 100%.

Индекс потребительских цен базового года

Индекс цен текущего года – индекс цен прошлого года

Темп инфляции = х 100%.

Индекс цен прошлого года

Индекс цен ВВП или дефлятор ВВП (индекс Пааше):

ВВП номинальный

D _ВВП=

ВВП реальный

Индекс инфляции, или индекс потребительских цен – показатель, который характеризует изменения общего уровня цен на товары и услуги, приобретаемые населением для непроизводственного потребления.

Индекс потребительских цен отображает изменение стоимости фиксированного потребительского набора товаров и услуг в текущем периоде относительно предыдущего.

Потребительский набор товаров и услуг – это набор наиболее представительных и важных для потребления домохозяйств товаров и услуг. Устанавливается централизованно и является единым для всех регионов Украины (табл. 13.1).

Таблица 13.1

Индексы инфляции в Украине*

Год	Индекс потребительских цен (ИПЦ)
	109,1
	112,8
	125,2
	115,9
	109,4
	108,0

* По данным Национального банка Украины

Согласно данным таблицы видно, что в 2011 году наблюдается четкая тенденция к замедлению годовых темпов увеличения индекса, который в данном году составлял 108,0 по сравнению с 109,4% (2010) и 115,9% в 2009 гг.

Выделяют следующие виды инфляции:

По формам проявления инфляции можно выделить:

– ценовую инфляцию, которая проявляется в форме роста цен;

– инфляцию накоплений – при зафиксированных государством ценах, доходах, дефиците товаров обесценивание денег проявляется в увеличении вынужденных накоплений населения;

– девальвацию, при которой обесценивание денежной единицы проявляется в падении ее курса по отношению к иностранной валюте.

В зависимости от темпов роста цен различают:

Ползучую (умеренную) инфляцию (рост цен до 5-10% в год) – это элемент нормального развития экономики, так как, незначительная инфляция (сопровождаемая соответствующим ростом денежной массы) способна при определенных условиях стимулировать развитие производства, модернизацию его структуры. Рост денежной массы ускоряет платежный оборот, удешевляет кредиты, способствует активизации инвестиционной деятельности и росту производства. Рост производства, в свою очередь, приводит к восстановлению равновесия между товарной и денежной массами при более высоком уровне цен.

Галопирующую инфляцию (годовой рост цен от 10 до 50%, а иногда 100% в год). На данной стадии происходит резкое увеличение цен, т.е. галопирующая инфляция приводит к опережению совокупного спроса по отношению к товарному предложению, приводя к неравномерному, быстрому увеличению цен. При галопирующей инфляции происходит спад производства и сокращение товарооборота, теряется смысл инвестирования и т.д.

Гиперинфляцию (годовой рост цен больше 100%). На данной стадии доминирует нестабильность цен во всех секторах экономики; нарушение финансово-кредитного механизма; деньги теряют свои функции; купюры низких номиналов и разменная монета исчезают из обращения; падает роль денег в экономике; развивается платежный кризис.

В зависимости от причин, которые приводят к инфляционным процессам, различают два типа инфляции:

1) инфляция спроса связана с избытком совокупного спроса по сравнению с реальным объемом производства – дефицит товара.

2) инфляция предложения (издержек) – рост цен вызван увеличением издержек производства в условиях недоиспользованных производственных ресурсов. Повышение издержек на единицу продукции сокращает объем предлагаемой производителями продукции при существующем уровне цен.

Также выделяют:

– сбалансированную инфляцию, когда цены различных товаров остаются неизменными по отношению друг к другу.

– несбалансированную инфляцию, когда цены различных товаров изменяются по отношению друг к другу в различных пропорциях.

– прогнозируемую инфляцию, которая учитывается в ожиданиях и поведении экономических субъектов.

– непрогнозируемую инфляцию, которая становится для населения неожиданностью, так как фактический темп роста уровня цен превышает ожидаемый.