Ситуация № 57

Лориков создал ООО «Центр микрофинансирования», который выступал займодателем женщины, реализующей свое право на материнский (семейный) капитал (размер материнского капитала с 1 января текущего года составляет 387600 рублей). В первую очередь к ним обращались неблагополучные многодетные матери, остро нуждающиеся в деньгах, которым предлагали помощь в том, чтобы обналичить сертификаты материнского (семейного) капитала.

С женщинами заключались договоры целевого займа, согласно которым матерям должны выдаваться денежные суммы на покупку жилья. Как правило, заем оформлялся на сумму, равную размеру материнского капитала, однако фактически деньги заемщикам не перечислялись. Затем сотрудники ООО действовали от лица матерей по доверенности и осуществляли сделки по приобретению недвижимости. В основном, покупали малые доли в квартирах или домах ветхого жилого фонда. После этого в Пенсионный фонд РФ предоставлялся пакет необходимых документов, включавший справки об улучшении жилищных условий и об остатке основного долга перед заёмщиком. В соответствии с данными документами выплаты Пенсионным фондом РФ производились на счет ООО «Центр микрофинансирования». За свои услуги ООО брало 30% от размера полученных денежных средств.

Какое решение должен принять следователь по рапорту об обнаружении признаков преступления? В случае положительного решения вопроса о возбуждении уголовного дела назовите повод и основание для возбуждения уголовного дела.

Ситуация № 60

Новиков получал кредиты в различных банках по поддельным паспортам. В частности, установлено, что он вносил изменения в паспорта граждан: переклеивал фотографии и менял адрес прописки. Кредиты в банках он получал лично, а также привлекал сообщников. Получая денежные средства, Новиков изначально не намеревался возвращать кредиты и выплачивать по ним проценты.

Какое решение должен принять следователь? Какие документы необходимо изъять? Составьте постановление о выемке.

Задание для практикума №2:

1. Вынесите постановление о назначении судебной технико-криминалистической экспертизы по ситуации № 58.