2015-02-14
233
| 01.01.02 г | 01.01.03 г | 01.01.04 г. | ||
| Привлеченные средства на балансовых счетах, участвующих в расчете обязательных резервов, рассчитанные по средней хронологической (согласно разд. 2 Положения) ВСЕГО: В том числе: | ||||
| 1.1. | Привлеченные средства юридических лиц в рублях | |||
| 1.2. | Привлеченные средства физических лиц в рублях | |||
| 1.3. | Привлеченные средства юридических и физических лиц в иностранной валюте | |||
| 2. | Средства, подлежащие депонированию в Центральном банке Российской Федерации, исходя из установленных нормативов обязательных резервов (стр. 2.5. + стр. 2.6) | |||
| 2.1. | По счетам юридических лиц в рублях (по ставке 10 %) | |||
| 2.2. | По счетам физических лиц в рублях (по ставке 7%) | |||
| 2.3. | Всего по привлеченным средствам в рублях (стр. 2.1. + стр. 2.2) | |||
| 2.4. | Вычитаются: остатки рублевых денежных средств в кассе (в пределах установленного Центральным банком Российской Федерации минимально допустимого остатка), рассчитанные по средней хронологической за расчетный период | |||
| 2.5. | ИТОГО по привлеченным средствам в рублях (стр. 2.3 – стр.2.4) | |||
| 2.6. | По счетам юридических и физических лиц в иностранной валюте (по ставке 10 %) |
Резервный фонд планируется создавать за счет отчислений в размере от 87 до 98 процентов от чистой прибыли. К концу третьего года резервный фонд Банка составит 15 % от зарегистрированного уставного капитала Банка в соответствии с требованиями нормативных актов Центрального банка Российской Федерации к акционерным банкам. По обязательствам Банка в течение планируемого периода ожидается незначительное изменение остатков на счетах кредитных организаций-корреспондентов, которые составят 16-17 процентов от общей суммы пассивов.
Величина предполагаемых остатков на расчетных и текущих счетах юридических и физических лиц в абсолютном выражении составит Х тыс. руб. по итогам 2002 года, Х тыс. руб.- по итогам 2003 года, Х тыс. руб.- по итогам 2004 года.
Привлечение кредитов на рынке межбанковских кредитов для поддержания текущей ликвидности, величина которой в Банке избыточна, не планируется.
Планируемый объем привлечения ресурсов за счет выпуска Банком ценных бумаг будет производиться в рамках осуществления стратегических целей Банка. Однако данный вид обязательств не планируется использовать в качестве основного, поскольку после преобразования Банка в акционерное общество будет осуществляться специальная программа, направленная на поддержание стоимости ценных бумаг Банка на уровне, рентабельном для Банка, с целью минимизации риска снижения рыночной стоимости ценных бумаг. Подготовка и осуществление данной программы намечены на конец третьего года планируемого периода.
Доля кредиторской задолженности в общей сумме пассивов составит не более 3%, при наиболее оптимистическом варианте планирования возможно дальнейшее сокращение кредиторской задолженности.
По статье «прочие пассивы» отражена сумма сформированных резервов на возможные потери по ссудам и под обесценение ценных бумаг.
Расчет резерва на возможные потери по ссудам составлялся в соответствии с Инструкцией ЦБ РФ от 30.06.97 г. № 62а «О порядке формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам».
