Получение положительного решения («выдавать займ»)

При принятии СБ положительного решения о предоставлении Займа, Менеджер по работе с клиентами

озвучивает условия одобренного Займа,

при согласии Клиента с условиями предоставления Займа, предоставленной ему суммой Займа и переплате менеджер приступает к оформлению договора займа.

2.7. ОФОРМЛЕНИЕ ДОГОВОРА ЗАЙМА.

Процедура оформления договора займа.

При получении положительного решения по заявке от СБ («Выдавать займ») Менеджер ТТ снимает ксерокопию паспорта и второго документа и заверяет их согласно требованиям.

Менеджер оформляет и распечатывает договор займа (2 экз) в программе 1С.

Менеджер подписывает договор с клиентом и предоставляет ему 1 экземпляр и 1 экземпляр оставляет себе для формирования Личного дела.

Менеджер формирует и распечатывает в программе 1С расходно-кассовый ордер (РКО) для выдачи денежных средств клиенту.

Менеджер подписывает РКО у клиента и подписывает РКО сам «по доверенности».

Менеджер передает денежные средства из кассы/сейфа ТТ на основании сформированного РКО – ровно указанную в нём сумму.

Менеджер сообщает клиенту о возможности оплаты займа (досрочно/в дату платежа, возможность оплаты третьеми лицами) и прочие условия пользования займом (возможность пролонгации, последствия просроченного платежа и т.д.)

Менеджер формирует Личное дело (анкета, договор займа, РКО).

Менеджер сканирует документы Личного дела и загружает их в программу 1С.

У менеджера ТТ остается:

Анкета - Заявление на выдачу займа,

Ксерокопия паспорта клиента, оформившего займ, заверенная согласно требованиям,

Ксерокопия 2-го документа, заверенная согласно требованиям,

Договор займа, подписанный клиентом и менеджером согласно требованиям,

РКО, подписанный клиентом и менеджером согласно требованиям.

У клиента остается:

Договор, заверенный менеджером ТТ.

2.8. ФОРМИРОВАНИЕ ЛИЧНОГО ДЕЛА ЗАЁМЩИКА.

Анкета - Заявление на выдачу займа клиента, которому отказали в выдаче, а также документы клиентов, которым займ был одобрен, но они отказались от его получения - подлежат уничтожению.

Менеджер ТТ проверяет комплект документов после оформления договора займа и формирует Личное Дело заёмщика, помещая его в отдельном файле в сейф.

Личное дело заёмщика должно содержать документы:

Анкета-Заявление на выдачу займа,

Ксерокопия паспорта, заверенная согласно требованиям,

Ксерокопия 2-го документа, заверенная согласно требованиям,

Договор займа, подписанный клиентом и заверенный менеджером согласно требованиям,

РКО, подписанный клиентом.