Деньги. Кредит. Банки

Учебно-методическое пособие для студентов, обучающихся по направлению 080100.62 – Экономика

Таганрог

УДК 336.7(075.8)

ббк 65.262я73

О-53

Рецензенты:

доктор экономических наук, доцент Павлов П.В.

(профессор кафедры Мировой экономики и международных отношений ФГАОУ ВПО «Южный федеральный университет»)

доктор экономических наук, профессор Чернова Т.В.

(зав. кафедрой экономики и финансов НОУ ВПО «Таганрогский институт управления и экономики»)

Олейникова И.Н.

О-53 Деньги. Кредит. Банки: учебно-методическое пособие / И.Н. Олейникова. Таганрог: РГСУ. Изд-ль Ступин А.Н., 2013. 365 с.

ISBN

Учебно-методическое пособие подготовлено в соответствии с Федеральным государственным образовательным стандартом по направлению подготовки 080100.62 – Экономика.

В учебно-методическом пособии рассмотрены история и теория денег и денежного обращения, особенности развития различных типов денежных систем и этапы становления денежной системы России, практика организации наличного и безналичного денежного оборота. Существенное внимание уделено проблемам инфляции и антиинфляционного регулирования, организации валютной системы и валютной политики России, регулирования платежного баланса. Особое место отведено вопросам организации деятельности институтов кредитной системы. Рассмотрена деятельности Центрального банка РФ, содержание и инструменты денежно-кредитной политики. Проанализирована специфика деятельности специализированных банков и небанковских кредитно-финансовых институтов, международных финансово-кредитных организаций. Значимым разделом учебно-методического пособия являются темы, посвященные анализу деятельности коммерческих банков, организации банковского регулирования и надзора. В текст учебно-методического пособия включена рабочая программа дисциплины «Деньги. Кредит. Банки», разработанная с учетом требований компетентностного подхода в соответствии с ФГОС ВПО по направлению подготовки 080100.62 – Экономика.

© Филиал РГСУ в г. Таганроге, 2013

© Олейникова И.Н., 2013

Оглавление

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА ДИСЦИПЛИНЫ «ДЕНЬГИ. КРЕДИТ. БАНКИ». 6

АННОТАЦИЯ.. 6

1. Цели освоения дисциплины.. 6

2. Место дисциплины в структуре ООП.. 7

3. Требования к результатам освоения дисциплины.. 7

4. Содержание разделов дисциплины.. 10

5. Образовательные технологии.. 14

6. Учебно-методическое обеспечение самостоятельной работы студентов. 15

7. Оценочные средства для текущего/итогового контроля по дисциплине. 31

8. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины «Деньги. Кредит. Банки». 32

РАЗДЕЛ I. Деньги и денежные системы... 36

Глава 1. Происхождение, сущность, формы и функции денег. 36

1.1. Происхождение и сущность денег. 36

1.2. Функции денег в рыночной экономике. 44

1.3. Формы денег. 47

1.4. Теории денег и их эволюция. 56

Глава 2. денежные системы: элементы и типология. 67

2.1. Денежная система и ее элементы. Типы денежных систем.. 67

2.2. Закономерности функционирования и развития металлических денежных систем.. 70

2.3. Особенности функционирования бумажно-кредитных денежных систем.. 73

Глава 3. Денежная система России: эволюция и современные особенности.. 76

3.1. Денежные реформы XVIII–X I X вв. 78

3.1.1. Денежная реформа Петра I (1701–1704 гг.). 78

3.1.2. Денежная система России второй половины XVIII в. 79

3.1.3. Денежная реформа Канкрина (1839-1843) 81

3.1.4. Денежная реформа 1895-1897 гг. 84

3.2. Трансформация денежного обращения в период 1917-1921 гг. 86

3.3. Денежная реформа 1922-1924 гг. 87

3.4. Денежная реформа 1947 г. Особенности денежного обращения в 50-е – 60-е годы XX в. 91

3.6. Трансформация денежной системы в 1985–1990 гг. Денежная реформа 1992–1993 гг. 93

3.7. Современная денежная система Российской Федерации. 94

Глава 4. Денежный оборот: структура и основы организации.. 99

4.1. Платежный и денежный оборот: понятие, структура и принципы организации. 99

4.2. Налично-денежный оборот и денежное обращение. 110

4.3. Организация безналичного денежного оборота. Формы безналичных расчетов. 117

Глава 5. Причины и Сущность инфляции. Антиинфляционная политика. 126

5.1. Экономическая сущность инфляции и формы ее проявления. 126

5.2. Классификация видов инфляции. 130

5.3. Методы оценки инфляции. 133

5.4. Теории инфляции и антиинфляционная политика. 137

5.5. Инфляция и антиинфляционная политика в России. 148

Глава 6. Валютная система и валютная политика. 154

6.1. Понятие валютной системы и ее эволюция. 154

6.2. Валютный курс: виды и факторы формирования. 164

6.3. Валютная система и валютная политика России. 170

Глава 7. Балансы международных расчетов. 178

7.1. Формирование и структура платежного баланса. 178

7.2. Методология построения платежного баланса. 183

7.3. Регулирование платежного баланса. 188

7.4. Платежный баланс России. 190

РАЗДЕЛ II. кредит и кредитные системы... 194

Глава 8. Ссудный капитал и кредит: экономическая сущность, функции, формы.. 194

8.1. Рынок ссудных капиталов: функции, структура, инструментарий. 194

8.2. Понятие и система кредита. Этапы развития кредитных отношений. 198

8.3. Функции, границы и теории кредита. 203

8.4. Спрос и предложение кредита. Ссудный процент и методы его расчета. 206

8.5. Формы кредита. 214

Глава 9. Современная кредитная система и ее структура. 224

9.1. Общая характеристика кредитной системы.. 224

9.2. Специализированные банки в структуре кредитной системы.. 231

9.3. Специализированные небанковские институты.. 238

9.4. Становление и развитие кредитной системы России. 247

раздел III. Банки.. 251

Глава 10. Центральные банки и основы их деятельности.. 251

10.1. Становление и развитие института центральных банков. 251

10.2. История формирования и развития института эмиссионного банка в России. 253

10.3. Статус и организационные основы деятельности Банка России. 255

10.4. Функции Банка России. 259

10.5. Единая централизованная система Банка России. 260

Глава 11. Денежно–кредитная политика Центрального банка. 264

11.1. Теоретические и организационные основы денежно-кредитной политики Центрального банка. 264

11.2. Инструменты и методы денежно-кредитной политики. 266

Глава 12. Функции и организационные основы деятельности коммерческого банка. 276

12.1. Функции, организационная и управленческая структура коммерческого банка. 276

12.2. Пассивные операции коммерческого банка. 282

12.3. Активные операции коммерческого банка. 293

12.4. Дополнительные операции коммерческого банка (лизинг, факторинг, трастовые операции) 301

12.4.1. Лизинг. 301

12.4.2. Факторинг. 307

12.4.3. Трастовые операции. 314

12.4.4. Другие виды дополнительных операций. 317

Глава 13. Система банковского регулирования: принципы и формы.. 319

13.1. Общая характеристика системы банковского регулирования. 319

13.2. Государственная регистрация кредитных организаций и выдача им лицензий на осуществление банковских операций 322

13.3. Требования к уставному капиталу и собственным средствам банков. 324

13.4. Экономические нормативы банковской деятельности. 326

13.5. Формирование резервов под высокорискованные активы.. 329

13.6.Страхование депозитов. 331

13.7. Надзорная деятельность Банка России. 333

Глава 14. Международный финансовый рынок. Международные финансовые и кредитные институты 335

14.1. Понятие структура и функции международного финансового рынка. 335

14.2. Международный валютный фонд. 339

14.3. Группа мирового (Всемирного) банка. 342

14.4. Банк международных расчетов. 345

14.5. Европейский банк реконструкции и развития. Региональные финансовые организации. 347

Глоссарий.. 353

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА ДИСЦИПЛИНЫ «ДЕНЬГИ. КРЕДИТ. БАНКИ»