Определить плановое денежное сальдо, если процентная ставка - 15%, постоянные издержки - 200у.е., общая сумма необходимой наличности -250000у.е. Определить издержки неиспользованных возможностей, коммерческие издержки, общие затраты при оптимальном сальдо денежных средств. И каковы они будут при сальдо на расчетном счете а) 10000у.е. б) 25000у.е.
Решение:
,
где Q – сумма пополнения денежных активов;
Т – потребность денежных средств на предприятии;
f – стоимость покупки денег;
r – процентная ставка.
1) Q = = 25,8 тыс. у.е. – плановое денежное сальдо;
2) Издержки неиспользованных возможностей = = = 1,93 тыс. у.е.
3) Коммерческие издержки = = = 1,93 тыс. у.е.
Q | Издержки неиспользованных возможностей | Коммерческие издержки | Общие издержки |
25 800 | 1 930 | 1 930 | 3 860 |
10 000 | 5 000 | 5 750 | |
25 000 | 1 875 | 2 000 | 3 875 |