1. В плане денежных потоков вычисляют остаток денежных средств на конец каждого расчетного периода;
2. Инвестиционными затратами полностью считают первую полученную сумму дефицита из остатков денежных средств на конец периода;
3. В дальнейшем инвестиционными затратами считают не всю сумму дефицита, а только ее прирост относительно максимальной суммы дефицита предыдущих периодов.
Технология составления кредитного плана
Первоначальный вариант кредитного плана составляется на основе расчета потребности в инвестициях.
1.Определяют необходимую сумму кредита, вероятную процентную ставку (исходя из состояния финансового рынка в стране на данный период), условия его возврата или погашения (с какого месяца, какими частями и т.д.).
2. Составляют вариант кредитного плана.
Кредитный план