2015-04-01
926
Задание 15.1. По состоянию на конец рабочего дня банк имел следующие требования и обязательства в иностранной валюте (таблица 41). Определите чистые позиции по каждому виду иностранной
валюты и суммарную валютную позицию банка.
Таблица 41 – Данные для расчета чистых позиций по каждому виду иностранной
валюты и суммарной валютной позиции банка
| Наименование валюты | Требования | Обязательства | Официальный курс Национального банка Республики Беларусь |
| Доллар США | 1 200 000 | 1 280 000 | |
| Евро | 7 200 000 | 8 010 000 | |
| Английский фунт стерлингов | |||
| Российский рубль | 4 980 600 | 3 675 400 | 96,30 |
Задание 15.2. В адрес организации поступила выручка от экспорта продукции в сумме 9000 дол. США. Определите сумму, подлежащую перечислению банком на текущий (расчетный) счет в иностранной валюте и текущий (расчетный) счет в белорусских рублях после проведения обязательной продажи поступившей выручки, если:
а) оснований для неосуществления обязательной продажи организация не имеет;
б) курс биржевых торгов составляет 8892 р. за 1 дол. США;
|
|
|
в) комиссионное вознаграждение в размере 0,2%по данной операции удерживается банком из суммы рублевого эквивалента от обязательной продажи поступившей выручки в иностранной валюте.
Изложите механизм осуществления операций по обязательной продаже поступившей выручки в иностранной валюте и срок ее осуществления.
Задание 15.3. В адрес организации поступила валютная выручка от экспорта продукции в сумме 40 000 дол. США. Организация представила в банк документы на проведение обязательной продажи. Часть выручки в сумме 10 000дол. направляется на специальный счет для аккумулирования средств для погашения кредита, выданного под гарантию Правительства Республики Беларусь.
Определите сумму, подлежащую перечислению банком на текущий (расчетный) счет в иностранной валюте и текущий (расчетный) счет в белорусских рублях после проведения обязательной продажи, если:
а) курс биржевых торгов составляет 8895 р. за 1 дол. США;
б) комиссионное вознаграждение по данной операции удерживается банком в размере 0,2% от суммы рублевого эквивалента от обязательной продажи.
Задание 15.4. В банке установлены следующие курсы покупки – продажи наличной иностранной валюты для физических лиц:
1 RUR 94 BYR 96 BYR
1 USD 2875 BYR 2960 BYR
Определите какую сумму должен уплатить клиент, если он желает приобрести 250 дол. США и какую сумму получит клиент, если он желает продать 5000 российских рублей.
Задание 15.5. Имеются следующие данные о курсах покупки — продажи иностранной валюты в обменном пункте:
1 USD 2780 BYR 2930 BYR
1 EUR 3860 BYR 4120 BYR
1 RUR 94,5 BYR 96,7 BYR
Определите:
|
|
|
а) курсы конверсии одной иностранной валюты в другую (кросс-курсы);
б) сумму долларов США, которую клиент может купить, имея 320 евро;
в) сумму российских рублей, которую может купить клиент, имея 150 дол. США;
г) сумму евро, которую может получить клиент, продав 540 дол. США.
Задание 15.6. На основании данных таблицы 42 рассчитайте:
1.Доход, полученный от операций покупки иностранной валюты.
2.Доходность операций покупки иностранной валюты.
3.Доход, полученный от операций продажи иностранной валюты.
4.Доходность операций продажи иностранной валюты.
На основании полученных данных оцените эффективность валютно-обменных операций банка. Решение задачи оформите в виде таблицы. По результатам расчётов сделайте выводы.
Таблица 42 – Данные для оценки эффективности валютно-обменных операций банка
| Показатели | Прошлый год | Отчётный год |
| 1.Покупка по номиналу, р. | 8652,34 | 9651,8 |
| 2.Курс покупки, р. | 8778,06 | 8936,41 |
| 3.Курс Национального банка, р. | 82806,33 | 8975,55 |
| 4.Продажа по номиналу, р. | 9586,9 | 12270,1 |
| 5.Курс продажи, р. | 8846,94 | 9007,49 |
| 6.Курс Национального банка, р. | 8806,33 | 8975,55 |
