Порядок выполнения работы. Информационные технологии решения финансовых задач

ЛАБОРАТОРНАЯ РАБОТА №5

Информационные технологии решения финансовых задач

Цель работы: освоение функций ИТ при решении финансовых задач на предприятиях.

1. Ознакомиться с теоретическим материалом

2. Выполнить задания лабораторной работы.

3. Выполнить индивидуальное задание.

Задания к лабораторной работе:

Задание 1:

Предприятие разместило на депозитном счету 25000 грн. сроком на 3 года, процентная ставка составляет 16% годовых, проценты начисляются ежеквартально. Определить:

1) остаток средств на счете на конец периода;

2) срок вклада для получения 40000 грн. на конец периода;

3) сумму первоначального вклада для получения 45000 грн. на конец периода при ежегодных начислениях процента.

Индивидуальные варианты:

№	Размер вклада	Срок вклада	Процентная ставка	Порядок начисления %
				ежемесячно
			19,5	ежегодно
				ежеквартально
			18,5	ежеквартально
				ежегодно
			17,5	ежемесячно
				ежеквартально
			16,5	ежемесячно
				ежемесячно
			17,5	ежеквартально
				ежеквартально
			18,5	ежемесячно
				ежемесячно
			19,5	ежегодно
				ежегодно

Задание 2:

Предприятие приняло решение производить ежемесячные выплаты для формирования инвестиционного фонда за 5 лет в сумме 500 000 грн. при процентной ставке 18 % годовых, проценты начисляются ежемесячно. Определить:

1) сумму ежемесячных платежей;

2) срок вклада для при ежемесячном отчислении 6000 грн;

3) размер будущей стоимости вклада при ежемесячном отчислении 6000 грн. с поквартальными начислениями процентов.

Индивидуальные варианты:

№	Размер вклада	Срок вклада	Процентная ставка	Порядок начисления %
1.				ежемесячно
2.			19,5	ежегодно
3.				ежеквартально
4.			18,5	ежеквартально
5.				ежегодно
6.			17,5	ежемесячно
7.				ежеквартально
8.			16,5	ежемесячно
9.				ежемесячно
10.			17,5	ежеквартально
11.				ежеквартально
12.			18,5	ежемесячно
13.				ежемесячно
14.			19,5	ежегодно
15.				ежегодно

Задание 3:

Провести расчет амортизационных отчислений с основных фондов предприятия при известных величинах первоначальной стоимости активов, сроках их эксплуатации и остаточной стоимости на конец исследуемого периода. В расчетах использовать следующие методы:

· равномерного списания (функция АПЛ)

· сумма чисел (функция АПЧ)

· уменьшающийся остаток (функция ДДОБ)

Индивидуальные варианты:

№	Начальная стоимость	Остаточная стоимость	Период амортизации
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.

Порядок выполнения работы

Задание 1:

Для указанного задания на рабочем листе Excel необходимо построить следующую таблицу, применив для расчета функцию БС:

Для нахождения срока вклада при известной конечной сумме остатка воспользуемся сервисом «Подбор параметра»: вкладка Данные, категория Работа с данными, Анализ «что-если» - Подбор параметра:

Аналогичным образом (сервисом «Подбор параметра») определяется сумма первоначального вклада при изменении формулы БС с учетом ежегодного начисления процентов.

Задание для самостоятельной работы:

Рассмотреть случай, когда предприятие имеет возможность периодически пополнять депозитный счет одинаковыми суммами. Определить общую сумму вклада на конец периода при таком инвестиционном плане.

Задание 2:

Данное задание выполняется, аналогично заданию 1, применив для расчета функцию ПЛТ:

Задание 3: