Відповідальність за порушення банківського законодавства

Контроль за соблюдением банковского законодательства на территории Украины возложен на НБУ согласно ЗУ «О Национальном банке Украины». Кроме отзыва лицензии на осуществление отдельных операций или всех банковских операций, НБУ может применять к коммерческим банкам такие санкции:

повышение норм обязательных резервов;взыскание в бесспорном порядке штрафа в размере неправомерно полученного дохода; устранение руководства коммерческого банка от управления;назначение временной администрации для управления коммерческим банком; реорганизация или ликвидация коммерческого банка. Основаниями для применения указанных санкций к коммерческим банкам могут быть: нарушение действующего законодательства;нарушение экономических нормативов, регулирующих их деятельность: нарушение порядка, сроков и технологии выполнения банковских операций; допущение несанкционированной эмиссии; невыполнение нормативных актов НБУ; непредоставление отчетности или предоставление недостоверной отчетности; убыточная деятельность или деятельность, которая угрожает интересам вкладчиков и кредиторов банка, препятствует антимонопольным действиям или праву клиента свободно выбирать банк.