Календарь для формирования дат в файлах СЭП

Правила формирования имен файлов в СЭП

Все имена файлов СЭП имеют такую структуру:

vtxxxxmd.nnn, где

v - признак валюты файла;

t - тип файла в СЭП,

хххх - электронный адрес отправителя/получателя файла согласно справочникам участников расчетов;

md - месяц и день банковского дня (0.. 9, А,...Z);

nnn - технологическое расширение файла.

Календарь для формирования дат в файлах СЭП

A

B

C

D

E

F

G

H

I

J

K

L

M

N

O

P

Q

R

S

T

U

V

Например: дата 16 октября в именах файлов СЭП будет обозначена как AG.

Существует справочник иностранных валют, с которыми работает СЭП. Для файлов СЭП, которые связаны с иностранными валютами, «признак валюты файла» берется из этого справочника. Для файлов в национальной валюте Украины «признак валюты файла» есть символ «$».

Символ «тип файла в СЭП» определяет функциональное назначение этого файла и направление его движения. Далее при ссылке на файл СЭП любого определенного типа будет использоваться латинская литера - второй символ имени файла, который означает тип файла СЭП.

Технологическое расширение имени файла предназначено для обеспечения уникальности файлов одного и того же типа в течение одного банковского дня. Для большинства типов файлов оно также отображает упорядоченность файлов по времени их формирования.

Используются такие файлы:

Тип	Подтип	Назначение	Направление движения
Файлы электронных расчетных документов и электронных расчетных сообщений
A		Файл начальных электронных расчетных документов и электронных расчетных сообщений от участника СЭП	От участника СЭП к ЦОСЭП
B		Файл ответных электронных расчетных документов и электронных расчетных сообщений на адрес участника СЭП	От ЦОСЭП к участнику СЭП
Квитанции на файлы электронных расчетных документов и электронных расчетных сообщений, которые сообщают отправителю о результатах принятия его файла получателем
T		Квитанция на файл A о результатах его принятия в ЦОСЭП	От ЦОСЭП к участнику СЭП
S		Квитанция на файл B о результатах его принятия в САБ участника	От участника СЭП к ЦОСЭП
Файлы, предназначенные для взаимной сверки информации САБ и ЦОСЭП
K		Динамическое состояние технического счета участника СЭП (предоставляется посеансно)	От ЦОСЭП к участнику СЭП
Z		Протокольный отчет банка по итогам обмена файлами за день	От участника СЭП к ЦОСЭП
V		Выписка из технического корсчета по итогам дня по платежам файлового режима	От ЦОСЭП к участнику СЭП
V	G	Выписка из технического корсчета по итогам дня по платежам он-лайнового режима (для банка-владельца корсчета)	От ЦОСЭП к участнику СЭП
V	F	Выписка из технического корсчета по итогам дня по платежам он-лайнового режима (для филиала)	От ЦОСЭП к участнику СЭП
Технологические файлы, связанные с реализацией моделей обслуживания консолидированного корреспондентского счета
F	L	Установление головным банком при работе на модели лимитов для филиалов	От участника СЭП к ЦОСЭП
M	A	Технологический файл, предназначенный для реализации 7 модели	От участника СЭП к ЦОСЭП
M	T	Технологический файл, предназначенный для реализации 7 модели	От ЦОСЭП к участнику СЭП
M	B	Технологический файл, предназначенный для реализации 7 модели	От ЦОСЭП к участнику СЭП
M	S	Технологический файл, предназначенный для реализации 7 модели	От участника СЭП к ЦОСЭП
Другие технологические файлы
U		Задание на корректировку справочника участников СЭП	От ЦОСЭП к участнику СЭП
_		Технологический файл, предназначенный для срочной передачи участнику СЭП какой-нибудь текстовой информации – «письма» от администратора ЦОСЭП	От ЦОСЭП к участнику СЭП

Для каждого типа и подтипа файлов определено, какое содержание несет файл, его структура, технология обработки в банке-участнике и в ЦОСЭП.

10.7.2. Выполнение платежа и обмен технологической информацией в файловом режиме

Участник СЭП формирует начальные платежи файлового режима в файлы типа А.

Участник СЭП имеет право отправлять только свои начальные платежи (реквизит «код банка А» равняется коду банка-отправителя файла). Исключением является работа на 3 и 7 моделях консолидированного корреспондентского счета, когда головной банк имеет право отправлять и свои начальные платежи, и начальные платежи своих филиалов.

Право отправлять в СЭП реальные дебетовые платежи предоставляется только ОПЕРУ НБУ и территориальным управлениям НБУ, а также учреждению НБУ, которое выполняет функции расчетного банка.

Уникальными реквизитами, которые используются для идентификации платежа файлового режима в СЭП, есть пара реквизитов «Наименования файла А» и «Номер информационной строки в файле А». Они обеспечивают уникальность платежа файлового режима в СЭП на протяжении банковского года.

ЦОСЭП формирует и посылает участнику-отправителю файла А файл-квитанцию T, в которой указываются результаты принятия этого файла А.

Файл А принимается или не принимается в СЭП в целом. Даже если в файле А только часть платежей были ошибочными, остальные правильные платежи из этого файла А также не принимается.

Если файл А принимается в ЦОСЭП, то запись об этом файле добавляется в таблицу обработанных файлов с нулевым кодом ошибки, и учитывается сумма по этому файлу в таблицах технических корсчетов и технических счетов участников. Платежи из принятых файлов A накапливаются в таблице принятых платежей. Все эти действия выполняются в момент обработки файла А в ЦОСЭП.

Если файл А забраковывается в ЦОСЭП, то запись об этом файле добавляется в таблицу обработанных файлов с ненулевым кодом ошибки, который описывает причину отбраковки. Обороты в таблицах технических корсчетов и технических счетов по этому файлу не изменяются.

Обработка файлов платежей и технологической информации выполняется в виде сеансов принятия-передачи информации. Длительность сеансов определяется действующим регламентом работы СЭП.

На этапе принятия:

Ø принимаются файлы начальных платежей A и сразу формируются квитанции T о результатах их принятия;

Ø принимаются файлы с управляющей информацией (F.L, M.A), в случае их успешного принятия сразу выполняются управляющие действия по этим файлам;

Ø принимаются квитанции S на файлы B, сформированные раньше;

Ø принимаются протокольные отчеты (файлы Z) и сразу выполняется сверка информации по ним.

На этапе передачи:

Ø принятые, но еще не разосланные платежи из таблицы полученных платежей группируются в файлы ответных платежей B и посылаются получателям;

Ø каждому непосредственному участнику СЭП посылается файл K;

Ø головным банкам 4 и 7 модели посылается файл F.T;

Ø получателям платежей, которые были выполнены в он-лайновом режиме, рассылаются файлы, которые содержат тексты этих платежей (C, V.S).

Все файлы заносятся в таблицу обработанных файлов с соответствующим кодом ошибки.

Участник принимает все эти файлы и обрабатывает согласно с их содержанием.

На файл B участник должен сформировать и отправить в СЭП квитанцию S о результатах его принятия.

Файл ответных платежей (B) считается полученным участником, и сумма платежей по этому файлу учитывается на техническом корсчете и техническом счете участника в ЦОСЭП только в тот момент, когда ЦОСЭП успешно принимает от участника квитанцию S об успешном принятии файла B в САБ участника. Для САБ участника сигналом о том, файл B приобрел статус «полученный», есть поступление файла K, в котором указан соответствующий B с нулевым кодом ошибки. Лишь после этого САБ участника может отображать в САБ сумму этого файла как проведенную по корсчету, а платежи из этого файла доводить до счетов получателей. Категорически запрещается считать файл B «полученным участником и проведенным по корсчету» не на основании файлов, полученных от ЦОСЭП.

Файлы B, на которые на протяжении банковского дня не получена квитанция S, считаются неподтвержденными, их сумма учитывается на отдельном транзитном счете «сумм, не подтвержденных получателем». На следующий банковский день эти файлы заново отправляются получателю, и так до тех пор, пока файл не будет подтвержден квитанцией (см. п. «Ночные» файлы B).

Для случаев, когда ответные платежи должны быть обязательно получены участником в этот банковский день, существует механизм «ручной квитовки» файлов В, которую выполняет администратор ЦОСЭП. В результате ручной квитовки файл В считается подтвержденным, сумма по этому файлу отображается на техническом счете.

Единственным сугубо технологическим файлом, к обработке которого в САБ не выдвигается никаких требований, есть файл «_» (текстовый файл, которой содержит сообщение в произвольном формате). С помощью файлов этого типа администратор ЦОСЭП посылает участникам СЭП срочные сообщения. Получив файл «_», АРМ-СЭП высвечивает его содержание на своем экране, записывает в протокол работы его текст и переводит файл, который содержит сообщение, в каталог входных файлов к САБ. Участник СЭП может строить у себя технологию работы с этими файлами по своему усмотрению, главное – обеспечить, чтобы обслуживающий персонал АРМ-СЭП и/или САБ своевременно знакомился с содержанием сообщений и адекватно на них реагировал.

10.7.3. Итоговая информация дня по итогам платежей, осуществленных в файловом режиме

Итоговая информация дня предназначена для взаимной сверки информации о проведенных через СЭП электронных расчетных документах и электронных расчетных сообщениях между ЦОСЭП и САБ участника.

Участник СЭП перед завершением банковского дня должен отправить в СЭП файл Z, который содержит перечень всех файлов A и B, обработанных САБ на протяжении дня, с указанием реквизитов этих файлов и результатов их обработки.

При завершении банковского дня ЦОСЭП рассылает всем непосредственным участникам СЭП файлы V.0, которые содержат перечень электронных расчетных документов и электронных расчетных сообщений, обработанных ЦОСЭП в файловом режиме:

Ø начальных (из файлов А) – которые были приняты в СЭП (документы из забракованных файлов в выписку не входят);

Ø ответных (из файлов B) – тех, что были подтверждены получателем или заквитованы персоналом ЦОСЭП вручную, то есть проведены по корсчету;

Ø ответных (из файлов B) – тех, что остались неподтвержденными и потому проводятся не по корсчету, а по счету неподтвержденных сумм участника.

Каждая информационная строка выписки содержит набор реквизитов из информационных строк файла А/B, которые позволяют сверить адекватность движения средств по этим документам.

10.7.4. «Ночные» файлы B

Единственный тип файлов СЭП, которые обрабатываются не «день в день», а могут переформировываться и оставаться для обработки в следующие банковские дни – этот файлы B, которые не были подтверждены в день их формирования (не были подтверждены получателем и не были заквитованы вручную персоналом ЦОСЭП).

В день формирования файла B первый символ его расширения («подтип файла») формируется равным «0». Если в день формирования данный файл B не был проведен по техническому корсчету участника (то есть участник не послал квитанцию S и персонал ЦОСЭП не выполнил ручную квитовку файла), то на следующий банковский день СЭП присваивает этому файлу новое имя, которое отвечает уже этому новому банковскому дню и заново отправляет его участнику получателю.

Такие файлы имеют условное название «ночные» файлы B.

Переформирование и рассылка «ночных» файлов выполняется одновременно с рассылкой файлов K.000 участникам. Участник имеет возможность принять их и подтвердить квитанцией S в любой момент на протяжении всего банковского дня.

Таким способом неподтвержденные файлы B могут отправляться получателю на протяжении 9 банковских дней (в день формирования B его «подтип» равняется «0», в последующие дни изменяется соответственно на «1», «2»,..., «9»). СЭП не хранит файлы B больше чем 9 дней. Файлы, которые не подтверждены получателем на протяжении этого срока, должны быть принудительно сквитованы персоналом ЦОСЭП.

Срок хранения «ночных» файлов на протяжении 9 дней обусловливается сугубо технической реализацией (правилами формирования наименования файла B). Однако существуют нормы законодательства относительно сроков прохождения платежей (день в день, а для межбанковских платежей – три дня).