Раздел IV. Особенности осуществления государственного надзора и контроля в банковской сфере

Тема 7. «Надзор за кредитными организациями, осуществляемый Банком России (банковский надзор)».

Сущность банковского надзора. Формы надзора за кредитными организациями: назначение кураторов (контактный надзор), проверка отчетности (дистанционный надзор), проведение проверок (инспекционный надзор). Применение Банком России к кредитным организациям мер воздействия.

Основная литература:

Глава в книге:

- Вишневский А. А. «Банковское право». М., 2004 г., с. 42 - 55.

Тема 8. «Отдельные виды государственного контроля в банковской сфере».

Антимонопольный контроль в банковской сфере (контроль за приобретением акций (долей) кредитных организаций, за злоупотреблением кредитной организацией доминирующим положением, за экономической концентрацией в банковской сфере).

Контроль за соблюдением требований законодательства о рекламе банковских услуг.

Предотвращение легализации (отмывания) через кредитные организации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Основная литература:

Книга:

- Тосунян Г. А., Викулин А. Ю. «Противодействие легализации (отмыванию) денежных средств в финансово-кредитной системе: опыт, проблемы, перспективы». Учебно-практическое пособие. М., 2001 г.

Раздел V. «Ликвидация кредитных организаций».

Тема 9. «Виды ликвидации кредитных организаций. Концептуальные особенности процедуры несостоятельности (банкротства) кредитных организаций».

Виды ликвидации кредитных организаций. Соотношение добровольной и принудительной ликвидации. Соотношение ликвидации в связи с нарушениями законодательства и в связи с несостоятельностью (банкротством). Процедура принудительной ликвидации кредитной организации в связи с нарушением законодательства, ее соотношение с процедурой несостоятельности (банкротства).

Особые признаки несостоятельности (банкротства). Отсутствие цели восстановления платежеспособности кредитной организации в рамках процедуры несостоятельности (банкротства). Назначение Временной администрации после отзыва лицензии. Особый конкурсный управляющий.

Основная литература:

Статья:

- Курбатов А. Я. «Правовое регулирование несостоятельности (банкротства) кредитных организаций». Система «Консультант Плюс», раздел «Комментарии законодательства» (§ 4 гл.1).