Тема 15. Финансово-правовое регулирование банковской деятельности

Понятие банковской деятельности и специфика ее правового регулирования. Понятие банковского права. Предмет и метод банковского права. Банковские правоотношения. Субъекты банковских правоотношений. Ответственность участников банковских правоотношений. Источники банковского права. Характеристика банковского законодательства РФ. Роль подзаконных нормативных актов в регулировании банковской деятельности. Банковская система России. Сущность и функции коммерческих банков. Центральный Банк России: его основные функции и правовое положение. Государственный контроль ЦБР за деятельностью коммерческих банков. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирование банковской деятельности. Понятие и виды банковских операций.

Расчетные правоотношения. Понятие и формы расчетов. Порядок открытия счетов юридическими и физическими лицами. Ответственность за нарушения расчетной дисциплины. Юридическое оформление счетов юридических лиц в банке. Счет как юридическая категория. Депозит юридического лица в банке. Основные формы безналичных расчетов. Бесспорное списание средств со счетов. Проблема неплатежей. Расчетная дисциплина и ответственность участников расчетных отношений за ее нарушение. Роль векселей и чеков в улучшении расчетных отношений. Использование механизмов факторинга и лизинга. Система электронных расчетов и ее правовое обеспечение.

Правовые основы банковского кредитования. Кредитные правоотношения. Понятие, принципы и виды банковского кредита, его виды и функции. Отличие банковского кредита от государственного. Открытие кредита. Кредитный риск и формы обеспечения возвратности кредита. Санкции за невыполнение кредитных обязательств.

Банковская система РФ: понятие, состав, место в финансовой системе. Правовой статус Банка России. Основные задачи и функции Банка России. Правовое обеспечение деятельности Банка России в регулировании деятельности кредитных организаций. Специфика нормативных актов Банка России. Органы управления и структура Банка России. Необходимость и порядок отчетности Банка России. Формы и порядок контроля за деятельностью Банка России.

Правовое положение кредитных организаций. Понятие небанковской кредитной организации в российском законодательстве. Законодательство об отличительных признаках коммерческого банка. Организационно-правовые формы коммерческих банков. Правовой статус ассоциаций кредитных организаций. Роль кредитных организаций в осуществлении финансовой деятельности государства и муниципальных образований.

Порядок создания и регистрации коммерческого банка. Документы, необходимые для получения лицензии на проведение банковских операций. Правовые основания для отзыва лицензии коммерческих банков Банком России. Порядок ликвидации коммерческих банков. Правовое положение филиала и представительства кредитной организации. Порядок создания и регистрации кредитной организации с иностранным участием.

Характеристика государственного надзора за банковской деятельностью. Порядок применения мер обеспечения устойчивой деятельности кредитных организаций. Порядок образования фондов денежных средств кредитных организаций. Правовое регулирование расчетных отношений с участием коммерческих банков. Правовой режим межбанковских корреспондентских отношений. Характеристика правовых мер защиты системы кредитования кредитными организациями. Правовой режим страхования в сфере кредитных отношений.

Характеристика правонарушений в банковской деятельности. Меры ответственности за нарушение банковского законодательстве, применяемые к кредитным организациям. Права и обязанности банков в пресечении преступного оборота финансовых документов.

Источники:

Основные: 1, 5, 8, 18 – 19, 26 – 29.

Дополнительные: 39, 54, 57, 60 – 61, 74 – 76, 106, 112, 116.