Финансовые функции

а) Определение текущей стоимости:

ПС(Ставка; Число периодов;; Базовая стоимость) – расчет текущей стоимости для единой суммы вклада

Пример:

Какую сумму необходимо положить в банк, выплачивающий 13,7% годовых, чтобы через 3 года получить 2500 грн.

=ПС(Ставка: 0,137; Число периодов: 3;; Базовая стоимость: -2500)

ПС(Ставка; число периодов; Выплата;;Тип) – расчет текущей стоимости фиксированных периодических выплат

Тип	Когда нужно платить
0 или опущен	В конце периода
	В начале периода

Тип — это число 0 или 1, обозначающее, когда должна производиться

Пример:

Платежи в фонд будут вноситься ежегодно по 2 тыс грн в теч 4 лет с начислением на них сложных процентов по ставке 8% годовых. Определить современную сумму платежей с начисленными процентами.

=ПС(Ставка: 0,08; число периодов: 4; Выплата:=2000;;тип: 0)

ЧПС(Ставка; Значение1; Значение2) – расчет текущей стоимости периодических поступлений переменной величины.

Пример:

Инвестиции в проект составляют 800 тыс грн. В последующие 5 лет ожидаются следующие годовые доходы по проекту 250; 320; 210; 400; 150 тыс.

Издержки привлечения капитала составляют 7%. Рассчитать текущую стоимость проекта.

=ЧПС(Ставка: 0,07; Диапазон из пяти ячеек со значениями доходов по проекту)

NPV=полученное значение ЧПС-800

б). Определение будущей стоимости:

БС(Ставка, число периодов; Выплата; Нач знач; Тип). Позволяет определить будущую величину потока платежей при заданных исходных данных.

Пример:

Банк выдает долгосрочный кредит, в размере 186 тыс грн. по сложной процентной ставке 19% годовых. Определить сумму долга через 7 лет.

=БС(Ставка: 0,19; Число периодов: 7; Выплата;;ПС: -186)

в) Связанные функции:

КПЕР(Ставка; Выплата; Нач знач; Буд стоим; Тип) – определяет общее число выплат, или срок, в течении которого, вложенная сумма достигнет определенного значения.

СТАВКА(Число периодов; Выплата; Нач сумма; Буд сумма; Тип) – определяет процентную ставку