Денежных средств физических и юридических лиц; размещение указанных средств от своего имени и за свой

Счет на условиях возвратности, платности, срочности; открытие и ведение банковских счетов физических и

Юридических лиц.

Небанковская кредитная организация - это кредитная организация, имеющая право осуществлять

Отдельные банковские операции. Допустимые сочетания банковских операций для небанковских кредитных

Организаций устанавливаются Банком России. К ним относятся кредитные союзы и кооперативы, финансовые и

Трастовые компании, частные пенсионные фонды, ссудно-сберегательные ассоциации, инвестиционные фонды,

Ломбарды и другие учреждения.

Объективная сторона преступления выражается в осуществлении банковской деятельности (банковских

Операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии), в случаях, когда такое разрешение

(лицензия) обязательно, или с нарушением лицензионных требований и условий, если это деяние причинило

Крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном

Размере.

Согласно ст. 5 Закона РФ «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям относятся:

Привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады; размещение привлеченных во

Вклады денежных средств от своего имени и за свой счет; открытие и ведение банковских счетов физических и

Юридических лиц; осуществление _____расчетов по поручению физических и юридических лиц; инкассация

Денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и

Юридических лиц; купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах; привлечение во

Вклады и размещение драгоценных металлов; выдача банковских гарантий.

Банк России принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций и в целях

Осуществления им контрольных и надзорных функций ведет Книгу государственной регистрации кредитных

Организаций.

Банковская деятельность, осуществляемая без регистрации кредитной организации, является незаконной.

Объективную сторону рассматриваемого преступления образует также осуществление банковской

Деятельности без специального разрешения (лицензии). Лицензия на ведение банковской деятельности

Выдается Банком России после государственной регистрации кредитной организации. Банк или небанковская

Кредитная организация получает право осуществлять банковские операции с момента получения лицензии.

Незаконной является банковская деятельность и тогда, когда она осуществляется с нарушением