Статья 172. Незаконная банковская деятельность

1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без

регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда

такое разрешение (лицензия) обязательно, или с нарушением условий лицен-

зирования, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организа-

циям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном раз-

мере, -

наказывается штрафом в размере от пятисот до восьмисот минимальных

размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода

осужденного за период от пяти до восьми месяцев либо лишением свободы на

срок до четырех лет со штрафом в размере до пятидесяти минимальных раз-

меров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осуж-

денного за период до одного месяца либо без такового.

2. То же деяние:

а) совершенное организованной группой;

б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере;

в) совершенное лицом, ранее судимым за незаконную банковскую дея-

тельность или незаконное предпринимательство, -

наказывается лишением свободы на срок от трех до семи лет с конфиска-

цией имущества или без таковой.

Статья 173. Лжепредпринимательство

Лжепредпринимательство, то есть создание коммерческой организации без

намерения осуществлять предпринимательскую или банковскую деятельность,

имеющее целью получение кредитов, освобождение от налогов, извлечение

иной имущественной выгоды или прикрытие запрещенной деятельности, причи-

нившее крупный ущерб гражданам, организациям или государству, -

наказывается штрафом в размере от двухсот до пятисот минимальных раз-

меров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осуж-

денного за период от двух до пяти месяцев либо лишением свободы на срок

до четырех лет со штрафом в размере до пятидесяти минимальных размеров

оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного

за период до одного месяца либо без такового.