Общая характеристика способов обеспечения исполнения обязательств. Неустойка и ее виды

В соответствии с современным законодательством для стимулирования должника к точному и неуклонному исполнению обязательства, а также в целях предотвращения либо уменьшения размера негативных последствий, которые могут наступить в случае его нарушения, обязательство может быть обеспечено одним из способов, предусмотренных ГК, иным законодательством или соглашением сторон (п.1 ст.310 ГК).

Обеспечение исполнения обязательств - это специальные правовые меры, призванные побудить должника к своевременному исполнению обязательства под страхом невыгодных для него последствий в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения и защитить интересы кредитора в указанных случаях.

Обеспечение, как правило, выполняет две функции:

1) стимулирующую - оно направлено на стимулирование (понуждение) должника исполнить обязательство надлежащим образом под угрозой лишения имущества либо наступления иных неблагоприятных правовых последствий материального характера;

2) гарантийную (компенсационную) - имущественный интерес кредитора гарантируется посредством установления приоритета в требованиях к должнику, обеспечение призвано компенсировать либо предотвратить неблагоприятные для кредитора последствия.

Существенным признаком правоотношений по обеспечению исполнения обязательств является их дополнительный (акцессорный) характер. Исключение составляет лишь банковская гарантия, которая признается самостоятельным обязательством (ст.370 ГК). Условия, содержащиеся в обеспечительных обязательствах, не могут влиять на содержание и действительность основного обязательства. Недействительность соглашения об обеспечении обязательства, например, несоблюдение простой письменной формы для неустойки, не влечет недействительность основного обязательства (ст.331 ГК).

По общему правилу, недействительность основного обязательства влечет, соответственно, недействительность обеспечивающего его обязательства.

Статья 310 ГК Республики Беларусь устанавливает открытый перечень способов обеспечения исполнения обязательств. К ним относятся: залог, взыскание неустойки, поручительство, гарантия, банковская гарантия, удержание имущества, задаток и др.

Так, Банковским кодексом Республики Беларусь (далее - БК) предусмотрена возможность использования следующих способов обеспечения:

гарантийный депозит денег;

перевод правового титула на имущество;

обеспечительный факторинг;

резервный аккредитив.

Законодательство содержит открытый перечень способов обеспечения, что дает возможность сторонам обязательства использовать непоименованные, но не противоречащие законодательству обеспечительные сделки.

Способы обеспечения можно классифицировать по различным основаниям:

1) В зависимости от характера их обеспечения на:

- личные обеспечительные обязательства (поручительство, договор гарантии, банковская гарантия, резервный аккредитив, вексельный аваль, неустойка);

- реальные обеспечительные обязательства (залог, удержание, задаток, гарантийный депозит денег, перевод правового титула на имущество и имущественные права).

2) В зависимости от функций, которые они выполняют:

- стимулирующие способы, обеспечивающие надлежащее исполнение обязательства путем стимулирования должника к таковому (неустойка, задаток и т.п.);

- гарантирующие способы, обеспечивающие компенсацию убытков кредитора в случае нарушения должником обязательства путем предоставления кредитору возможности привлечь к ответственности за нарушение обязательства не только должника, но и третье лицо (например, поручительство, гарантия);

- универсальные способы, обеспечивающие как надлежащее выполнение обязательства, так и дополнительные гарантии требований кредитора на случай его неисполнения путем стимулирования должника и предоставления кредитору удовлетворить собственные требования за счет обособленного имущества должника (например, залог, удержание).

3) В зависимости от сферы возможного применения:

- общие;

- специальные способы обеспечения.

Неустойка и ее виды.

Статья 311. Понятие неустойки 1. Неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законодательством или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору, если иное не предусмотрено законодательными актами, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Неустойка является одним из самых распространенных способов обеспечения исполнения обязательств. Как правило, она устанавливается в процентном отношении к неисполненной части обязательства, однако может быть установлена и в твердой денежной сумме либо в базовых величинах, либо иным способом. Действующее законодательство предусматривает возможность установления неустойки только в денежной сумме, но не в виде иной имущественной ценности.

Неустойка является не только способом обеспечения исполнения обязательств, но и формой гражданско-правовой ответственности.

Признаки неустойки:

1) неустойка может быть установлена законодательством или договором. Причем в первом случае (т.н. законная неустойка) размер неустойки может быть изменен соглашением сторон, если законодательство этого не запрещает;

2) основанием уплаты неустойки является нарушение должником обязательства, за которое он несет ответственность. Чаще всего основанием ответственности является вина, но в предпринимательских отношениях возможна и безвиновная ответственность (п. 3 ст. 372 ГК);

3) неустойка может иметь форму штрафа (единоразово уплачиваемой суммы) или пени (зависящей от количества дней просрочки).

4) по требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков;

5) соглашение о неустойке под страхом недействительности должно быть совершено в письменной форме независимо от формы основного обязательства;

6) если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

Одна из основных целей неустойки - освободить кредитора от необходимости доказывать размер подлежащих возмещению убытков. Данная цель достигается установлением определенной денежной суммы, которая подлежит выплате независимо от размера причиненных убытков и даже их наличия, в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения обязательства должником.

В зависимости от методов исчисления неустойки выделяют штраф и пеню (п.1 ст.311).

Обычно штраф устанавливается в твердой сумме, взыскиваемой однократно (размер такой суммы не зависит ни от длительности просрочки, ни от размера неисполненного обязательства). Пеня устанавливается на случай просрочки исполнения и определяется в большинстве случаев в процентном отношении к сумме просроченного платежа, поставки товара, выполнения работ, оказания услуг. Пеня представляет собой неустойку, начисляемую непрерывно, нарастающим итогом, размер которой зависит как от длительности просрочки, так и от размера неисполненного обязательства.

По основанию возникновения различают законную и договорную неустойку.

Законная неустойка. Под законной (называют ее еще и нормативной) понимают неустойку, установленную законодательством для некоторых видов обязательств. Именно нормативный правовой акт, а не стороны в обязательстве, определяет размер, условия, а иногда и порядок ее взыскания. Кредитор вправе требовать уплаты неустойки, определенной законодательством, независимо от того, предусмотрена ли обязанность ее уплаты соглашением сторон. Она подлежит обязательному взысканию, поскольку предусмотрена императивной нормой. Если же положение о законной неустойке содержится в диспозитивной норме, то она также применяется, но размер ее может быть изменен соглашением сторон.

Договорная неустойка. Договорной называется неустойка, которая устанавливается специальным соглашением сторон. Они определяют и размер, и условия ее взыскания. Договорная неустойка используется, прежде всего, для обеспечения исполнения таких обязательств, за нарушение которых не предусмотрено взыскание законной неустойки. Возможно использование договорной неустойки наряду с законной для обеспечения исполнения разных обязанностей одного и того же обязательства.

По соотношению неустойки с убытками различают четыре ее вида:

- зачетную,

- штрафную,

- исключительную и

- альтернативную (п.1 ст.365 ГК).

Законодательство позволяет выделить четыре вида неустойки в зависимости от соотношения права кредитора на взыскание неустойки и права на возмещение убытков:

1) зачетная неустойка. В соответствии с п. 1 ст. 365 ГК, если за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства установлена неустойка, то убытки возмещаются в части, не покрытой неустойкой. Таким образом, кредитору предоставлено право взыскать и неустойку, и убытки, однако сумма неустойки подлежит зачету. Данный вид неустойки является правилом и применяется во всех случаях, когда иное не определено законодательством или договором.

2) исключительная неустойка. Сводится к тому, что кредитор при неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательства вправе взыскать только неустойку и не имеет права на взыскание убытков независимо от их размера. Таким образом, взыскание неустойки исключает возможность взыскания убытков. Исключительная неустойка может устанавливаться как законодательством, так и договором;

3) штрафная неустойка. Дает кредитору возможность взыскать с должника как неустойку, так и убытки в полном объеме сверх неустойки. Этот вид неустойки может быть установлен как законодательством, так и соглашением сторон. Например,

4) альтернативная неустойка. Сводится к тому, что кредитор имеет право выбора - взыскивать ему неустойку или убытки.

В случаях, когда за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства установлена ограниченная ответственность (статья 371 ГК), убытки, подлежащие возмещению в части, не покрытой неустойкой, либо сверх нее, либо вместо нее, могут быть взысканы до пределов, установленных таким ограничением.

Установленная законодательством или договором неустойка подлежит взысканию с виновной стороны, обязанной нести имущественную ответственность. Если должник за неисполнение или ненадлежащее исполнение не несет ответственности, кредитор не вправе требовать уплаты неустойки (п.2 ст.311 ГК).