Порядок проведения операций по обмену валют с физическими лицами

1347. ОП проводят операции покупки, продажи и обмена наличной иностранной валюты в соответствии с курсами покупки, продажи и кросс-курсами ежедневно устанавливаемыми приказом (распоряжением) Общества, в соответствии с внутренними актами Общества. Допускается установление приказом (распоряжением) Общества различных курсов покупки и продажи наличной иностранной валюты, обмена наличной иностранной валюты для разных ОП. В приказе (распоряжении) указываются адрес, дата, период, вид валюты и регистрационный номер ОП, установленные курсы покупки, продажи и обмена иностранной валюты.

1348. Допускается изменение курсов покупки, продажи и обмена наличной иностранной валюты в течение операционного дня с обязательным оформлением каждого нового курса покупки, курса продажи и обмена иностранной валюты соответствующим приказом (распоряжением) Общества. Каждое изменение курса должно быть утверждено письменным распоряжением с указанием времени, с которого действуют измененные курсы.

1349. Переданная в ОП информация об установленном курсе регистрируется в ОП в отдельном журнале для курсов валют с указанием даты и времени. В Филиалах, имеющих банковскую компьютерную систему, зарегистрированную в Государственном реестре, предусматривающую централизованное доведение до ОП распоряжений в рамках банковской компьютерной системы, письменное распоряжение об установлении курсов издается в одном экземпляре.

1350. При наличии в ОП наличной иностранной валюты и средств в тенге отказ в проведении операций по покупке, продаже или обмену не допускается.

1351. ОП не вправе вводить какие-либо ограничения при покупке, продаже или обмене иностранной валюты по их достоинству и годам эмиссии за исключением случаев, когда имеется прямое ограничение Национального Банка Республики Казахстан на обращение какой-либо валюты.

1352. Операция по проверке на подлинность денежных знаков иностранных государств является обязательной. Работники ОП обязаны проверять подлинность и платежеспособность предъявляемых к совершению ВОО денежных знаков иностранных государств по следующим признакам: наличие на банкноте наименования эмиссионного банка, номера и серии, номинала цифрами и прописью, основного рисунка лицевой и оборотной стороны, а также элементов защиты от подделки (водяной знак, магнитные метки, внедренные в бумагу цветные волокна, включая видимые в ультрафиолетовых лучах, конфетти, защитные нити, микротекст, люминесцирующие рисунки и др.).

1353. При покупке, продаже и обмене иностранной валюты работники ОП проверяют подлинность валюты с помощью технических средств для определения подлинности денежных знаков. Технические средства должны сочетать не менее 3-х способов определения подлинности денежных знаков, в том числе ультрафиолетовое определение.

1354. Принимаемые от клиента валютные ценности и деньги пересчитываются работником ОП Общества полистно (поштучно).

1355. Проводимые в ОП операции покупки и продажи наличной иностранной валюты в момент проведения операции отражаются в журнале реестров купленной и проданной иностранной валюты, который является бухгалтерским документом.

1356. В обязательном порядке при покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, превышающую эквивалент десяти тысяч долларов США, в журнале реестров работником ОП фиксируются фамилия, инициалы клиента и данные документа, удостоверяющего его личность.

1357. В конце рабочего дня работники ОП подводят итоги по операциям, проведенным за день, и выводят остаток денег на следующий день. В случае изменения курса в течение дня в журнале реестров подводится промежуточный итог по объемам купленной и проданной валюты до времени установления нового курса покупки или продажи наличной иностранной валюты и заверяется подписью работника ОП.

1358. В журнале реестров не допускаются подчистки и иные исправления. В случае необходимости исправлений ошибочные данные перечеркиваются, далее производится работником ОП запись, удостоверенная его подписью, следующего содержания «Запись №___ исправлена», после которой совершается верная запись.

1359. Журнал реестров должен быть пронумерован, прошнурован и скреплен печатью Общества и филиала Национального Банка Республики Казахстан. Количество листов в журнале реестров составляет не менее 30, журнал реестров заверяется подписями руководителя и главного бухгалтера ОФ и руководителя или заместителя руководителя филиала Национального Банка Республики Казахстан.

1360. Допускается одновременное оформление нескольких журналов реестров для одного ОП Общества. Завершенные журналы реестров хранятся в ОП Общества в течение 5 лет со дня их завершения.

1361. Для каждого ОП устанавливается максимальный размер аванса денежных средств, контроль которого, возлагается на руководство Филиала.