В результате решения задачи расчета нормативов ликвидности баланса необходимо использовать следующие исходные данные:
· ликвидные активы – LA(i);
· суммы остатков на расчетных, текущих счетах, вкладов и депозитов –
C(i);
· общая сумма активов банка – A(i);
· обязательства банка по счетам до востребования – OB(i),
где i — количество рассматриваемых периодов.
Формулы для расчета выходных показателей имеют следующий вид:
H5(i) = LA(i) / C(i);
H6(i) = LA(i) /A(i);
H7(i) = LA(i) / OB(i),
где i – количество рассматриваемых периодов;
Н5 – соотношение суммы ликвидных активов банка и суммы р/сч., т/сч.,
вкладов и депозитов;
Н6 – соотношение суммы ликвидных активов банка и общей суммы активов;
Н7 – соотношение суммы ликвидных активов банка и суммы обязательств по счетам до востребования.
В результате решения задачи необходимо сформировать документ: (таблицу 5.1).
Таблица 5.1 – Показатели ликвидности баланса коммерческого банка (тыс. руб.)
Показатели | 01.01.04г | 01.02.04г | 01.03.04г | 01.04.04г | 01.05.04г |
LA(i) | |||||
C(i) | |||||
A(i) | |||||
OB(i) | |||||
H5(i) | H5(1) | H5(2) | H5(3) | H5(4) | H5(5) |
H6(i) | H6(1) | H6(2) | H6(3) | H6(4) | H6(5) |
H7(i) | H7(1) | H7(2) | H7(9) | H7(4) | H7(5) |
Аппаратура и материалы. Для выполнения лабораторной работы необходим персональный компьютер со следующими характеристиками: процессор Intel Pentium с тактовой частотой 800 МГц и выше, оперативная память – не менее 64 Мбайт, свободное дисковое пространство – не менее
500 Мбайт, устройство для чтения компакт – дисков, монитор типа Super VGA (число цветов – 256) с диагональю не менее 15 ². Программное обеспечение – операционная система WINDOWS 98 / NT / ME / 2000 / XP.
Указания по технике безопасности. Техника безопасности при выполнении лабораторной работы совпадает с общепринятой для пользователей персональных компьютеров. В частности: самостоятельно не производить ремонт персонального компьютера, установку и удаление программного обеспечения; в случае неисправности персонального компьютера сообщить об этом обслуживающему персоналу лаборатории (оператору, администратору); соблюдать правила техники безопасности при работе с электрооборудованием; не касаться электрических розеток металлическими предметами; рабочее место пользователя персонального компьютера должно содержаться в чистоте; не разрешается возле персонального компьютера принимать пищу, напитки.
Методика и порядок выполнения работы