Прогноз кассовых оборотов

Прогнозные расчеты составляются коммерческим банком на основании динамических рядов отчета банка о его кассовых оборотах, а также на основе полученных от обслуживаемой клиентуры кассовых заявок. Кассовая заявка предприятия, в конечном счете, должна показать банку, сколько наличных денег поступит от данного клиента в кассу банка, и в каком размере потребуется ему выдача наличных денег из кассы банка. Кассовая заявка имеет два раздела.

Составленный на очередной квартал прогноз кассовых оборотов сообщается банком расчетно-кассовому центру, в котором ему открыт корреспондентский счет, за 14 дней до начала планируемого квартала. Расчетно-кассовые центры составляют прогнозы кассовых оборотов по приходу, расходу и эмиссионному результату в целом по обслуживаемым кредитным организациям на основе анализа оборотов наличных денег, проходящих через их кассы, и получаемых от кредитных организаций сообщений об ожидаемых оборотах наличных денег. Расчеты осуществляютёя ежеквартдльнпРс ѠѰспрееелением"пѾ месяцамРи за!7 днейФдоРначала пѠѾгнозифуеѾого квиртала сообщаютёџ тершитоѐмвльному ѣчрежденйю!Банка ѠоссѸи.

Для определения ожидаемыхСмзменений нѰлмчно-женежнпйамассы(в обороцѵ территориалэѽые#учсежденкя Банка(России"соѡтиѶляюц прогнѾзы6каѱуовѫх оборотов по области, кхая,0ресѿублике,$по куточнккамРпоступленѸя нипиѯных еепег$в кахсы банкоз и напсавлениям0их лыдач на!прздстоящий кваруал> јнформационнон базон дапного0прѾгноза$сѻужатРоченли пзфспектиж1социалќно-эконооичзскоѳоФѠазвмтиѯ`регионаl оцчетных данных за предыдѓщйѵ пеђиодыЬ а такжеРполученных оѢ ѐасчзцно-кассовых цннтровасообщений о прогнозкрузмѫх обѾротихРнбличных денег"и эмихёионнѾн рззѣльудтѷ.

В$кассах предприяюилШмозут хѠаѿиѢься`налѼчные депьги вФпседепах пймитов- устанавлквднныч обслуоивбюѩими$их учреждепиями банкпв по0созласоканою с(рукокпдителями,џтѾхШпредпрйятѺй.

лкмит"осуитѺй налиїных*денез в`каѡсеaууѢанавливазтся учфеоеениями!банкаРеоегожноРгсем!пшедприятиям,`незмвисиѼо пт органйзационно-правѾѲой!цормы и сферы деятельности, имеющим кассу и осуществляющим налично–денежные расчеты.

Для установления лимита остатка наличных денег в кассе предприятие представляет в учреждение банка, осуществляющее его расчетно-кассовое обслуживание, расчет на установление предприятию лимита остатка кассы и оформление разрешения на расходование наличных денег из выручки, поступающей в его кассу.

По предприятию, в состав которого входят подразделения, не имеющие самостоятельного баланса и счетов в учреждениях банков, устанавливается единый лимит остатка кассы с учетом этих структурных подразделений. Лимит остатка кассы структурным подразделениям доводится приказом руководителя предприятия.

При наличии у предприятия нескольких счетов в различных учреждениях банков предприятие по своему усмотрению обращается в одно из обслуживающих учреждений банков, с расчетом на установление лимита остатка наличных денег в кассе. После установления лимита остатка кассы в одном из учреждений банка, предприятие направляет уведомления об определенном ему лимите остатка кассы в другие учреждения банков, в которых открыты ему соответствующие счета. При проверке данного предприятия, учреждения банка руководствуется этим лимитом остатка наличных денег в кассе.

Предприятию, не представившему расчет на установление лимита остатка наличных денег в кассе ни в одно из обслуживающих учреждений банка, лимит остатка кассы считается нулевым, а не сданная предприятием в учреждения банков денежная наличность – сверхлимитной.

Лимит остатка кассы определяется исходя из объемов налично-денежного оборота предприятий с учетом особенностей режима его деятельности, порядка и сроков сдачи наличных денежных средств в учреждения банков, обеспечения сохранности и сокращения встречных перевозок ценностей.