Личное финансовое планирование- проблемная лекция
Требования к выполнению задания: все задания выполняются индивидуально. После завершения (окончание пары), фото работ высылается преподавателю в личное сообщение. На каждом листе работы необходимо написать Ваше ФИО.
В лекции рассмотрены сущность финансового планирования
Ключевые слова: финансовые ресурсы, дефицит, профицит.
Вопросы для изучения
1. Личный финансовый план.
2.Расходы постоянные, переменные.
3. Варианты составления финансового плана
Личный финансовый план (ЛФП) – это долгосрочный прогноз финансовых потоков семьи (доходов и расходов).
Зачем нужно вести личное финансовое планирование?
Задание 1. Ключевые понятия финансового планирования: соотнесите понятие с его сущностью. 1.
Бюджет | процесс разработки конкретных бюджетов |
Финансовый план | оперативный финансовый план, отражающий расходы и поступления средств по операционной, инвестиционной и финансовой деятельности |
Бюджетирование | текущий контроль за исполнением отдельных показателей доходов и расходов, определенных плановым бюджетом. |
Финансовые ресурсы | обобщенный плановый документ, содержащий расчеты поступления и расходования денежных средств на текущий (до одного года) и долгосрочный (не менее одного года) периоды |
Бюджетный контроль | совокупность всех денежных средств, которые имеются в распоряжении |
Дефицит | Превышение доходов над расходами |
Профицит | Равенство доходов и расходов |
Баланс | Превышение расходов над доходами |
Задание 2. Заполните схему «Финансовые ресурсы»: необходимо вставить термины.
|
|
Пенсия | Заемные |
Кредит | Доход от сдачи квартиры |
Заработная плата | Налоговый вычет |
Доход от продажи имущества | Переменные |
Займ | Доход |
Дополнительный доход (выполнение розовых работ) |
Расходы делятся на две группы постоянные и переменные.
Постоянные расходы — это расходы, которые можно осуществить или запланировать на какой-либо период, в течение которого они не меняются.
Переменные расходы включают в себя периодические (циклические и сезонные), непредвиденные и единовременные расходы.
К циклическим расходам относится покупка предметов различного срока пользования.
Сезонные расходы связаны с определенными сезонными явлениями
Непредвиденные расходы включают в себя расходы, часто связанные с критическими ситуациями.
Единовременные расходы – покупка предметов в единственном экземпляре.
Задание 4. Определите к какому виду расходов относятся переменные:
- мобильная связь (абонентская плата);
- платежи по ипотеке;
|
|
- развлечения;
- обед/ужин в кафе;
- транспортные расходы;
- расходы на продукты питания;
- оплата обучения;
- спутниковое ТВ (абонентская плата);
- подарки на 23 февраля;
- коммунальные услуги.
Финансовый план:
- Инструмент, который помогает тратить деньги разумно;
- Учет финансовых потоков;
- Финансовый прогноз и защита от кризисов.
Зачем нужен финансовый план?