Активные операции коммерческого банка

1. Порядок осуществления кредитных операций в банке.
2. Оценка кредитоспособности юридических и физических лиц.
3. Порядок начисления процентов по размещенным ресурсам.
4. Порядок погашения кредита.
5. Изучение и анализ кредитного договора коммерческого банка.
6. Деятельность коммерческого банка в качестве эмитента ценных бумаг:

-процедура эмиссии эмиссионных ценных бумаг коммерческим банком;

- порядок эмиссии неэмиссионных ценных бумаг коммерческим банком.

1. Деятельность коммерческого банка в качестве инвестора на рынке ценных бумаг.
2. Порядок формирования резерва на возможные потери по операциям с ценными бумагами.
3. Деятельность коммерческого банка в качестве профессионального участника рынка ценных бумаг.
4. Порядок осуществления факторинговых и форфейтинговых операций коммерческим банком.
5. Порядок осуществления лизинговых операций коммерческим банком.

Список литературы:

1. Информационный портал Банки.ру [Электронный ресурс] // [сайт]. [2014]. URL: https://www.banki.ru.

2. О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками. Положение ЦБ РФ 26.06.1998 № 39-П. [Электронный ресурс]. Доступ из прав-прав.системы “КонсультантПлюс”.

3. О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери. Положение ЦБ РФ 26.03.2004 № 254-П. [Электронный ресурс]. Доступ из прав-прав.системы “КонсультантПлюс”.

4. О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности. Положение ЦБ РФ 20.03.2006 № 283-П. [Электронный ресурс]. Доступ из прав-прав.системы “КонсультантПлюс”.

5. О банках и банковской деятельности. Федеральный закон № 395-1 от 02.12.1990. [Электронный ресурс]. Доступ из прав-прав.системы “КонсультантПлюс”.

6. О национальной платежной системе. Федеральный закон № 161-ФЗ от 27.06.2011. [Электронный ресурс]. Доступ из прав-прав.системы “КонсультантПлюс”.

7. О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками. Положение ЦБ РФ 26.06.1998 № 39-П. [Электронный ресурс]. Доступ из прав-прав.системы “КонсультантПлюс”.

8. О порядке осуществления процедуры эмиссии ценных бумаг кредитных организаций на территории Российской Федерации. Инструкция ЦБ РФ от 27.12.2013 № 148-И. [Электронный ресурс]. Доступ из прав-прав.системы “КонсультантПлюс”.

9. О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения). Положение ЦБ РФ 31.08.1998 № 54-П. [Электронный ресурс]. Доступ из прав-прав.системы “КонсультантПлюс”.

10. О правилах осуществления перевода денежных средств. Положение ЦБ РФ № 383-П от 19.06.2012 [Электронный ресурс]. Доступ из прав-прав.системы “КонсультантПлюс”.

11. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России). Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ. [Электронный ресурс]. Доступ из прав-прав.системы “КонсультантПлюс”.

12. Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями. Инструкция ЦБ РФ от 15.07.2005 № 124-И. [Электронный ресурс]. Доступ из прав-прав.системы “КонсультантПлюс”.

Самостоятельная работа:

Выполните упражнения:

1. В качестве годового вознаграждения вы можете выбрать крупную денежную сумму или равноценный по стоимости пакет акций банка. Что вы вберите и почему?

2. К вас (начальнику управления активных операций) пришел акционер банка, который владеет 20% акций, и потребовал предоставить ему льготный кредит. В противном случает он пообещал поставить вопрос о снятии вас с должности на собрании акционеров. Ваши действия?

3. Банк России регулярно публикует и раскрывает на своем сайте статистические данные, характеризующие положение в банковской системе. Проанализируйте динамику работающих активов российских банков. Покажите, в какие активы инвестируют эти предприятии прежде всего. Как меняется удельный вес различных статей? Какие активы приносят отечественным банкам наибольший доход? Каким образом на структур работающих активов российских банков повлиял финансовый кризис?

4. В кризисных условиях ликвидность и рискованность активов выступают важными показателями, определяющими финансовую стабильность. Выделите факторы, которые влияют на указанные характеристики банковских активов на макро-и микроуровнях.

5. Несколько популярных экономических журналов («Эксперт», «Деньги», «Профиль», «Финанс») регулирно публикуют рейтинги российских банков. Сопоставьте рейтинги, опубликованные в двух журналах на несколько одинаковых дат и объясните различия в оценках.