Служба безопасности и проверка контрагентов

Важнейшей функцией службы безопасности является всесторонняя проверка контрагентов.

Причины, которые снижают надежность контрагента и могут явиться основаниями для отказа от подписания договора с ним:

отсутствие у фирмы собственного помещения (фирма арендует помещение, причем недавно);

отсутствие работников, в штате – лишь одни руководители;

отсутствие движения денежных средств по счету;

фирма обслуживается в ненадежном банке;

фирма несвоевременно рассчитывается с бюджетом, банками, срывает сроки поставки и т.п.

фирма зарегистрирована в оффшорной зоне;

несовпадение юридического адреса фирмы и фактического местонахождения, прописка руководителя фирмы в другом регионе;

негативная информация о руководителе фирмы.

Следует внимательно проанализировать учредительные и иные документы контрагента, желательно также произвести их экспертизу. Криминалистическая экспертиза документов производится прежде всего на предмет установления их подлинности и отсутствия признаков подделки, таких как:

подчистки;

дописки;

травление;

допечатки на пишущих машинках;

подделки печатей и штампов;

подделки подписей.

(Подробнее о технико-криминалистическом анализе документов – см.: Ларичев В. Д. Как уберечься от мошенничества в сфере бизнеса. – М.: Юристъ, 1996, с. 99-105).

Обязательным условием эффективной системы экономической безопасности является формирование собственной картотеки клиентов с разбивкой по степени их надежности, а также участие в формировании межсубъектных региональных и общероссийских банков данных, использование их информации о контрагентах.