В системе банковской безопасности

В Концепции безопасности коммерческих банков используются следующие понятия и определения.

Безопасность — специфическая совокупность внутренних и внешних условий деятельности, позволяющих субъекту контролировать процесс собственного существования и достигать намеченных целей указанной деятельности.

Национальная безопасность — совокупность внутренних и внешних условий функционирования основных институтов государства и общества, позволяющих достигать установленных правом и одобряемых обществом целей в экономической, внутриполитической, социальной, международной, информационной, военной, пограничной, экологической и других сферах для удовлетворения потребностей народа России.

Экономическая безопасность (государства) — совокупность внешних и внутренних условий функционирования, позволяющих основным отраслям экономики достигать законодательно установленных целей путем использования определенных правом и одобряемых обществом средств и способов, для удовлетворения потребностей народа России.

Банковская безопасность (безопасность банка) — совокупность внешних и внутренних условий банковской деятельности, при которых потенциально опасные для банковской системы (отдельного банка) действия или обстоятельства предупреждены, пресечены либо сведены к такому уровню, при котором не способны нанести ущерб установленному порядку банковской деятельности (функционированию банка, сохранению и воспроизводству имущества и инфраструктуры банковской системы или отдельного банка) и воспрепятствовать достижению банком уставных целей.

Обеспечение безопасности банка — разработка и реализация комплекса мер по охране и защите имущества банка и его инфраструктуры от преступных и иных противоправных посягательств.

Защита безопасности банка —реализациямерправового, нормативного, организационно-технического и специального (детективного, криминалистического и т.д.) характера, направленных на предупреждение, выявление и пресечение противоправных деяний, представляющих угрозу интересам банка.

Методика обеспечения банковской безопасности — взаимосвязанная система научно обоснованных приемов, правил и рекомендаций, применяемых в целях организации и осуществления защиты банка от противоправных посягательств.

Средства обеспечения банковской безопасности — совокупность мер правового, криминалистического, организационного, инженерно-технического, программного и иного характера, осуществляемых в целях обеспечения безопасности банка, на основе рекомендаций (методов), разработанных в рамках соответствующих отраслей наук.

Охрана безопасности банка — установление уголовной и иной правовой ответственности за противоправные посягательства на интересы банка.

Опасность — источник потенциального ущерба имуществу или инфраструктуре банка, причинение которого может воспрепятствовать достижению банком уставных целей.

Риск (банковский) — мера допустимо (или недопустимо) опасных условий деятельности банка, неблагоприятные последствия которых реализуются в связи с ошибочными действиями (решениями) или бездействием персонала банка. Основной источник правового регулирования отношений, связанных с рисками, — ГК.

Угроза банковской безопасности (безопасности банка) — уголовно наказуемое и иное противоправное деяние (действие либо бездействие), посягающее на имущественные и приравненные к ним права и интересы банка либо на порядок его функционирования.

Угроза — мера опасности деятельности банка, связанная с противоправными, наказуемыми действиями лиц (как правило, посторонних по отношению к банку). Основной источник регулирования правовых отношений, связанных с угрозами, — УК.

Объект противоправного посягательства — имущество банка и приравненные к нему объекты гражданского права вне зависимости от вида и назначения обеспечения, нематериальные активы, руководство и персонал банка, а также система создания и функционирования банка, банковские технологии и средства их технического обеспечения.

Субъект противоправного посягательства — лицо,причастное к реализации угроз.

Требования безопасности банка — система условий, запретов, ограничений и других обязательных требований, содержащихся в федеральных законах и иных нормативных правовых актах, а также в нормативных технических документах, внутренних (локальных) нормативных актах банка, соблюдение которых призвано обеспечить безопасность банковской деятельности.

Концепция безопасности банка — научно обоснованная система взглядов на возможные угрозы банковской деятельности и рекомендаций по их предупреждению и устранению.

Уязвимость банка — степень несоответствия принятых мер защиты (объекта) прогнозируемым угрозам или заданным требованиям безопасности.

Эффективность системы безопасности банка —вероятность выполнения системой своей основной целевой функции по обеспечению защиты объекта от угроз, источником которых является противоправное посягательство на интересы банка.

Банковская технология —упорядоченная совокупность функционально и информационно взаимосвязанных операций, действий, работ и процедур, обеспеченных необходимыми ресурсами (финансовыми, материальными, техническими, временными, информационными, программно-математическими, кадровыми и т.п.), реализуемых техническими и человеко-машинными системами и направленных на достижение эффективности банковских операций[1].

Банковская операция — составная часть банковской технологии; регулярные действия, выполняемые банком согласно его статусу для извлечения прибыли.

Банковские сделки — операции банка, осуществляемые в соответствии с лицензией Банка России, а также другие действия банка, для осуществления которых лицензия не требуется, выполняемые им в рамках законодательства для извлечения прибыли.

1.2. Принципы обеспечения