Статья 17. Государственная регистрация кредитной организации с иностранными инвестициями и выдача ей лицензии на осуществление банковских операций

Иностранное юридическое лицо дополнительно представляет:

1) решение о его участии в создании кредитной организации на территории Российской Федерации;

2) документ, подтверждающий регистрацию юридического лица, и балансы за три предыдущих года, подтвержденные аудиторским заключением;

3) письменное согласие соответствующего контрольного органа страны его местопребывания на участие в создании кредитной организации на территории Российской Федерации в тех случаях, когда такое разрешение требуется по законодательству страны его местопребывания.

Иностранное физическое лицо представляет подтверждение первоклассным (согласно международной практике) иностранным банком платежеспособности этого лица.

ЗС: источник

США

В США одновременно существуют несколько регулирующих органов, в ведении которых находятся различные кредитные организации. При классификации банков выделяются банки с национальной лицензией (national bank) и банки с лицензией штата (state bank).

Все банки с национальной лицензией регулируются Управлением Контролера Денежного Обращения (Office of the Comptroller of the Currency), миссией которого является обеспечение существования стабильной и прочной банковской системы для всех американцев.

Региональные банки(видимо штатов) в США обязаны получить лицензию в Комиссии по Банкам (Commission of Banks) или в Подразделении Штата по Банкам (State Division of Banks) в том штате, где они планируют открывать свои отделения. Однако основные функции по регулированию банков с лицензиями штатов возложены на федеральные органы – Федеральную резервную систему (Federal Reserve System), для банков, являющихся ее членами, или Федеральную Корпорацию по Страхованию Депозитов (Federal Deposit Insurance Corporation).

Отдельных регуляторов имеют и небанковские кредитные организации: федеральные кредитные союзы регулируются Национальным Управлением Кредитных Союзов (National Credit Union Administration), а сберегательно-кредитные ассоциации и федеральные сберегательные банки – Управлением Надзора за Сберегательными Учреждениями (Office of Thrift Supervision).

Регулирование кредитно-банковской системы в США серьезно диверсифицировано: каждый тип кредитной организации регулируется и лицензируется определенным контрольно-надзорным органом на федеральном уровне и уровне штата. Соединенные Штаты имеют одну из самых регулируемых банковских систем. Отличительными чертами банковского регулирования являются поощрение кредитования малоимущего населения, а так же борьба с «ростовщическими» процентными ставками.

Все коммерческие банки и небанковские кредитные организации в США обязаны страховать свои вклады в Федеральной Корпорации по Страхованию вкладов в соответствии с законом «О совершенствовании федеральной корпорации по страхованию вкладов» 1989 года.