Валютный риск

Валютный риск, или риск курсовых потерь, связан с интернационализацией рынка

банковских операций, созданием транснациональных (совместных) предприятий и

банковских учреждений, и диверсификацией их деятельности, и представляет

собой возможность денежных потерь в результате колебаний валютных курсов.

Со своей стороны, валютные риски структурируются следующим образом:

а) коммерческие, т.е. связанные с нежеланием или невозможностью должника

рассчитаться по своим обязательствам;

б) конверсионные (наличные), т.е. риски валютных убытков по конкретным

операциям;

в) трансляционные (бухгалтерские) риски, которые возникают при переоценке

активов и пассивов балансов и счета “Прибыли и убытки” зарубежных филиалов

клиентов, контрагентов;

г) риски форфетирования, которые возникают, когда форфетер (часто им является

банк) берет на себя все риски экспортера без права регресса.

РИСК СТИХИЙНЫХ БЕДСТВИЙ.

И наконец, к внешним рискам относится риск стихийных бедствий или как его еще

называют, риск форс - мажорных обстоятельств, который зависит как от наличия

или отсутствия стихийных явлений природы и связанных с ними последствий, так

и от разного рода ограничений со стороны государства.

ГЛАВА 3. ВНУТРЕННИЕ РИСКИ.

РИСКИ, СВЯЗАННЫЕ СО СПЕЦИФИКОЙ КЛИЕНТОВ БАНКА.