Оттавская конвенция по международному факторингу

Конвенция при вступлении ее в силу применяется (ст. 2(с)) тогда, когда долговые требования, уступленные по договору о факторинге, возникают из договора купли-продажи между поставщиком (продавцом) и должником (покупателем), предприятия которых находятся на территории разных государств и:

(a) такие государства и государство, на территории которого находится предприятие фактора, являются договаривающимися государствами, или

(b) договор купли-продажи товаров и договор о факторинге регулируются правом договаривающегося государства.

Цель этих положений — увязать международную Конвенцию о факторинге с Венской конвенцией о договорах международной купли-продажи товаров (см. с. 126). Согласно ст. 1(2) Конвенция регулирует договоры о факторинге, и для целей Конвенции договор о факторинге должен удовлетворять следующим требованиям:

a) поставщик может или желает уступить фактору права требования, возникшие из договоров купли-продажи товаров, которые заключены между поставщиком и его покупателями (должниками), исключая договоры купли-продажи товаров, приобретенных преимущественно для их личных, семейных или домашних нужд;

b) фактор должен выполнять по крайней мере две из следующих функций: финансирование поставщика, включая займы и авансовые платежи; ведение счетоводства (леджеринг), относящегося к долговым требованиям; получение долгов; защита от неплатежей со стороны должников.

Конвенция применяется к нераскрытому и раскрытому факторингу. Весьма сложен вопрос о том, препятствует ли поставщику запрет уступать право требования уплаты цены по договору поставки передать это требование фактору. Как уже отмечалось, поставка и факторинг — это два вида различных договорных отношений. В ст. 6(1) Конвенции вопрос разрешен так, чтобы сделать действительной уступку поставщиком долговых требований фактору независимо от того, есть или нет соглашение между поставщиком и должником, запрещающее уступку.

Договаривающееся государство, однако, вправе исключить это положение Конвенции, заявив о том, что оно не будет применять его, если во время заключения договора купли-продажи предприятие должника находится на территории договаривающегося государства — ст.ст. 6(2) и 18. Кроме того, уступка права фактору, невзирая на запрет по договору поставки, не затрагивает обязательства поставщика в отношениях с должником действовать добросовестно, а также ответственности за нарушение условий договора поставки — ст. 6(3).

Что касается направляемого должнику уведомления об уступке, то ст. 8(1) Конвенции предусматривает, что оно должно быть письменным и разумно идентифицировать фактора, которому необходимо произвести платеж, и долговые требования, к которым относится уступка. Извещение, относящееся к долговым требованиям, которые составят объект будущего договора, является недействительным, так же как и общее извещение об уступке в отношении всех будущих договоров поставки.

Если должник совершил платеж фактору и вообще не получил товары либо получил не соответствующие договору товары, он, в принципе, не может взыскать уплаченное с фактора, но имеет право предъявить требование к поставщику — ст. 10(1). В двух исключительных случаях, однако, должник может взыскать с фактора: если должник уплатил фактору, но фактор не оплатил поставщику, и если фактор уплатил поставщику, зная о факте неисполнения поставщиком своих обязательств перед должником — ст. 10(2).

Конвенция регулирует также отношения по косвенному факторингу — ст. 11. Если поставщик уступает право требования фактору по экспорту, а фактор по экспорту совершает вторую уступку требования фактору по импорту, часто происходит так, что должник извещается только относительно второй уступки, но не первой. В ст. 11(2) Конвенции предусмотрено, что извещение о второй уступке должно действовать, как и извещение о первой уступке. Поскольку в принципе Конвенция применяется к последующим уступкам прав требования, положение меняется в том случае, если (первое) соглашение о факторинге запрещает последующие уступки — ст. 12.