2015-10-13
345
Американское правительство заняло на внутренних и внешних рынках несколько триллионов долларов для финансирования различных государственных программ и создания новых рабочих мест в государственном секторе. Сделано это было для того, чтобы поддержать общий платежеспособный спрос за счет государства.
Если обратиться к цифрам мы увидим, что общие расходы американского правительства в 2006 году составили $4,15 трлн., а в 2010-ом выросли до $5,3 трлн. Однако даже такие астрономические суммы не смогли удержать экономику на плаву. Если в 2006 году налогов всех видов было собранно на сумму $3 995 млрд., то в 2010 году этот показатель увеличился только до $4 028 млрд. То есть, расходы американского правительства выросли на $1,1 трлн., а доходы бюджета всего на $33 млрд. Как вам такая эффективность? Очевидно, что рост госрасходов не в силах помочь выходу из кризиса.
Задолженность США перед остальным миром по данным за 2011 год составила $15 трлн. Из этой суммы долг американского правительства составляет только $4 трлн., тогда как остальная часть или $11 трлн. приходится на компании и банки США.
|
|
|
Сегодняшний уровень прибыли американских компаний позволяет выплатить этот долг за 75 лет, и то только при условии, что весь доход будет постоянно направляться только на погашение долгов перед иностранцами. Чтобы выйти из сложившейся ситуации американцы должны резко снизить свое потребление и начать производить больше, чем потребляют, а полученную разницу направить на выплату долгов внешнему миру.
Конечно, чтобы расплатиться с долгами США могли бы распродать свою инфраструктуру и земли, как это сделали советские элиты в бывших республиках СССР. Наше мнение, США на это не пойдут. На сегодняшний день англосаксы единственная нация выходившая победителем из всех столкновений. Англосаксы разгромили сильнейшую в свое время Испанскую Империю, Французскую Империю, Китай, Российскую Империю, вырезали почти все коренное население Северной Америки, выиграли Первую и Вторую мировую войны, а затем и Холодную войну. Эта нация не один и не два раза доказывала свою способность очень жестко отстаивать собственные национальные интересы за счет других.
Так значит ли все вышесказанное, что американцы просто откажутся возвращать долги остальному миру? Конечно, нет. США поступят по-другому - они обесценят доллар путем инфляции. Иностранцы получат назад свои деньги, но на них можно будет купить в пять раз меньше товаров, чем в момент, когда эти деньги размещались в США.
Прежде чем пойти дальше, скажем несколько слов о роли фондового рынка США. В нынешней модели экономики он играет очень важную роль. Во-первых, он является инструментом, связывающим избыточную денежную массу. Если бы денежная масса, которая крутится на фондовом рынке, оказалась бы в реальном секторе экономики, то булка хлеба сегодня стоила бы $1 000. Таким образом, фондовый рынок выполняет функцию «насоса», откачивающего избыточные деньги из экономики, не позволяя, ценам на потребительские товары расти слишком быстро. Зато растут цены на акции, облигации и прочие активы - это такая инфляция для богатых.
|
|
|
Во-вторых, фондовый рынок выполняет функцию «виртуального» богатства – его никак нельзя потрогать или ощутить. Под эти виртуальные активы банки кредитуют корпорации, финансовые организации и население. Пенсионные накопления граждан также вложены в фондовый рынок. В случае если произойдет его резкое падение, в США начнется «каскад банкротств».
Залоги в виде акций и облигаций на балансах американских банков обесценятся. Банки начнут списывать активы, фиксировать убытки, показывать отрицательный капитал и в итоге обанкротятся. Следовательно, население и компании, которые хранят деньги в банках, пенсионных фондах и других финансовых организациях, потеряют свои сбережения и также останутся без средств к существованию. Ситуация будет напоминать 1992 год в бывших социалистических странах.
Американское правительство очень активно пользуется фондовым рынком, как инструментом для финансирования собственной экономики. Любой человек, любая компания или государство, имеющее некоторые сбережения и решившие использовать их для покупки американских ценных бумаг, на деле финансируют экономику США. Здесь необходимо четко понимать одну очень важную вещь: все кто держит деньги на банковских депозитах в облигациях и акциях американских компаний уже потеряли свой капитал. Банки США давно выдали на эти деньги кредит среднему американцу, потратившему его на покупку какой-нибудь микроволновой печи, которая в один прекрасный день сломалась и была выброшена. А этот самый американец уже давно потерял работу - его рабочее место переехало в Китай, поэтому вернуть полученный кредит он не в состоянии.
Это совершенно не значит, что вкладчики не смогут забрать свои деньги из банков. Сделать они это могут, но только в таком случае цены на все товары в течение 10 лет вырастут в 3-5 раз. Или же все банки, страховые компании и пенсионные фонды, то есть те организации, где хранятся сбережения населения, просто-напросто обанкротятся.
Людям скажут, что их сбережений и пенсий более не существуют, что также приведет к падению уровня жизни. Единственный вопрос - как скоро это произойдет? Уничтожение сбережений может протекать медленно, через постоянно растущую инфляцию и постепенное банкротство банков либо произойдет молниеносно - разовая инфляция и одномоментное банкротство. Результат все равно один.
