Пример оформления лицевого счета

Лицевой счет:

____ СЧЕТ № 42306810538111234567

^{(фамилия)}

____________________________________________________________________

^{(имя и отчество вкладчика) (образец подписи вкладчика)}

Операция	Дата	Вклад	Проценты
Приход	Расход	Остаток	Начислено	Отчислено	Остаток
о/с	15.05.11	5000,00		5000,00	44,11		44,11
д/в	18.05.11	7500,00		12500,00	64,01		108,12
ч/в	09.06.11		1000,00	11500,00		6,42	101,80
д/в	18.06.11	7500,00		19000,00	41,70		143,41
капитали-зация	15.08.11	143,41		19143,41	168,88		168,88
д/в	18.08.11	7500,00		26643,41	64,01		232,89
отч. %	01.09.11					191,61	41,28
прич. %	01.09.11	41,28		26684,69
з/с	01.09.11		26684,69
Счет закрыт 01 сентября 2011 года Подпись

Задача 2

28 марта 2013 года открыт в Сбербанке России счет по вкладу «Пенсионный-плюс» на сумму 8000 рублей под 3,5 % годовых.

02 апреля - дополнительный взнос 8000 рублей

28 апреля выдано 3000 рублей

30 апреля зачислено 8000 рублей

20 июня дополнительный взнос 2000 рублей

01 августа счет закрыт.

1) Рассчитать проценты по всем операциям.

2) Оформить лицевой счет.

3) Оформить договор банковского вклада.

4) Оформить приходный кассовый ордер на дату открытия счета.

Задача 3

20 января 2013 года открыт в Сбербанке России счет по вкладу «Универсальный» на сумму 5000 рублей под 0,01 % годовых.

25 февраля - дополнительный взнос 8000 рублей

10 марта выдано 1000 рублей

05 июня счет закрыт.

1) Рассчитать проценты по всем операциям.

2) Оформить лицевой счет.

3) Оформить приходный кассовый ордер на дату открытия счета.

Порядок оформления операций по приему и выплате денежных средств в соответствии с условиями вкладов

Приходные операции.

Приходные операции (наличные и безналичные) совершает вкладчик (вноситель, доверенное лицо на основании нотариально удостоверенной доверенности, законный представитель) при представлении документа, удостоверяющего личность и сберегательной книжки по вкладу, либо без ее представления.

Дополнительный взнос на рублевый или валютный вклад принимается без представления сберегательной книжки, если клиенту известны двадцатизначный номер счета и фамилия, имя, отчество вкладчика (либо представлен договор по вкладу).

Расходные операции.

Расходные операции (наличные и безналичные) совершает вкладчик (или доверенное лицо, законный представитель) при обязательном представлении сберегательной книжки по вкладу.

Практическая работа 6. Оформление операций по приему и выплате денежных средств в соответствии с условиями вкладов

Задача 1

Используя условия задачи 2 Практического занятия 5 и учитывая вид операции по всем операциям:

1) Оформить необходимые ордера (приходные кассовые, расходные кассовые, мемориальные).

2) Выполнить записи в сберегательной книжке.

Задача 2

Используя условия задачи 3 Практического занятия 5 и учитывая вид операции по всем операциям:

1) Оформить необходимые ордера (приходные кассовые, расходные кассовые, мемориальные).

2) Выполнить записи в сберегательной книжке.