Требования к отбору поручителей- физических лиц

1. Наличие положительной (или отсутствие отрицательной) кредитной истории за последние 180 дней (как в качестве заемщика, так и поручителя), предшествующих дате заключения договора поручительства.

2. Поручитель не должен входить в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, размещённый на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ) в информационно – телекоммуникационной сети Интернет.

3. Отсутствие у поручителя возбужденного производства по делу о несостоятельности (банкротстве) в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

4. Отсутствие у поручителя вступивших в законную силу и неисполненных судебных актов/исполнительных документов о взыскании с поручителя денежных средств в размере более 5% от суммы кредита (в том числе в связи с прекращением исполнительного производства актом о невозможности взыскания).

Требования к отбору поручителей- юридических лиц

1. Поручитель- юридическое лицо, являющееся резидентом Российской Федерации.

2. Отсутствие сведений о Поручителе и/или его представителей и/или его бенефициарном владельце в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).

3. Отсутствие у поручителя возбужденного производства по делу о несостоятельности (банкротстве) в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

4. Отсутствие сведений о том, что задолженность нерезидента(ов) перед Поручителем составляет 80 процентов и выше от общей суммы платежей по контракту(ам), по которому(ым) Поручителем оформлен(ы) паспорт(а) сделки(ок) (письмо Центрального банка Российской Федерации от 30.09.2013 № 193-Т «О снижении риска потери деловой репутации и вовлечения уполномоченных банков в осуществление легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма»).

Приложение 3