Сумма КЗ / лимита
| от 10 до 25 млн. рублей
| от 25 до 100 млн. рублей
| от 100 до 250 млн. рублей
|
1.
| Анкета Заемщика (по форме АО «МСП Банк» - № 04003 Альбома типовых бланков № 1018-АТБ)
| +
| +
| +
|
2.
| Список аффилированных (связанных юридически и экономически с Заемщиком) компаний с указанием ИНН, сферы деятельности/функций в Группе и схема товарно-денежных потоков с выходом на рыночных контрагентов
| +
| +
| +
|
3.
| Юридические документы Заемщика:
|
3.1.
| Устав (в последней редакции) и на дату назначения руководителя
| +
| +
| +
|
3.2.
| Документ, подтверждающий полномочия руководителя (решение органа управления об избрании/назначении)
| +
| +
| +
|
3.3.
| Копии паспортов (все страницы, в том числе незаполненные):
· учредителей
· руководителя организации
· главного бухгалтера
· бенефициаров
| +
| +
| +
|
3.4.
| Решения органов управления и коллегиальных исполнительных органов, подтверждающие право на заключение кредитной и обеспечительной сделок и необходимые одобрения этих сделок (может быть предоставлено после принятия решения о выдаче кредита АО «МСП Банк»)
| +
| +
| +
|
4.
| Финансовая отчетность и другие финансовые документы Заемщика:
|
4.1
| Бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах) с отметкой территориального органа ФНС (для годовой отчетности) об ее принятии за 5 квартальных дат (либо за весь период деятельности, в случае периода деятельности менее 5 квартальных дат), предшествующих подаче заявки. Годовая бухгалтерская отчетность предоставляется с приложением всех форм в соответствии с ПБУ и аудиторским заключением (в случае его наличия).
| +
| +
| +
|
Годовая бухгалтерская отчетность (баланс и отчет о финансовых результатах) с отметкой территориального органа ФНС об ее принятии за последний завершенный календарный год (если срок деятельности менее 2 лет – за последний завершенный год, при наличии).
| -
| -
| -
|
Баланс и отчет о финансовых результатах за последний завершенный квартал, предшествующий подаче заявки
| -
| -
| -
|
4.2.
| Оборотно-сальдовые ведомости (ОСВ) по счетам бухгалтерского учета, которые формируют основные балансовые статьи (более 5% валюты баланса). ОСВ предоставляются поквартально за 4 последних завершенных квартала в разрезе контрагентов и субсчетов.
| +
| +
| +
|
4.3.
| Анализ счета 51 помесячно в разрезе банков и в корреспонденции по счетам бухгалтерского учета за последние 12 месяцев
| +
| +
| +
|
4.4.
| Карточка счета 62 в разрезе контрагентов и контрактов поквартально за последние 4 завершенных квартала
| +
| +
| +
|
4.5.
| Налоговая декларация с отметкой территориального органа ФНС о ее принятии:
|
· налоговая декларация по налогу на прибыль за последний год и последний отчетный квартал;
| +
(предоставляется только за последний отчетный квартал)
| +
| +
|
· налоговая декларация по налогу на добавленную стоимость за последний год и последний отчетный квартал;
| -
| +
| +
|
4.6.
| Письмо Заемщика о наличии (с указанием объемов) / отсутствии задолженности по заработной плате сотрудникам, просроченной дебиторской и кредиторской задолженности на последнюю отчетную дату
| -
| +
| +
|
4.7.
| Справка ИФНС об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сбора, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, процентов) - с даты выдачи которой по дату подачи заявки прошло не более 10 календарных дней
| +
| +
| +
|
4.8.
| Кредитный портфель на текущую дату
| +
| +
| +
|
4.9.
| Справки из обслуживающих банков, со дня выдачи которых прошло не более 30 календарных дней:
|
об отсутствии (наличии) к счетам Заемщика платежных документов, неисполненных в срок (картотека №2);
| +
| +
| +
|
о наличии/ отсутствии задолженности по кредитам (с указанием остатка основного долга и сроков погашения), качестве обслуживания действующих и предоставленных ранее ссудах за последние 12 месяцев
| +
| +
| +
|
4.10.
| Опциональные документы:
Документы, подтверждающие уплату налоговых платежей за предшествующие завершенных 4 календарных квартала до даты выдачи в размере не менее 10% от объема ссудной задолженности (в соответствии с 840-М).
| +
| +
| +
|
5.
| Копия контракта, на исполнение которого привлекается кредит, с приложением планируемого графика исполнения контракта.
| +
| +
| +
|
6.
| Информация о наименовании оборотных активов, подлежащих приобретению, и/или детализация статей текущих расходов, планируемых к финансированию*
| +
| +
| +
|
6.1.
| Прогноз движения денежных средств по контракту
| -
| +
(срок финанси-рования более 12 месяцев)
| +
|
7.
| Перечень контрактовв рамках Федеральных законов от 18.07.2011 № 223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» иот 05.04.2013 № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд», исполненных Заемщиком (в том числе в качестве субподрядчика) и/или находящихся в стадии исполнения, минимум за последние 3 месяца с указанием основных условий контрактов (цена, сроки исполнения, условия оплаты, объем выполненных работ, состояние расчетов в разрезе контрактов) - в произвольной форме (если информация по ним отсутствует на сайте zakupki.gov.ru)
| +
| +
| +
|
8.
| Документы, характеризующие обеспечение:
|
8.1.
| Анкета поручителя физического и/или юридического лица – на каждого из поручителей (по форме АО «МСП Банк» - №№ 04007, 04008 Альбома типовых бланков № 1018-АТБ)
| +
| +
| +
|
8.2.
| Копии паспортов:
· поручителей - физических лиц и/или индивидуальных предпринимателей;
· руководителей (для юридических лиц)
| +
| +
| +
|
8.3.
| Для поручителей - физических лиц и/или индивидуальных предпринимателей:
- копии водительских удостоверений поручителей - физических лиц и/или индивидуальных предпринимателей;
- справка по форме 2-НДФЛ за последние 6 месяцев
| +
| +
| +
|
8.4.
| Для поручителей – юридических лиц:
- юридические документы поручителя аналогично пп. 3.1, 3.2 и 3.4 настоящего перечня;
- финансовая отчетность в соответствии с п. 4.1 настоящего перечня
| +
| +
| +
|
8.5.
| Документы, характеризующие имущественное обеспечение в соответствии с перечнем, указанным в Положении об
организации работы с залоговым
обеспечением по сделкам с
кредитным риском АО «МСП Банк».
| -
| +
| +
|
9.
| Документы, подтверждающие регистрацию на портале Бизнес-Навигатор
| +
| +
| +
|