2017-12-14
754
§ 1. Общие положения
Статья 142. Ценные бумаги
Комментарий к статье 142
Комментируемая статья содержит определение понятия "ценные бумаги". Федеральным законом от 2 июля 2013 г. N 142-ФЗ "О внесении изменений в подраздел 3 раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" <1> некоторые положения гл. 7 ГК РФ, посвященные ценным бумагам, изложены в новой редакции.
--------------------------------
<1> СЗ РФ. 2013. N 27. Ст. 3434.
Глава 7 ГК РФ разделена на три параграфа: общие положения о ценных бумагах, документарные и бездокументарные ценные бумаги.
В комментируемой статье дается определение понятия документарных и бездокументарных ценных бумаг.
Под документарными ценными бумагами понимаются документы, соответствующие установленным законом требованиям и удостоверяющие обязательственные и иные права, осуществление или передача которых возможны только при предъявлении таких документов.
Под бездокументарными ценными бумагами понимаются обязательственные и иные права, которые закреплены в решении о выпуске или ином акте лица, выпустившего ценные бумаги в соответствии с требованиями закона, и осуществление и передача которых возможны только с соблюдением правил учета этих прав в соответствии со ст. 149 ГК РФ.
Напомним, что в соответствии со ст. 128 ГК РФ документарные и бездокументарные ценные бумаги, относящиеся к иному имуществу, являются объектами гражданских прав.
К ценным бумагам относятся акции, вексель, закладная, инвестиционный пай паевого инвестиционного фонда, коносамент, облигация, чек и иные ценные бумаги, названные в таком качестве в законе или признанные таковыми в установленном законом порядке.
В соответствии со ст. 815 ГК РФ в случаях, когда в соответствии с соглашением сторон заемщиком выдан вексель, удостоверяющий ничем не обусловленное обязательство векселедателя (простой вексель) либо иного указанного в векселе плательщика (переводной вексель) выплатить по наступлении предусмотренного векселем срока полученные взаймы денежные суммы, отношения сторон по векселю регулируются Законом о переводном и простом векселе.
Согласно п. 1 ст. 877 ГК РФ чеком признается ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение чекодателя банку произвести платеж указанной в нем суммы чекодержателю.
В п. 2 ст. 785 ГК РФ установлено, что заключение договора перевозки груза подтверждается составлением и выдачей отправителю груза транспортной накладной (коносамента или иного документа на груз, предусмотренного соответствующим транспортным уставом или кодексом).
В соответствии со ст. 2 Федерального закона от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг":
акция - эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права ее владельца (акционера) на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов, на участие в управлении акционерным обществом и на часть имущества, остающегося после его ликвидации. Акция является именной ценной бумагой;
облигация - эмиссионная ценная бумага, закрепляющая право ее владельца на получение от эмитента облигации в предусмотренный в ней срок ее номинальной стоимости или иного имущественного эквивалента. Облигация может также предусматривать право ее владельца на получение фиксированного в ней процента от номинальной стоимости облигации либо иные имущественные права. Доходом по облигации являются процент и/или дисконт <1>.
--------------------------------
<1> СЗ РФ. 1996. N 17. 1996. Ст. 1918.
Из п. 2 ст. 13 Федерального закона от 16 июля 1998 г. N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" следует, что закладная является именной ценной бумагой, удостоверяющей следующие права ее законного владельца: право на получение исполнения по денежным обязательствам, обеспеченным ипотекой, без представления других доказательств существования этих обязательств; право залога на имущество, обремененное ипотекой <1>.
--------------------------------
<1> СЗ РФ. 1998. N 29. Ст. 3400.
В соответствии с п. 1 ст. 14 Федерального закона от 29 ноября 2001 г. N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" инвестиционный пай является именной ценной бумагой, удостоверяющей долю его владельца в праве собственности на имущество, составляющее паевой инвестиционный фонд, право требовать от управляющей компании надлежащего доверительного управления паевым инвестиционным фондом, право на получение денежной компенсации при прекращении договора доверительного управления паевым инвестиционным фондом со всеми владельцами инвестиционных паев этого фонда (прекращении паевого инвестиционного фонда) <1>.
--------------------------------
<1> СЗ РФ. 2001. N 49. Ст. 4562.
Согласно п. 1 ст. 843 ГК РФ, если соглашением сторон не предусмотрено иное, заключение договора банковского вклада с гражданином и внесение денежных средств на его счет по вкладу удостоверяются сберегательной книжкой. Договором банковского вклада может быть предусмотрена выдача именной сберегательной книжки или сберегательной книжки на предъявителя. Сберегательная книжка на предъявителя является ценной бумагой.
Из положений п. 1 ст. 844 ГК РФ следует, что сберегательный (депозитный) сертификат является ценной бумагой, удостоверяющей сумму вклада, внесенного в банк, и права вкладчика (держателя сертификата) на получение по истечении установленного срока суммы вклада и обусловленных в сертификате процентов в банке, выдавшем сертификат, или в любом филиале этого банка.
В соответствии со ст. 2 Федерального закона от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" опцион эмитента - эмиссионная ценная бумага, закрепляющая право ее владельца на покупку в предусмотренный в ней срок и/или при наступлении указанных в ней обстоятельств определенного количества акций эмитента такого опциона по цене, определенной в опционе эмитента. Опцион эмитента является именной ценной бумагой <1>.
--------------------------------
<1> СЗ РФ. 1996. N 17. 1996. Ст. 1918.
Согласно ст. 2 Федерального закона от 11 ноября 2003 г. N 152-ФЗ "Об ипотечных ценных бумагах" ипотечные ценные бумаги - облигации с ипотечным покрытием и ипотечные сертификаты участия <1>.
--------------------------------
<1> СЗ РФ. 2003. N 46 (ч. II). Ст. 4448.
В силу ст. 2 Федерального закона от 29 июля 1998 г. N 136-ФЗ "Об особенностях эмиссии и обращения государственных и муниципальных ценных бумаг" государственными ценными бумагами признаются государственные ценные бумаги Российской Федерации и государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации <1>.
--------------------------------
<1> СЗ РФ. 1998. N 31. Ст. 3814.
Статья 143. Виды ценных бумаг
Комментарий к статье 143
Комментируемая статья закрепляет виды ценных бумаг.
Статья в действующей редакции содержит классификацию документарных ценных бумаг, разделяя их на предъявительские, ордерные и именные.
Предъявительской является документарная ценная бумага, по которой лицом, уполномоченным требовать исполнения по ней, признается ее владелец.
Выпуск или выдача предъявительских ценных бумаг допускаются в случаях, установленных законом.
Например, в соответствии с п. 2 ст. 844 ГК РФ сберегательные (депозитные) сертификаты могут быть предъявительскими или именными.
Ордерной является документарная ценная бумага, по которой лицом, уполномоченным требовать исполнения по ней, признается ее владелец, если ценная бумага выдана на его имя или перешла к нему от первоначального владельца по непрерывному ряду индоссаментов.
Примером ордерной документарной ценной бумаги может являться вексель.
Именной является документарная ценная бумага, по которой лицом, уполномоченным требовать исполнения по ней, признается одно из следующих указанных лиц:
- владелец ценной бумаги, указанный в качестве правообладателя в учетных записях, которые ведутся обязанным лицом или действующим по его поручению и имеющим соответствующую лицензию лицом. Законом может быть предусмотрена обязанность передачи такого учета лицу, имеющему соответствующую лицензию. Приказом ФСФР России от 25 января 2011 г. N 11-5/пз-н (зарегистрировано в Минюсте России 4 апреля 2011 г. N 20397) утвержден Административный регламент по предоставлению Федеральной службой по финансовым рынкам государственной услуги по лицензированию деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг <1>;
--------------------------------
<1> БНА РФ. 2011. N 20. 2011.
- владелец ценной бумаги, если ценная бумага была выдана на его имя или перешла к нему от первоначального владельца в порядке непрерывного ряда уступок требования (цессий) путем совершения на ней именных передаточных надписей или в иной форме в соответствии с правилами, установленными для уступки требования (цессии).
Исходя из положений ст. 13 Федерального закона от 16 июля 1998 г. N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" именной документарной ценной бумагой является закладная <1>.
--------------------------------
<1> СЗ РФ. 1998. N 29. Ст. 3400.
Отметим, что Постановлением ФКЦБ России от 2 октября 1997 г. N 27 утверждено Положение о ведении реестра владельцев именных ценных бумаг, в котором установлены порядок ведения и требования, предъявляемые к системе ведения реестра владельцев именных ценных бумаг, обязательные для исполнения регистраторами и эмитентами <1>.
--------------------------------
<1> Вестник ФКЦБ России. 1997. N 7.
Возможность выпуска или выдачи определенных документарных ценных бумаг в качестве именных либо ордерных может быть исключена законом.
Если иное не установлено ГК РФ, законом или не вытекает из особенностей фиксации прав на бездокументарные ценные бумаги, к таким ценным бумагам применяются правила об именных документарных ценных бумагах, правообладатель которых определяется в соответствии с учетными записями.
§ 2. Документарные ценные бумаги
Статья 143.1. Требования к документарной ценной бумаге
Комментарий к статье 143.1
Комментируемая статья введена Федеральным законом от 2 июля 2013 г. N 142-ФЗ "О внесении изменений в подраздел 3 раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" <1>.
--------------------------------
<1> СЗ РФ. 2013. N 27. Ст. 3434.
В статье установлены требования к документарной ценной бумаге. Статья носит отсылочный характер, предусматривая, что обязательные реквизиты, требования к форме документарной ценной бумаги и другие требования к документарной ценной бумаге определяются законом или в установленном им порядке.
Так, например, в соответствии со ст. 878 ГК РФ чек должен содержать следующие реквизиты:
1) наименование "чек", включенное в текст документа;
2) поручение плательщику выплатить определенную денежную сумму;
3) наименование плательщика и указание счета, с которого должен быть произведен платеж;
4) указание валюты платежа;
5) указание даты и места составления чека;
6) подпись лица, выписавшего чек, - чекодателя.
Отсутствие в документе какого-либо из указанных реквизитов лишает его силы чека.
Чек, не содержащий указание места его составления, рассматривается как подписанный в месте нахождения чекодателя.
Указание о процентах считается ненаписанным.
Форма чека и порядок его заполнения определяются законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.
В п. 8.2 Положения о правилах осуществления перевода денежных средств (утв. Банком России 19 июня 2012 г. N 383-П, зарегистрировано в Минюсте России 22 июня 2012 г. N 24667) установлено, что чек должен содержать реквизиты, установленные федеральным законом, а также может содержать реквизиты, определяемые кредитной организацией. Форма чека устанавливается кредитной организацией <1>.
--------------------------------
<1> Вестник Банка России. 2012. N 34.
В ст. 144 Кодекса торгового мореплавания Российской Федерации от 30 апреля 1999 г. N 81-ФЗ определено содержание коносамента:
1) наименование перевозчика и место его нахождения;
2) наименование порта погрузки согласно договору морской перевозки груза и дата приема груза перевозчиком в порту погрузки;
3) наименование отправителя и место его нахождения;
4) наименование порта выгрузки согласно договору морской перевозки груза;
5) наименование получателя, если он указан отправителем;
6) наименование груза, необходимые для идентификации груза основные марки, указание в соответствующих случаях на опасный характер или особые свойства груза, число мест или предметов и масса груза или обозначенное иным образом его количество. При этом все данные указываются так, как они представлены отправителем;
7) внешнее состояние груза и его упаковки;
8) фрахт в размере, подлежащем уплате получателем, или иное указание на то, что фрахт должен уплачиваться им;
9) время и место выдачи коносамента;
10) число оригиналов коносамента, если их больше, чем один;
11) подпись перевозчика или действующего от его имени лица.
По соглашению сторон в коносамент могут быть включены иные данные и оговорки.
Коносамент, подписанный капитаном судна, считается подписанным от имени перевозчика.
После того как груз погружен на борт судна, перевозчик по требованию отправителя выдает ему бортовой коносамент, в котором в дополнение к данным, предусмотренным п. 1 настоящей статьи, должно быть указано, что груз находится на борту определенного судна или судов, а также должны быть указаны дата погрузки груза или даты погрузки груза.
В случае если перевозчик до погрузки груза на борт судна выдал отправителю коносамент на принятый для перевозки груз или иной относящийся к данному грузу товарораспорядительный документ, отправитель должен по просьбе перевозчика возвратить такой документ в обмен на бортовой коносамент.
Перевозчик может удовлетворить требования отправителя к бортовому коносаменту посредством дополнения любого ранее выданного документа при условии, если дополненный таким образом документ включает в себя все данные, которые должны содержаться в бортовом коносаменте <1>.
--------------------------------
<1> СЗ РФ. 1999. N 18. Ст. 2207.
В п. п. 1 - 3 ст. 14 Федерального закона от 16 июля 1998 г. N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" определено содержание закладной.
Закладная на момент ее выдачи первоначальному залогодержателю органом регистрации прав должна содержать:
1) слово "закладная", включенное в название документа;
2) имя залогодателя и сведения о документе, удостоверяющем личность, либо его наименование и указание места нахождения, если залогодатель - юридическое лицо;
3) имя первоначального залогодержателя и сведения о документе, удостоверяющем личность, либо его наименование и указание места нахождения, если залогодержатель - юридическое лицо;
4) название кредитного договора или иного денежного обязательства, исполнение которого обеспечивается ипотекой, с указанием даты и места заключения такого договора или основания возникновения обеспеченного ипотекой обязательства;
5) имя должника по обеспеченному ипотекой обязательству, если должник не является залогодателем, и сведения о документе, удостоверяющем личность должника, либо его наименование и указание места нахождения, если должник - юридическое лицо;
6) указание суммы обязательства, обеспеченной ипотекой, и размера процентов, если они подлежат уплате по этому обязательству, либо условий, позволяющих в надлежащий момент определить эту сумму и проценты;
7) указание срока уплаты суммы обязательства, обеспеченной ипотекой, а если эта сумма подлежит уплате по частям - сроков (периодичности) соответствующих платежей и размера каждого из них либо условий, позволяющих определить эти сроки и размеры платежей (план погашения долга);
8) название и достаточное для идентификации описание имущества, на которое установлена ипотека, и указание места нахождения такого имущества;
9) подтвержденную заключением оценщика денежную оценку имущества, на которое установлена ипотека;
10) наименование права, в силу которого имущество, являющееся предметом ипотеки, принадлежит залогодателю, и органа, зарегистрировавшего это право, с указанием номера, даты и места государственной регистрации, а если предметом ипотеки является принадлежащее залогодателю право аренды - точное название имущества, являющегося предметом аренды, в соответствии с подп. 8 настоящего пункта и срок действия этого права;
11) указание на то, что имущество, являющееся предметом ипотеки, обременено правом пожизненного пользования, аренды, сервитутом, иным правом либо не обременено никаким из подлежащих государственной регистрации прав третьих лиц на момент государственной регистрации ипотеки;
12) подпись залогодателя и, если он не является должником, также подпись должника по обеспеченному ипотекой обязательству;
13) сведения о государственной регистрации ипотеки, предусмотренные п. 2 ст. 22 настоящего Федерального закона;
14) указание даты выдачи закладной залогодержателю и даты выдачи закладной ее владельцу, если осуществлялись аннулирование закладной и составление новой закладной с указанием даты аннулирования предыдущей закладной. В случае выдачи закладной при ипотеке в силу закона включение в закладную данных, указанных в подп. 10 настоящего пункта, обеспечивается органом регистрации прав. Порядок включения этих данных в закладную определяется ст. 22 настоящего Федерального закона.
Документ, названный "закладная", в котором тем не менее отсутствуют какие-либо данные, указанные в подп. 1 - 14 настоящего пункта, не является закладной и не подлежит выдаче первоначальному залогодержателю.
При составлении закладной в нее могут быть включены также данные и условия, не предусмотренные п. 1 настоящей статьи.
Отдельные условия закладной могут определяться примерными условиями, разработанными для закладных, размещенными на сайте в сети Интернет и опубликованными в периодическом печатном издании, распространяемом тиражом не менее 10 тыс. экземпляров. В этом случае при составлении закладной в нее вместо таких условий включается указание на источник, в котором опубликованы такие условия.
В случае если стороны предусмотрели в договоре об ипотеке или в договоре, влекущем за собой возникновение ипотеки в силу закона, условие о возможности обращения взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, данное условие должно быть включено в закладную.
В случае если стороны предусмотрели в договоре об ипотеке или в договоре, влекущем за собой возникновение ипотеки в силу закона, способы и порядок реализации заложенного имущества при обращении взыскания на предмет ипотеки по решению суда, соответствующие положения должны быть включены в закладную.
При недостаточности на самой закладной места, в том числе для отметок о новых владельцах и (или) частичном исполнении обеспеченного ипотекой обязательства либо записи как при составлении закладной, так и после ее выдачи иных необходимых сведений, к ней прикрепляется добавочный лист.
Все листы закладной составляют единое целое. Они должны быть пронумерованы, прикреплены один к другому, заверены подписью должностного лица и скреплены печатью органа, осуществляющего государственную регистрацию прав. Отдельные листы закладной не могут быть предметом сделок <1>.
--------------------------------
<1> СЗ РФ. 1998. N 29. Ст. 3400.
Положения <1> о переводном и простом векселе установлены Федеральным законом от 11 марта 1997 г. N 48-ФЗ "О переводном и простом векселе"<2>.
--------------------------------
<1>Постановление ЦИК СССР и СНК СССР от 7 августа 1937 г. N 104/1341 "О введении в действие Положения о переводном и простом векселе" // Собрание законов и распоряжений Рабоче-Крестьянского Правительства СССР. 1937. N 52. Ст. 221.
<2> СЗ РФ. 1997. N 11. Ст. 1238.
В силу п. 2 комментируемой статьи при отсутствии в документе обязательных реквизитов документарной ценной бумаги, несоответствии его установленной форме и другим требованиям документ не является ценной бумагой, но сохраняет значение письменного доказательства.
Отметим, что в соответствии с п. 6 Обзора практики разрешения споров, связанных с использованием векселя в хозяйственном обороте (информационное письмо Президиума ВАС РФ от 25 июля 1997 г. N 18), невозможность признания документа векселем в силу дефекта его формы не препятствует предъявлению самостоятельного требования из такого документа на основании норм гражданского права об обыкновенном долговом документе <1>.
--------------------------------
<1> Вестник ВАС РФ. 1997. N 10.
Статья 144. Исполнение по документарной ценной бумаге
Комментарий к статье 144
Комментируемая статья устанавливает общие критерии надлежащего исполнения по документарной ценной бумаге.
В соответствии с п. 1 ст. 142 ГК РФ документарными ценными бумагами являются документы, соответствующие установленным законом требованиям и удостоверяющие обязательственные и иные права, осуществление или передача которых возможны только при предъявлении таких документов.
Надлежащим исполнением по документарной ценной бумаге признается исполнение владельцу ценной бумаги.
Исходя из положений п. п. 2 - 4 ст. 143 ГК РФ это правило распространяется на владельцев предъявительских, ордерных и именных ценных бумаг.
Например, в соответствии с п. 1 ст. 17 Федерального закона от 16 июля 1998 г. N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" при осуществлении своих прав владелец закладной обязан предъявлять закладную обязанному лицу (должнику или залогодателю), в отношении которого осуществляется соответствующее право, по его требованию. Владелец закладной не предъявляет свою закладную в случае, если:
- при залоге закладной она передана в депозит нотариуса;
- закладная заложена с передачей ее залогодержателю закладной;
- на закладной до или после ее выдачи сделана отметка о ее депозитарном учете, обязанное лицо об этом было уведомлено и уведомление о прекращении такого учета не поступило.
В случае если осуществляется депозитарный учет закладной, должник вправе потребовать от владельца закладной в подтверждение его прав выписку по счету депо, заверенную подписью уполномоченного лица, исполняющего функции единоличного исполнительного органа депозитария, или иного лица, имеющего право действовать от имени депозитария по доверенности, и печатью депозитария, указанного в закладной (при наличии печати) <1>.
--------------------------------
<1> СЗ РФ. 1998. N 29. Ст. 3400.
Также комментируемой статьей установлены последствия исполнения по документарной ценной бумаге лицу, не имеющему права на данную ценную бумагу.
Если лицо, ответственное за исполнение по документарной ценной бумаге, знало, что владелец ценной бумаги, которому произведено исполнение, не является надлежащим обладателем права на ценную бумагу, оно обязано возместить убытки, причиненные обладателю права на ценную бумагу.
В соответствии с положениями п. 2 ст. 15 ГК РФ под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).
Статья 145. Возражения по документарной ценной бумаге
Комментарий к статье 145
Комментируемая статья устанавливает право выдвигать возражения по документарной ценной бумаге.
В п. 1 установлены ограничения на выдвижение возражений по документарной ценной бумаге.
Так, лицо, ответственное за исполнение по документарной ценной бумаге, вправе выдвигать против требований владельца ценной бумаги только те возражения, которые вытекают из ценной бумаги или основаны на отношениях между этими лицами.
Также установлено, что в случае, если документарная ценная бумага поступила в обращение помимо воли выпустившего ее лица, данное лицо все равно отвечает по ценной бумаге.
Указанные выше правила об ограничении возражений не применяются в случаях:
- если владелец ценной бумаги в момент ее приобретения знал или должен был знать об отсутствии основания возникновения прав, удостоверенных ценной бумагой, в том числе о недействительности такого основания;
- если владелец ценной бумаги в момент ее приобретения знал или должен был знать об отсутствии прав предшествующих владельцев ценной бумаги, в том числе о недействительности основания их возникновения;
- если владелец ценной бумаги не является ее добросовестным приобретателем (ст. 147.1 ГК РФ).
Статья 147.1 ГК РФ устанавливает особенности истребования документарных ценных бумаг от добросовестного приобретателя.
Также в комментируемой статье установлены особенности подачи возражений по ордерным ценным бумагам. Лицо, ответственное за исполнение по ордерной ценной бумаге, не вправе ссылаться на возражения других лиц, ответственных за исполнение по данной ценной бумаге.
В соответствии с п. 3 комментируемой статьи против требования об исполнении по документарной ценной бумаге лицо, указанное в качестве ответственного за исполнение по ней, может выдвинуть возражения, связанные с подлогом такой ценной бумаги или с оспариванием факта подписи им ценной бумаги.
Под подлогом документарной ценной бумаги понимаются ее подделка или отсутствие факта подписания такой ценной бумаги.
Применяя положения комментируемой статьи, судебная коллегия Волгоградского областного суда в Апелляционном определении от 14 февраля 2014 г. по делу N 33-1952/14 указала, что "в соответствии со статьей 142 Гражданского кодекса РФ ценными бумагами являются документы, соответствующие установленным законом требованиям и удостоверяющие обязательственные и иные права, осуществление или передача которых возможны только при предъявлении таких документов (документарные ценные бумаги).
Ценными бумагами являются акция, вексель, закладная, инвестиционный пай паевого инвестиционного фонда, коносамент, облигация, чек и иные ценные бумаги, названные в таком качестве в законе или признанные таковыми в установленном законом порядке.
Согласно статье 145 Гражданского кодекса РФ, лицо, ответственное за исполнение по документарной ценной бумаге, вправе выдвигать против требований владельца ценной бумаги только те возражения, которые вытекают из ценной бумаги или основаны на отношениях между этими лицами.
Против требования об исполнении по документарной ценной бумаге лицо, указанное в качестве ответственного за исполнение по ней, может выдвинуть возражения, связанные с подделкой такой ценной бумаги или с оспариванием факта подписания им ценной бумаги (подлог ценной бумаги).
Как следует из материалов гражданского дела и установлено судом апелляционной инстанции, ДД.ММ.ГГГГ Ф.И.О. выдал Ф.И.О. <...> простых векселей по <...> рублей каждый, на сумму <...> рублей, на оплату по предъявлении, но не ранее даты, указанной в векселе, ДД.ММ.ГГГГ.
ДД.ММ.ГГГГ Ф.И.О. направил в адрес Ф.И.О. требование на оплату данных векселей. Однако до настоящего времени оплата по векселям ответчиком не произведена.
Ответчик исковые требования не признал, ссылаясь на фальсификацию подписей в векселях.
С целью выяснения обстоятельств и установления истины по делу Определением Светлоярского районного суда Волгоградской области от 29 августа 2013 г. по делу назначена судебная почерковедческая экспертиза.
Как следует из заключения эксперта N <...> от ДД.ММ.ГГГГ, подписи от имени Ф.И.О. в простых векселях с N <...> по N <...> серии <...> от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены одним лицом в каких-то необычных условиях: подражание подписи Ф.И.О. другим лицом, необычное состояние пишущего, необычные (непривычные) условия письма. Установить конкретный "сбивающий" фактор, повлиявший на процесс письма, не представляется возможным по причине малого количества графической информации диагностического характера. Подписи от имени Ф.И.О. в простых векселях с N <...> по N <...> серии <...> от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены не Ф.И.О., а другим лицом с подражанием подлинной подписи Ф.И.О. Вероятность отрицательного вывода составляет <...>. Ответить на вопрос в категорической форме не представляется возможным по причине недостаточной устойчивости графических особенностей подписей в векселях ввиду их ниже средней степени выработанности.
Отказывая в удовлетворении исковых требований, суд первой инстанции обоснованно пришел к выводу о том, что оснований полагать, что <...> векселей на общую сумму <...> рублей были подписаны Ф.И.О., не имеется"<1>.
--------------------------------
<1> Апелляционное определение Волгоградского областного суда от 14 февраля 2014 г. по делу N 33-1952/14.
Статья 146. Переход прав, удостоверенных документарными ценными бумагами
Комментарий к статье 146
Комментируемая статья закрепляет порядок и особенности перехода прав по предъявительским, ордерным и именным документарным ценным бумагам.
Виды ценных бумаг определены в ст. 143 ГК РФ.
По общему правилу с переходом права на документарную ценную бумагу переходят все удостоверенные ею права в совокупности.
Указанное положение нашло закрепление и в специальных законах, устанавливающих правовой режим отдельных видов ценных бумаг.
Так, согласно п. 2 ст. 48 Федерального закона от 16 июля 1998 г. N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" передача прав на закладную другому лицу означает передачу тем самым этому лицу всех удостоверяемых ею прав в совокупности.
Владельцу закладной принадлежат все удостоверенные ею права, в том числе права залогодержателя и права кредитора по обеспеченному ипотекой обязательству, независимо от прав первоначального залогодержателя и предшествующих владельцев закладной.
Если иное не оговорено в сделке, указанной в п. 1 настоящей статьи, при передаче прав на закладную с частичным исполнением обеспеченного ипотекой обязательства (основного обязательства) обязательства, которые должны были быть исполнены до момента передачи прав на закладную, считаются исполненными <1>.
--------------------------------
<1> СЗ РФ. 1998. N 29. Ст. 3400.
Комментируемая статья содержит следующие правила перехода прав на документарные ценные бумаги:
- переход прав, удостоверенных предъявительской ценной бумагой, осуществляется путем вручения такой ценной бумаги приобретателю лицом, совершившим ее отчуждение, а также независимо от ее вручения в случаях и по основаниям, которые установлены законом;
- переход прав, удостоверенных ордерной ценной бумагой, осуществляется путем ее вручения приобретателю с совершением на ней передаточной надписи - индоссамента;
- переход прав, удостоверенных именной документарной ценной бумагой, осуществляется путем ее вручения приобретателю с совершением на ней именной передаточной надписи или в иной форме в соответствии с правилами, установленными для уступки требования (цессии);
- переход прав, удостоверенных именной документарной ценной бумагой, при их учете к лицу, указанному в ценной бумаге, происходит в момент внесения в учетные записи отметки о переходе прав. Отметка вносится на основании передаточного акта, совершенного сторонами в присутствии лица, осуществляющего учет, или удостоверенного нотариально. При уклонении лица, осуществляющего учет прав по такой ценной бумаге, от внесения в учетные записи отметки о переходе прав лицо, на имя которого совершен передаточный акт, может требовать в судебном порядке внесения соответствующей отметки в учетные записи.
При этом отмечается, что к передаче ордерных ценных бумаг применяются установленные законом о переводном и простом векселе правила о передаче векселя, если иное не предусмотрено ГК РФ или законом.
Нормы, определяющие переход прав кредитора к другому лицу (§ 1 гл. 24 ГК РФ), применяются к передаче прав, удостоверенных именными документарными ценными бумагами, в порядке уступки требования (цессии), если иное не установлено правилами настоящей главы, иным законом или не вытекает из существа соответствующей ценной бумаги.
В соответствии с п. 7 комментируемой статьи переход прав, удостоверенных ордерной или именной ценной бумагой, может осуществляться не только на основании договора, но и по иным основаниям, установленным законом.
Так, согласно положениям ст. ст. 128, 129 ГК РФ объекты гражданских прав, а к ним относятся и документарные ценные бумаги, могут свободно отчуждаться или переходить от одного лица к другому в порядке универсального правопреемства (наследование, реорганизация юридического лица) либо иным способом, если они не ограничены в обороте.
Подтверждением перехода прав на ордерные или именные ценные бумаги является:
- при наследовании - отметка нотариуса на самой ценной бумаге, которая имеет силу индоссамента или передаточной надписи предшествующего правообладателя;
- при реализации таких ценных бумаг в случае обращения на них взыскания - отметка лица, уполномоченного на реализацию имущества владельца таких ценных бумаг;
- в иных случаях - на основании решения суда отметка лица, осуществляющего исполнение судебного решения.
Статья 147. Ответственность за действительность прав, удостоверенных документарной ценной бумагой
Комментарий к статье 147
Комментируемая статья устанавливает ответственность за действительность прав, удостоверенных документарной ценной бумагой.
По общему правилу лицо, передавшее документарную ценную бумагу, несет ответственность:
- за недействительность прав, удостоверенных такой ценной бумагой, при этом законом может быть установлено иное;
- за исполнение обязательства по ней при наличии соответствующей оговорки, а также в иных случаях, установленных законом.
В комментируемой статье установлен правовой механизм защиты прав владельца ценной бумаги, обнаружившего ее подлог или подделку.
Владелец такой ценной бумаги вправе потребовать от лица, ее передавшего, исполнения обязательств по такой ценной бумаге и возмещения убытков.
Статья 147.1. Особенности истребования документарных ценных бумаг от добросовестного приобретателя
Комментарий к статье 147.1
Комментируемой статьей установлены особенности истребования документарных ценных бумаг из чужого незаконного владения.
К истребованию документарных ценных бумаг из чужого незаконного владения применяются общие правила истребования имущества из чужого незаконного владения с учетом положений комментируемой статьи.
Так, по общему правилу, содержащемуся в ст. 301 ГК РФ, собственник вправе истребовать свое имущество из чужого незаконного владения.
В п. 2 комментируемой статьи установлено правило, согласно которому правом истребования документарных ценных бумаг из чужого незаконного владения обладает лицо, которое на момент выбытия таких ценных бумаг из его владения являлось их законным владельцем.
Согласно ст. 302 ГК РФ, если имущество возмездно приобретено у лица, которое не имело права его отчуждать, о чем приобретатель не знал и не мог знать (добросовестный приобретатель), собственник вправе истребовать это имущество от приобретателя в случае, когда имущество утеряно собственником или лицом, которому имущество было передано собственником во владение, либо похищено у того или другого, либо выбыло из их владения иным путем помимо их воли.
Если имущество приобретено безвозмездно от лица, которое не имело права его отчуждать, собственник вправе истребовать имущество во всех случаях.
Деньги, а также ценные бумаги на предъявителя не могут быть истребованы от добросовестного приобретателя.
Комментируемой статьей установлены особенности истребования от добросовестного приобретателя предъявительских ценных бумаг, предусматривающие запрет на истребование таких ценных бумаг от добросовестного приобретателя независимо от того, какое право они удостоверяют, а также запрет на истребование ордерных и именных ценных бумаг, удостоверяющих денежное требование.
В соответствии с п. 4 комментируемой статьи правообладатель ценной бумаги, утративший ее в результате неправомерных действий, вправе потребовать возврата ценной бумаги или возмещения ее рыночной стоимости от лица, которое приобрело ее у третьего лица, независимо от того, является такое третье лицо добросовестным или недобросовестным приобретателем либо признается законным владельцем, если указанный приобретатель, от которого истребуется ценная бумага, своими обманными или другими незаконными действиями способствовал утрате прав законного владельца на ценную бумагу либо в качестве предшествующего владельца знал или должен был знать о наличии прав иных лиц на ценную бумагу.
В соответствии с положениями ст. 303 ГК РФ при истребовании имущества из чужого незаконного владения собственник вправе также потребовать от лица, которое знало или должно было знать, что его владение незаконно (недобросовестный владелец), возврата или возмещения всех доходов, которые это лицо извлекло или должно было извлечь за все время владения; от добросовестного владельца - возврата или возмещения всех доходов, которые он извлек или должен был извлечь со времени, когда он узнал или должен был узнать о неправомерности владения или получил повестку по иску собственника о возврате имущества.
Указанное выше общее правило конкретизировано в п. 5 комментируемой статьи, предусматривающем право лица, которому документарная ценная бумага была возвращена из чужого незаконного владения:
- потребовать от недобросовестного владельца возврата всего полученного по ценной бумаге, а также возмещения убытков;
- потребовать от добросовестного владельца возврата всего полученного по ценной бумаге со времени, когда он узнал или должен был узнать о неправомерности владения ею либо получил из суда уведомление о предъявлении к нему иска об истребовании ценной бумаги;
- потребовать от незаконного владельца, который воспользовался предоставленным ценной бумагой преимущественным правом приобретения какого-либо имущества, передачи ему приобретенного имущества при условии возмещения его стоимости по цене приобретения указанного имущества незаконным владельцем, а от недобросовестного владельца вправе потребовать также возмещения убытков.
Статья 148. Восстановление прав по документарной ценной бумаге
Комментарий к статье 148
Комментируемая статья в редакции Федерального закона от 2 июля 2013 г. N 142-ФЗ "О внесении изменений в подраздел 3 раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" <1> закрепляет порядок восстановления прав по документарной ценной бумаге.
--------------------------------
<1> СЗ РФ. 2013. N 27. Ст. 3434.
Восстановление прав по утраченной ценной бумаге на предъявителя производится в судебном порядке (вызывное производство) по заявлению лица, утратившего ценную бумагу, о признании ее недействительной и восстановлении прав по ценной бумаге.
Порядок восстановления прав по утраченным ценным бумагам на предъявителя установлен гл. 34 ГПК РФ.
Пунктом 2 комментируемой статьи предусмотрен внесудебный порядок восстановления прав по утраченной ордерной ценной бумаге. Лицу, утратившему ордерную ценную бумагу, предоставлено право подачи письменного заявления об утрате ордерной ценной бумаги всем обязанным по ней лицам с указанием причин утраты.
В случае получения такого заявления обязанное лицо должно приостановить исполнение предъявителю ценной бумаги и сообщить ему о притязаниях заявителя, а также сообщить заявителю о лице, предъявившем ценную бумагу.
Лицу, утратившему ордерную ценную бумагу, предоставляется срок три месяца для обращения в суд с соответствующим требованием к предъявителю ценной бумаги, по истечении которого обязанное лицо должно будет произвести исполнение предъявителю ценной бумаги.
Если спор между лицом, утратившим ценную бумагу, и лицом, предъявившим ценную бумагу, разрешен судом, исполнение производится лицу, в пользу которого принято судебное решение.
При отсутствии спора о праве на ордерную ценную бумагу лицо, утратившее ее, вправе потребовать в судебном порядке исполнения от обязанного лица.
Восстановление прав по утраченной именной документарной ценной бумаге производится судом в порядке особого производства по делам об установлении фактов, имеющих юридическое значение, в соответствии с процессуальным законодательством по заявлению лица, утратившего такую ценную бумагу, а в случаях, предусмотренных законом, также иных лиц.
Порядок установления фактов, имеющих юридическое значение, определен в гл. 28 ГПК РФ.
В п. 4 комментируемой статьи определен порядок действий лица, осуществляющего ведение учетных записей о владельцах именных документарных ценных бумаг, при утрате таких учетных записей. В таком случае лицо, ведущее учет, обязано:
- незамедлительно опубликовать информацию об этом в средствах массовой информации, в которых подлежат опубликованию сведения о банкротстве;
- предложить лицам, которые были указаны в качестве правообладателей в учетных записях, представить именные ценные бумаги в срок, который указан при опубликовании информации и который не может быть менее трех месяцев с момента ее опубликования.
Установлен месячный срок со дня окончания срока представления ценных бумаг их владельцами на восстановление учетных записей о владельцах именных документарных ценных бумаг.
При уклонении лица, ведущего учет, от восстановления учетных записей они подлежат восстановлению в судебном порядке по иску заинтересованного лица.
В п. 5 комментируемой статьи установлена солидарная ответственность лица, обязанного по именной документарной ценной бумаге, и лица, осуществляющего по его поручению учет прав на ценные бумаги, за убытки, причиненные владельцам таких ценных бумаг в результате утраты учетных записей или нарушения порядка и сроков восстановления таких записей, если они не докажут, что утрата или нарушение имели место вследствие непреодолимой силы.
Статья 148.1. Обездвижение документарных ценных бумаг
Комментарий к статье 148.1
Комментируемая статья в редакции Федерального закона от 2 июля 2013 г. N 142-ФЗ "О внесении изменений в подраздел 3 раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" <1> впервые закрепляет понятие обездвижения документарных ценных бумаг.
--------------------------------
<1> СЗ РФ. 2013. N 27. Ст. 3434.
Под обездвижением документарных ценных бумаг понимается их передача на хранение лицу, которое в соответствии с законом вправе осуществлять хранение документарных ценных бумаг и (или) учет прав на ценные бумаги.
Переход прав на обездвиженные ценные бумаги и осуществление прав, удостоверенных такими ценными бумагами, регулируются ст. ст. 149 - 149.5 ГК РФ, устанавливающими правовой режим бездокументарных ценных бумаг, если иное не предусмотрено законом.
Согласно п. 1 ст. 28 Федерального закона от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" права владельцев на эмиссионные ценные бумаги документарной формы выпуска удостоверяются сертификатами (если сертификаты находятся у владельцев) либо сертификатами и записями по счетам депо в депозитариях (если сертификаты переданы на хранение в депозитарии) <1>.
--------------------------------
<1> СЗ РФ. 1996. N 17. 1996. Ст. 1918.
В соответствии со ст. 4 Федерального закона от 29 июля 1998 г. N 136-ФЗ "Об особенностях эмиссии и обращения государственных и муниципальных ценных бумаг" в случае выпуска именных государственных и муниципальных ценных бумаг в документарной форме с обязательным централизованным хранением имя владельца указанных ценных бумаг не является обязательным реквизитом глобального сертификата. В этом случае в глобальном сертификате указывается наименование депозитария, которому эмитентом передается на хранение указанный сертификат, с указанием против его наименования реквизита "депозитарий". Указание в глобальном сертификате наименования депозитария не влечет за собой перехода к депозитарию прав на ценные бумаги выпуска, оформленного данным глобальным сертификатом.
По именным государственным и муниципальным ценным бумагам реестр владельцев именных ценных бумаг не ведется <1>.
--------------------------------
<1> СЗ РФ. 1998. N 31. Ст. 3814.
Согласно п. 2 ст. 33 Федерального закона от 11 ноября 2003 г. N 152-ФЗ "Об ипотечных ценных бумагах" ценные бумаги в документарной форме, составляющие ипотечное покрытие, должны храниться в специализированном депозитарии, за исключением государственных ценных бумаг, если нормативными правовыми актами Российской Федерации для них предусмотрен иной порядок хранения <1>.
--------------------------------
<1> СЗ РФ. 2003. N 46 (ч. II). Ст. 4448.
§ 3. Бездокументарные ценные бумаги
Статья 149. Общие положения о бездокументарных ценных бумагах
Комментарий к статье 149
Комментируемая статья, закрепляющая общие положения о бездокументарных ценных бумагах, введена в ГК РФ Федеральным законом от 2 июля 2013 г. N 142-ФЗ "О внесении изменений в подраздел 3 раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" <1>.
--------------------------------
<1> СЗ РФ. 2013. N 27. Ст. 3434.
В соответствии с п. 1 ст. 142 ГК РФ бездокументарными ценными бумагами признаются обязательственные и иные права, которые закреплены в решении о выпуске или ином акте лица, выпустившего ценные бумаги в соответствии с требованиями закона, и осуществление и передача которых возможны только с соблюдением правил учета этих прав в соответствии с комментируемой статьей.
В решении о выпуске или в ином предусмотренном законом акте лица, выпустившего ценную бумагу, должны быть указаны лица, ответственные за исполнение по бездокументарной ценной бумаге. Такими лицами являются: лицо, которое выпустило ценную бумагу; лица, которые предоставили обеспечение исполнения соответствующего обязательства.
Право требовать от обязанного лица исполнения по бездокументарной ценной бумаге признается за лицом, указанным в учетных записях в качестве правообладателя, или за иным лицом, которое в соответствии с законом осуществляет права по ценной бумаге.
Учет прав на бездокументарные ценные бумаги осуществляется лицом, действующим по поручению лица, обязанного по ценной бумаге, либо лицом, действующим на основании договора с правообладателем или с иным лицом, которое в соответствии с законом осуществляет права по ценной бумаге путем внесения записей по счетам.
Ведение записей по учету таких прав осуществляется лицом, имеющим предусмотренную законом лицензию.
В п. 5 ст. 3 Федерального закона от 2 июля 2013 г. N 142-ФЗ "О внесении изменений в подраздел 3 раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" по вопросу ведения реестра акционеров акционерного общества предусмотрен переходный период. Так, акционерные общества, которые на день вступления в силу настоящего Федерального закона в соответствии с п. 3 ст. 44 Федерального закона от 26 декабря 1995 г. N 208-ФЗ "Об акционерных обществах" были держателями реестров акционеров этих обществ, сохраняют право вести указанные реестры в течение года после дня вступления в силу настоящего Федерального закона. По истечении года после дня вступления в силу настоящего Федерального закона указанные акционерные общества обязаны передать ведение реестра лицу, имеющему предусмотренную законом лицензию, в соответствии с п. 2 ст. 149 ГК РФ (в редакции настоящего Федерального закона) <1>.
--------------------------------
<1> Там же.
Согласно положениям, содержащимся в ст. 7, п. 1 ст. 39 Федерального закона от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги (депозитарная деятельность) осуществляется на основании специального разрешения - лицензии <1>.
--------------------------------
<1> СЗ РФ. 1996. N 17. Ст. 1918.
В соответствии с п. 5 ст. 14, п. 2 ст. 47 Федерального закона от 29 ноября 2001 г. N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" учет прав на инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда осуществляется на лицевых счетах в реестре владельцев инвестиционных паев. Ведение реестра владельцев инвестиционных паев вправе осуществлять только юридическое лицо, имеющее лицензию на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг, или специализированный депозитарий этого паевого инвестиционного фонда <1>.
--------------------------------
<1> СЗ РФ. 2001. N 49. Ст. 4562.
В п. 3 комментируемой статьи установлено, что распоряжение, в том числе передача, залог, обременение другими способами бездокументарных ценных бумаг, а также ограничения распоряжения ими могут осуществляться только посредством обращения к лицу, осуществляющему учет прав на бездокументарные ценные бумаги, для внесения соответствующих записей.
Согласно п. 4 комментируемой статьи лицо, выпустившее бездокументарную ценную бумагу, и лицо, осуществляющее по его поручению учет прав на такие ценные бумаги, несут солидарную ответственность за убытки, причиненные в результате нарушения порядка учета прав, порядка совершения операций по счетам, утраты учетных данных, предоставления недостоверной информации об учетных данных, если не докажут, что нарушение имело место вследствие непреодолимой силы.
Лицо, ответственное за исполнение по бездокументарной ценной бумаге, не несет ответственность за убытки, причиненные в результате нарушения порядка учета прав лицами, действующими на основании договора с правообладателем или с иным лицом, которое в соответствии с законом осуществляет права по ценной бумаге.
Статья 149.1. Исполнение по бездокументарной ценной бумаге
Комментарий к статье 149.1
Комментируемая статья закрепляет надлежащее исполнение по бездокументарной ценной бумаге. Статья введена в ГК РФ Федеральным законом от 2 июля 2013 г. N 142-ФЗ "О внесении изменений в подраздел 3 раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" <1>.
--------------------------------
<1> СЗ РФ. 2013. N 27. Ст. 3434.
Исполнение по бездокументарной ценной бумаге признается надлежащим, если обязанное лицо произвело исполнение лицу, указанному в учетных записях в качестве правообладателя, или лицу, которое в соответствии с законом осуществляет права по ценной бумаге.
Надлежащим также признается исполнение, произведенное лицам, имеющим право требовать исполнения по бездокументарным ценным бумагам, перечень которых фиксируется на определенную дату. Такие случаи могут быть установлены законом.
Перечень лиц, исполнение которым признается надлежащим, не является закрытым. В п. 2 комментируемой статьи установлена возможность законодательного закрепления лиц, исполнение которым будет признаваться надлежащим.
К отношениям, связанным с исполнением по бездокументарным ценным бумагам, применяются правила исполнения по документарным ценным бумагам в части обязанности возмещения убытков (п. 2 ст. 144 ГК РФ) и правила выдвижения возражений по документарным ценным бумагам (ст. 145 ГК РФ), если это не противоречит существу таких ценных бумаг.
Статья 149.2. Переход прав по бездокументарной ценной бумаге и возникновение обременения бездокументарной ценной бумаги
Комментарий к статье 149.2
Комментируемая статья определяет особенности перехода прав по бездокументарным ценным бумагам, а также особенности возникновения обременения бездокументарных ценных бумаг. Статья введена в ГК РФ Федеральным законом от 2 июля 2013 г. N 142-ФЗ "О внесении изменений в подраздел 3 раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" <1>.
--------------------------------
<1> СЗ РФ. 2013. N 27. Ст. 3434.
Установлено, что права по бездокументарным ценным бумагам передаются приобретателю посредством списания бездокументарных ценных бумаг со счета лица, совершившего их отчуждение, и зачисления их на счет приобретателя. Основанием для этого является распоряжение лица, совершившего отчуждение.
Законом или договором правообладателя с лицом, осуществляющим учет прав на бездокументарные ценные бумаги, могут быть предусмотрены иные основания и условия списания ценных бумаг и их зачисления, в том числе возможность списания ценных бумаг со счета лица, совершившего отчуждение, без представления его распоряжения.
Моментом перехода права по бездокументарной ценной бумаге к приобретателю является момент внесения лицом, осуществляющим учет прав на бездокументарные ценные бумаги, соответствующей записи по счету приобретателя.
В соответствии с положениями ст. 29 Федерального закона от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" право на именную бездокументарную ценную бумагу переходит к приобретателю:
- в случае учета прав на ценные бумаги у лица, осуществляющего депозитарную деятельность, - с момента внесения приходной записи по счету депо приобретателя;
- в случае учета прав на ценные бумаги в реестре - с момента внесения приходной записи по лицевому счету приобретателя <1>.
--------------------------------
<1> СЗ РФ. 1996. N 17. 1996. Ст. 1918.
Обременение бездокументарных ценных бумаг, в том числе залог, ограничения распоряжения ими, возникает после внесения лицом, осуществляющим учет прав, соответствующей записи о залоге, обременении или ограничении по счету правообладателя либо в установленных законом случаях по счету иного лица.
Обременение бездокументарных ценных бумаг может также возникать с момента их зачисления на счет, на котором в соответствии с законом учитываются права на обремененные бездокументарные ценные бумаги.
Основанием внесения записей о залоге или об ином обременении бездокументарных ценных бумаг является распоряжение правообладателя (залоговое распоряжение и т.п.), если иное не предусмотрено законом.
Основанием внесения записи об изменении условий обременения и о его прекращении является распоряжение правообладателя при наличии согласия в письменной форме лица, в пользу которого установлено обременение.
В соответствии с законом или соглашением правообладателя с лицом, осуществляющим учет прав на бездокументарные ценные бумаги, и лицом, в пользу которого установлено обременение, записи об изменении условий обременения и о его прекращении могут производиться без такого распоряжения правообладателя.
В качестве примера нормативного регулирования порядка учета обременений на бездокументарные ценные бумаги можно назвать Приказ ФСФР России от 28 июня 2012 г. N 12-52/пз-н "Об утверждении Порядка учета в реестре владельцев ценных бумаг залога именных эмиссионных ценных бумаг и внесения в реестр изменений, касающихся перехода прав на заложенные именные эмиссионные ценные бумаги" <1>.
--------------------------------
<1> БНА РФ. 2012. N 50.
В п. 4 комментируемой статьи закреплено право приобретателя или лица, в пользу которого устанавливается обременение бездокументарных ценных бумаг, требовать в судебном порядке внесения записей о переходе прав на ценные бумаги или об их обременении на условиях, предусмотренных договором с лицом, совершающим отчуждение, или с лицом, предоставляющим ценные бумаги в обеспечение исполнения обязательства, в случае уклонения лица, совершившего отчуждение, либо лица, предоставляющего ценные бумаги в обеспечение исполнения обязательства, от представления лицу, осуществляющему учет прав на бездокументарные ценные бумаги, распоряжения о проведении операции по счету.
При наличии нескольких лиц, в пользу которых установлено обязательство по передаче либо обременению прав на одни и те же бездокументарные ценные бумаги, в случае если операция по их передаче или по обременению еще не осуществлена, преимущество имеет лицо, в пользу которого обязательство возникло ранее, а если это невозможно установить - лицо, первым предъявившее иск.
Оформление передачи прав на бездокументарные ценные бумаги в соответствии с судебным решением производится лицом, осуществляющим учет прав, на основании решения суда или на основании акта лица, осуществляющего исполнение судебного решения.
Уклонение или отказ лица, осуществляющего учет прав на бездокументарные ценные бумаги, от проведения операции по счету могут быть оспорены в суде.
Также в комментируемой статье устанавливается особенность перехода прав на бездокументарные ценные бумаги в порядке наследования. Такой переход производится на основании представленного наследником свидетельства о праве на наследство.
В соответствии с п. 1 ст. 1162 ГК РФ свидетельство о праве на наследство выдается по месту открытия наследства нотариусом или уполномоченным в соответствии с законом совершать такое нотариальное действие должностным лицом. Свидетельство выдается по заявлению наследника. По желанию наследников свидетельство может быть выдано всем наследникам вместе или каждому наследнику в отдельности, на все наследственное имущество в целом или на его отдельные части.
Переход прав на бездокументарные ценные бумаги при реализации таких ценных бумаг в случае обращения на них взыскания оформляется на основании распоряжения лица, уполномоченного на реализацию имущества правообладателя.
Статья 149.3. Защита нарушенных прав правообладателей
Комментарий к статье 149.3
Комментируемая статья устанавливает порядок защиты нарушенных прав правообладателей бездокументарных ценных бумаг. Статья введена в ГК РФ Федеральным законом от 2 июля 2013 г. N 142-ФЗ "О внесении изменений в подраздел 3 раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" <1>.
--------------------------------
<1> СЗ РФ. 2013. N 27. Ст. 3434.
В п. 1 комментируемой статьи закреплено право правообладателя, со счета которого были неправомерно списаны бездокументарные ценные бумаги, требовать от лица, на счет которого ценные бумаги были зачислены, возврата такого же количества соответствующих ценных бумаг.
Не могут быть истребованы от добросовестного приобретателя:
- бездокументарные ценные бумаги, удостоверяющие только денежное право требования;
- бездокументарные ценные бумаги, приобретенные на организованных торгах, независимо от вида удостоверяемого права.
Если бездокументарные ценные бумаги были безвозмездно приобретены у лица, которое не имело права их отчуждать, правообладатель вправе истребовать такие ценные бумаги во всех случаях.
Если бездокументарные ценные бумаги, которые правообладатель вправе истребовать, были конвертированы в другие ценные бумаги, правообладатель вправе истребовать те ценные бумаги, в которые были конвертированы ценные бумаги, списанные с его счета.
В случае неправомерного списания со счета правообладателя бездокументарных ценных бумаг при наличии возможности приобретения таких же ценных бумаг на организованных торгах правообладатель по своему выбору вправе:
- потребовать от лиц, несущих перед ним ответственность за причиненные этим убытки, приобретения таких же ценных бумаг за их счет
- либо возмещения всех необходимых для их приобретения расходов.
Статья 149.4. Последствия истребования бездокументарных ценных бумаг
Комментарий к статье 149.4
Комментируемая статья, устанавливающая последствия истребования бездокументарных ценных бумаг, введена в ГК РФ Федеральным законом от 2 июля 2013 г. N 142-ФЗ "О внесении изменений в подраздел 3 раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации".
При удовлетворении требования правообладателя о возврате бездокументарных ценных бумаг в соответствии с п. п. 1 или 2 ст. 149.3 ГК РФ правообладатель пользуется в отношении лица, со счета которого ценные бумаги были ему возвращены, правами, указанными в п. 5 ст. 147.1 ГК РФ, устанавливающем особенности истребования документарных ценных бумаг от добросовестного приобретателя, а именно: лицо, которому бездокументарная ценная бумага была возвращена из чужого незаконного владения, вправе потребовать от недобросовестного владельца возврата всего полученного по ценной бумаге, а также возмещения убытков; от добросовестного владельца - возврата всего полученного по ценной бумаге со времени, когда он узнал или должен был узнать о неправомерности владения ею либо получил из суда уведомление о предъявлении к нему иска об истребовании ценной бумаги.
Если незаконный владелец воспользовался предоставленным ценной бумагой преимущественным правом приобретения какого-либо имущества, лицо, которому бездокументарная ценная бумага была возвращена из чужого незаконного владения, вправе потребовать от такого владельца передачи ему приобретенного имущества при условии возмещения его стоимости по цене приобретения указанного имущества незаконным владельцем, а от недобросовестного владельца вправе потребовать также возмещения убытков.
В п. 2 комментируемой статьи установлено, что в случае реализации неуправомоченными лицами удостоверенного бездокументарными ценными бумагами права на участие в управлении акционерным обществом или иного права на участие в принятии решения собрания правообладатель может оспорить соответствующее решение собрания, нарушающее его права и охраняемые законом интересы, если акционерное общество или лица, волеизъявление которых имело значение при при
