double arrow

Хранение документов по открытию счета


После открытия счета уполномоченное лицо службы бухгалтерского учета передает специалисту договор и пакет документов на открытие счета для помещения их в дело клиента.

Счет считается открытым со дня его регистрации в книге счетов. Счет не может быть открыт ранее подписания обеими сторонами договора.

В дело клиента помеща­ютсядокументы по всем открытым (закрытым) клиенту счетам, в том числе договоры, дополнительные соглашения к ним. При этом утратившие силу документы, в том числе карточка с образцами подписей и оттиска печати, остаются в деле клиента, перечеркиваются крестообразно, на них делается запись (о том, что документ утратил силу, об обновлении документов и т.д.).

 

ЗАКРЫТИЕ СЧЕТОВ

Текущий счет может быть закрыт:

по заявлению клиента;

при отсутствии денежных средств на этом счете в течение трех месяцев со дня последнего списания с него денежных средств;

при отсутствии записей по счету в течение трех месяцев в случае, если это определено договором;

в случае исключения клиента из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (далее – ЕГР);

в иных случаях, предусмотренных законодательством и (или) договором.

Иные счета могут быть закрыты:

по заявлению клиента;

при отсутствии записей по счету в течение трех месяцев (за исключением счетов, закрытие которых в случае отсутствия движения по счету противоречит режиму соответствующего счета: вкладной (депозитный), счета по учету гарантийного депозита и другие) в случае, если это определено договором;

в случае исключения клиента из ЕГР;

в иных случаях, предусмотренных законодательством и (или) договором.

В случае отсутствия денежных средств на этом счете в течение трех месяцев со дня последнего списания с него денежных средств либо отсутствия записей по счету в течение трех месяцев специалист направляет органу Фонда социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты, БРУСП «Белгосстрах» запрос с целью получения сведений о наличии (отсутствии) задолженности плательщика.

При отсутствии в течение 30 календарных дней указаний клиента по рас­поряжению денежными средствами на счете, а также при получении сведений из органа Фонда социальной защиты населения Министерства труда и социаль­ной защиты и БРУСП «Белгосстрах» об отсутствии задолженности платель­щика счет закрывается.

В случае закрытия счета по инициативе клиента клиент обязан пред­ставить в учреждение банка заявление, а также возвратить чековые книжки для получения наличных денег с неиспользованными чеками (при закрытии карт-счета – возвратить все связанные с этим карт-счетом карточки).




Остаток средств с закрываемого счета при отсутствии указаний клиента по распоряжению денежными средствами перечисляется на счет 6670 «Расчеты с прочими кредиторами» и по истечении срока, аналогичного сроку приобретательной давности, относится на доходы учреждения банка, что предусматривается в договоре счета (за исключением счетов, по которым определен иной порядок).

При обращении клиента за денежными средствами, учитываемыми на счетах расчетов с прочими кредиторами и доходов банка, денежные средства выдаются (перечисляются) клиенту в установленном законодательством порядке .

После закрытия всех счетов дело клиента с записью «Счета закрыты» хранится в службе корпоративного бизнеса в соответствии утвержденной номенклатурой дел. После истечения установленных сроков хранения дело клиента подлежит уничтожению в установленном порядке.

 

Приложение 11.3.-1

 

Филиал № 216 ОАО АСБ Беларусбанк»

г. Полоцк, код банка 648

 

ЗАЯВЛЕНИЕ

01 марта 2010

 

НА БРОНИРОВАНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ НА НЕОТЛОЖНЫЕ НУЖДЫ

 

на март месяц 2010

 

_______ООО «Заря»_________________________________________________

(наименование юридического лица)

текущий (расчетный) счет № 3012 00555 0003 просит в марте месяце 2010_ года с 01 марта 2010 года накапливать на текущем (расчетном) счете денежные средства в размере 20 % поступлений за предыдущий месяц для осуществления платежей в счет неотложных нужд.

Сумма банковских кредитов, зачисленных на текущий счет в предыдущем месяце О= (Ноль) рублей.



Периодичность использования денежных средств на неотложные нужды __по мере необходимости___.

(по мере необходимости и т.п.)

 

 

Руководитель ________ /__________________/

(подпись) (И.О.Фамилия)

Гл. бухгалтер ________ /__________________/

(подпись) (И.О.Фамилия)

М.П.

 

Приложение 11.3- 2

 

ООО «Заря»

Ул. Пушкина 10

Г. Полоцк 211400

 

СПРАВКА

01 марта 2010 № 11

 

О СУММЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ДЛЯ НЕОТЛОЖНЫХ НУЖД

 

В соответствии с заявлением № б/н_ от 01.03.2010 сумма денежных средств для неотложных нужд по текущему счету № 3012 00555 0003, используемых в марте 2010 года составляет 80 000 000= (Восемьдесят миллионов) рублей.

( (400 000 000руб – 0руб) х 20%)

 

Руководитель учреждения банка ________ _____________

(подпись) (И.О. Фамилия)

М.П.

 

 

Приложение 11.3. – 3

 

Филиал № 216 ОАО АСБ Беларусбанк»

г. Полоцк, код банка 648

 

СПРАВКА

01 марта 2010

 

О СРОКАХ ВЫПЛАТЫ ЗАРАБОТНОЙ ПЛАТЫ

 

ООО «Заря» текущий (расчетный) счет № 3012 00555 0003

Представляем выписку из коллективного договора (трудового соглашения, приказа) № 1 от 01 января 2008 года.

В соответствии с коллективным договором сроки выплаты заработной платы установлены:

за первую половину месяца – 16 числа;

за вторую половину месяца – 1 числа.

Сроки согласованы договором банковского счета № 555 от 20.02.2008 года.

Обязательств(а) по уплате взносов на профессиональное пенсионное страхование в Фонд _____не имеем_____________________________.

(имеем, не имеем)

 

 

Руководитель ________ /__________________/

(подпись) (И.О.Фамилия)

Гл. бухгалтер ________ /__________________/

(подпись) (И.О.Фамилия)

М.П.

 

 

Приложение 11.3 - 4

 

Филиал № 216 ОАО АСБ Беларусбанк»

г. Полоцк, код банка 648

 

ЗАЯВЛЕНИЕ

 

01 марта 2010

НА БРОНИРОВАНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ НА ВЫПЛАТУ

заработной платы в пределах установленного минимума;

- отпускных и выходных пособий;

- на уплату подоходного налога, алиментов, пособий по государственному социаль­ному страхованию, обязательных страховых взносов и (или) взносов на профессиональное пенсионное страхование в Фонд, страховых взносов страховщику, удержаний по письменным заявлениям;

- заработной платы.

 

ООО «Заря» просит забронировать на текущем (расчетном) счете № 3012 00555 0003 денежные средства за март месяц 2010 года.

(Данные средства предназначены для оплаты отпусков и выходных пособий во внеочередном порядке.)

в белорусских рублях

Общая сумма бронируемых денежных средств В том числе:
Подлежит выдаче наличными Подоходный налог Обязательные страховые взносы и (или) взносы на профессиональное пенсионное стра­хование в Фонд Страховые взносы страховщику Сумма перечислений по письменным заявлениям работников
407 175 х 150 чел = 61 076 250 + Гр. 3 +4 + 5 +6 Нет А Б В Г

 

 

Руководитель ________ /__________________/

(подпись) (И.О.Фамилия)

Гл. бухгалтер ________ /__________________/

(подпись) (И.О.Фамилия)

М.П.

 

 

Приложение 11.3-5

 

┌───────────────────────┬────────────┬────────┬───┬─────────┬──┬──────────┐

│ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ N │Дата │Срочный │ │Несрочный│ │0401600031│

├───────────────────────┴────────────┴────────┴───┴─────────┴──┴──────────┤

│Сумма и валюта: │

│ ┌──────┬─────┬────────┬───────────────────────────┤

│ │Код │ │Сумма │ │

│ │валюты│ │цифрами │ │

├───────────────────────┴──────┴─────┴────────┴───────────────────────────┤

│Плательщик: │

│ ┌──────┬──────────────────────────────────────────┤

│ │Счет N│ │

├───────────────────────┴──────┴──────────────────────────────────────────┤

│Банк-отправитель: │

│ ┌─────────┬───────────────┬──────────┤

│ │Код банка│ │ │

├────────────────────────────────────┴─────────┴───────────────┴──────────┤

│Банк-получатель: │

│ ┌─────────┬───────────────┬──────────┤

│ │Код банка│ │ │

├────────────────────────────────────┴─────────┴───────────────┴──────────┤

│Бенефициар: │

│ ┌──────┬──────────────────────────────────────────┤

│ │Счет N│ │

├───────────────────────┴──────┴──────────────────────────────────────────┤

│Назначение платежа: │

├────────────────────┬─────────────┬────────────────┬───────────┬─────────┤

│ УНП плательщика │ УНП │ УНП │Код платежа│ Очередь │

│ │ бенефициара│ третьего лица │ │ │

├────────────────────┼─────────────┼────────────────┼───────────┼─────────┤

│ │ │ │ │ │

├────────────────────┼───────┬─────┼───────┬────────┴───────────┴─────────┤

│Корреспондент │Код │ │Счет N │ │

│банка-получателя: │банка │ │ │ │

│ └───────┴─────┴───────┴──────────────────────────────┤

│ │

├──────────┬─────────┬───────┬─────┬───────┬───────┬──────────────────────┤

│Расходы │ │ │ │ │ │Комиссию списать │

│по │ ПЛ │ │ БН │ │ ПЛ/БН │со счета N │

│переводу │ │ │ │ │ │ │

├──────────┴─────────┴───────┴─────┴───────┴───────┴──────────────────────┤

│Дата и номер паспорта сделки: │

├──────────┬──────────────────────────────────────────────────────────────┤

│Детали │ │

│платежа │ │

├──────────┴──────────────────────────────────────────────────────────────┤

│Заполняется банком │

├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│Сумма к перечислению / списанию: │

├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│Корреспондент банка-отправителя: │

│Дата валютирования Подпись │

├──────────┬──────────┬───────┬───────────┬───────────────────────────────┤

│ Дебет │ Кредит │ Код │ Сумма │Эквивалент в белорусских рублях│

│ счета │ счета │валюты │ перевода │ │

├──────────┼──────────┼───────┼───────────┼───────────────────────────────┤

│ │ │ │ │ │

└──────────┴──────────┴───────┴───────────┴───────────────────────────────┘

 

Подписи плательщика Подпись исполнителя

Дата исполнения банком

М.П. Штамп банка

Приложение 11.3- 6

 

┌─────────────────────────────────────────┬───────────────────┬───────────┐

│ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ N │Дата │0401890033 │

├───────────────────┬────┬─────────────┬──┼───────────────────┼───────────┤

│Предварительный │ │Последующий │ │Без акцепта │ │

│акцепт │ │акцепт │ │ │ │

├───────────────────┴────┴─────────────┴──┴───────────────────┴───────────┤

│Сумма и валюта: │

│ ┌────────┬─────┬──────────┬──────────────────┤

│ │Код │ │Сумма │ │

│ │валюты │ │цифрами │ │

├────────────────────────────┴────────┴─────┴──────────┴──────────────────┤

│Плательщик: │

│ ┌────────┬───────────────────────────────────┤

│ │Счет N │ │

├────────────────────────────┴────────┴───────────────────────────────────┤

│Банк-отправитель: │

│ ┌──────────┬────────┬─────────┤

│ │Код банка │ │ │

├─────────────────┬─────┬────┬────────┬─────┴──────────┴────────┴─────────┤

│Корреспондент │Код │ │Счет N │ │

│банка-получателя:│банка│ │ │ │

│ └─────┴────┴────────┴───────────────────────────────────┤

│ │

├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│Банк-получатель: │

│ ┌──────────┬────────┬─────────┤

│ │Код банка │ │ │

├───────────────────────────────────────────┴──────────┴────────┴─────────┤

│Бенефициар: │

│ ┌────────┬───────────────────────────────────┤

│ │Счет N │ │

├────────────────────────────┴────────┴───────────────────────────────────┤

│Назначение платежа: │

├──────────────┬─────────────┬────────────┬───────────────────┬───────────┤

│ УНП │ УНП │УНП третьего│ Код платежа │ Очередь │

│ плательщика │ бенефициара │ лица │ │ │

├──────────────┼─────────────┼────────────┼───────────────────┼───────────┤

│ │ │ │ │ │

├──────────────┴─────────────┴───────┬────┴───────────────────┴───────────┤

│Подписи бенефициара (взыскателя) │Заполняется банком-получателем │

│ │Дата приема │

│ │Подпись │

│М.П. │Штамп банка │

├────────────────────────────────────┴────────────────────────────────────┤

│Заполняется банком-отправителем │

├──────────┬──────────┬───────┬───────────┬───────────────────────────────┤

│ Дебет │ Кредит │ Код │ Сумма │Эквивалент в белорусских рублях│

│ счета │ счета │валюты │ перевода │ │

├──────────┼──────────┼───────┼───────────┼───────────────────────────────┤

│ │ │ │ │ │

└──────────┴──────────┴───────┴───────────┴───────────────────────────────┘

 

Дата поступления Подпись исполнителя

Срок представления акцепта Дата исполнения банком

Иная информация Штамп банка

 

Приложение 11.3 - 7

 

Филиал № 216 ОАО АСБ Беларусбанк»

г. Полоцк, код банка 648

 

ЗАЯВЛЕНИЕ НА АКЦЕПТ № 19

01 марта 2010

 

ООО «Заря» счет № 3012 00555 0003

 

Оплачивать платежные требования в день поступления

 

№ п/п Наименование бенефициара Номер и дата заключенного договора на оплату платежных требований в день поступления
ИП Иванов И.И. 01.01.2010
УП «Маяк» 01.02.2010
ЧУП «Трио» 31.12.2009

 

Расходы по переводу за счет плательщика.

 

 

Руководитель __________________

 

Главный бухгалтер __________________

М.П.

 


 

Заказать ✍️ написание учебной работы
Поможем с курсовой, контрольной, дипломной, рефератом, отчетом по практике, научно-исследовательской и любой другой работой

Сейчас читают про: