Памятка по заполнению заявления о переводе в рублях за границу Ф. №364-р

БлокПеречислите сумму
Строка 1	указывается сумма перевода
Указывается способ перевода денежных средств (со счета или без открытия счета)
Блок Отправитель
Указывается статус (резидент или нерезидент)
Строка 2	указывается ИНН (при наличии) отправителя
Строка 3	указывается фамилия, имя и отчество (при его наличии) в именительном падеже
Строки 4-5	указываются адресные данные
Строка 6	указывается контактный телефон отправителя или представителя - это позволит работникам банка оперативно связаться с Вами в случае необходимости уточнения реквизитов перевода
Строка 7 Строка 8 Строки 9-10	В случае перевода без открытия счета заполняются следующие строки: · указывается вид документа, удостоверяющего личность · указывается страна выдачи документа, удостоверяющего личность · указываются реквизиты документа, удостоверяющего личность
Блок Представитель
Строка 11 Строка 12 Строка 13	В случае перевода денежных средств представителем заполняются следующие строки: · указывается фамилия, имя и отчество (при его наличии) в именительном падеже · указываются реквизиты доверенности · указываются адресные данные

 

Блок Получатель
Строка 14	В случае перевода денежных средств в пользу: · физического лица - указывается фамилия, имя и отчество (при его наличии) в именительном падеже · юридического лица - указывается наименование юридического лица получателя
Строка 15	указывается ИНН (при наличии) получателя
Строка 16	указывается город и страна · дополнительно можно указать адрес местожительства получателя, с указанием названия улицы, дома, строения (и др.)
Указывается способ получения денежных средств (на счет или для выплаты наличными)
Строка «на счет №»	В случае перевода денежных средств на счет: указывается номер счета получателя
Строка «выдать наличными деньгами» Строки 17-19	В случае перевода денежных средств для выдачи наличными деньгами (возможно только в пользу физического лица): · отмечается галочкой данная строка и обязательно у · казываются реквизиты документа, удостоверяющего личность
Блок Иностранный банк получателя
Строки 20 и 21 необязательны для заполнения
Строка 20	указывается SWIFT-код банка получателя (при наличии), который состоит из 8 или 11 символов (сочетание латинских букв и цифр)

 

Строка 21	указывается клиринговый код банка получателя (при наличии). Код зависит от страны, в которой находится банк получателя. Наиболее часто используемые клиринговые коды: · ABA (AmericanBankersAssociation), FW (FedwireRoutingNumber) – код банка, используемый на территории США, который состоит из 9 цифр. CHIPS (ClearingHouseInterbankPaymentsSystem) – код банка, используемый на территории США, который состоит из 4 или 6 цифр. Использование данных кодов допускается только при переводах в долларах США (USD); · BLZ (GermanBankleitzahl) – код банка, используемый на территории Германии, который состоит из 8 цифр; · SORT CODE (CHAPS BranchSortCode) – код банка, используемый на территории Великобритании, который состоит из 6 цифр; · UA – код МФО3 банка, используемый на территории Украины, который состоит из 6 цифр; · BY – код МФО банка, используемый на территории республики Беларусь, который состоит из 3 или 9 цифр
Строка 22	При переводе средств в иностранный банк получателя через его корреспондентский счет, открытый в ОАО «Сбербанк России», может указываться (при наличии) номер этого корреспондентского счета 30111810*. При переводе средств в иностранный банк получателя, не имеющий корреспондентского счета в ОАО «Сбербанк России»: · при отсутствии иностранного банка-посредника указывается номер корреспондентского счета банка получателя в российском банке- посреднике; · при наличии иностранного банка-посредника (наряду с российским) указывается номер корреспондентского счета банка получателя в иностранном банке-посреднике
Строка 23	указывается наименование и местонахождение банка получателя
Строка 24	указывается наименование и местонахождение филиала банка получателя (при наличии)
Блок Иностранный банк-посредник (при наличии)
Указываются реквизиты иностранного банка–посредника (при его наличии)
Строки 25-28	заполняются аналогично и соответственно строкам 20-23, при этом в строке 27 указывается номер корреспондентского счета иностранного банка- посредника в российском банке-посреднике
Блок Российский банк-посредник (при наличии)
Строки 29-31	указываются БИК, корреспондентский счет в Банке России, наименование и местонахождение российского банка-посредника
Блок Цель перевода	заполняется в обязательном порядке
Блок Код валютной операции	заполняется только при переводе денежных средств со счета нерезидента. Код валютной операции может быть проставлен работником банка.
Блок Расходы по переводу · плата за перевод может быть уплачена Банку в рублях путем списания со счета или внесения наличными деньгами

 

Заключение

В данной курсовой работе я рассмотрела виды денежных переводов, их преимущества и недостатки.

Переводы без открытия банковского счета не являются новым для клиентов продуктом. Длительное время основным поставщиком этой услуги была почта и в некоторой степени Сбербанк через сеть своих филиалов и отделений. Данная услуга была достаточно дорогая и не очень оперативная и к тому же ограничена территорией России и наличием в нужной точке получения перевода отделения почтовой связи или филиала Сбербанка. Ситуация изменилась с началом миграции населения. На рынке появились и активно работают крупные международные системы переводов.

Работа с этими системами позволяет выполнить перевод практически в любую точку мира за считанные минуты. Услуги систем недешевы, но в случае крайней необходимости клиенты готовы идти на значительные траты.

Кроме переводов без открытия счета через системы денежных переводов практически все банки предлагают услуги по переводу денежных средств со счета на счет клиентов физических лиц как внутри России, так и за рубеж. Это классическая банковская услуга, тарифы на которую практически не различаются от банка к банку, и, учитывая отсутствие банковских счетов у большей части населения, несравнима с объемами переводов без открытия счета и составляет малую часть общих розничных доходов.

Кроме переводов между физическими лицами активно развиваются банковские платежи без открытия счета и со счета физических лиц в пользу юридических лиц. Основной объем таких платежей составляют коммунальные платежи, уплачиваемые ежемесячно населением. Все больше банков предлагают возможность оплачивать коммунальные услуги своим клиентам. Понимая массовость этого рынка и невысокую доходность в пересчете на одну операцию, коммерческие банки стараются максимально автоматизировать оплату, переложив процедуру на автоматизированные системы самообслуживания.

Приложение 1

Список используемой литературы

1. Гражданский кодекс Российской Федерации.

2. Федеральный закон Российской Федерации

3. Положение Банка России от 30 марта 2004 года №1412 "Об установлении суммы перевода физическим лицом – резидентом из Российской Федерации без открытия банковских счетов"

4. АнализфункционированияплатежнойсистемыБанкаРоссии//АналитическийвестникСоветаФедерацииФСРФ.№4(488).2015.

5. Банковское дело/под ред. Г.И. Белоглазовой. – СПб.: Питер, 2014;

6. Банковское дело/под ред. проф. О.И. Лаврушина. – М.: Финансы и статистика, 2014

7. Балабанов И.Т. Банки и банковское дело – СПб.: Питер, 2015

8. Габбасова А.В. Особенности перевода денежных средств в соответствии с Законом о национальной платежной системе // Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке. 2015

9. КиевичА.В.,ГудовскаяЛ.В.Международныеоперациикоммерческихбанков.Учеб.пообие.—СПб.:Изд-воСПбГУЭФ,2014.

10. Каджаева М.Р. Банковские операции: учеб.для студ. Сред. Проф. Учеб.заведений/М.Р. Каджаева, С.В. Дубровская. – М.: Издательский центр «Академия», 2015.

11. КопытинВ.Ю.Международныеденежныепереводы//Расчетыиоперационнаяработавкоммерческомбанке.2015.

12. Карпычева Н.Ф. Современные банковские технологии: теория и практика – М.: Финансы и статистика, 2015

13. Лаврушин О.И. Банковские операции - М.: Академия, 2014

14. Сапожников Н.В. Валютные операции коммерческих банков. Правовое регулирование – М.: Юристъ, 2015