Студопедия


Авиадвигателестроения Административное право Административное право Беларусии Алгебра Архитектура Безопасность жизнедеятельности Введение в профессию «психолог» Введение в экономику культуры Высшая математика Геология Геоморфология Гидрология и гидрометрии Гидросистемы и гидромашины История Украины Культурология Культурология Логика Маркетинг Машиностроение Медицинская психология Менеджмент Металлы и сварка Методы и средства измерений электрических величин Мировая экономика Начертательная геометрия Основы экономической теории Охрана труда Пожарная тактика Процессы и структуры мышления Профессиональная психология Психология Психология менеджмента Современные фундаментальные и прикладные исследования в приборостроении Социальная психология Социально-философская проблематика Социология Статистика Теоретические основы информатики Теория автоматического регулирования Теория вероятности Транспортное право Туроператор Уголовное право Уголовный процесс Управление современным производством Физика Физические явления Философия Холодильные установки Экология Экономика История экономики Основы экономики Экономика предприятия Экономическая история Экономическая теория Экономический анализ Развитие экономики ЕС Чрезвычайные ситуации ВКонтакте Одноклассники Мой Мир Фейсбук LiveJournal Instagram

Безопасность в кредитных организациях




Вопросы:

1) Задачи службы безопасности

2) Экономическая безопасность

3) Информационная безопасность

4) Техническая безопасность (техническая укрепленность)

Задачи службы безопасности

Основными задачами службы безопасности являются:

1) защита финансово-хозяйственной деятельности от противоправных посягательств и противоправной конкуренции на основе соблюдения подразделениями банка стандартов безопасности банковского бизнеса;

2) предупреждение, выявление и пресечение возможных нарушений персоналом стандартов безопасности банковского бизнеса;

3) предупреждение и выявление причин и условий потенциально опасных для нормального функционирования банка.

По направлениям деятельности в организации безопасности в банке можно выделить 3 самостоятельных блока:

1) экономическая безопасность;

2) информационная безопасность;

3) техническая безопасность.

Экономическая безопасность

Экономическая безопасность направлена на улучшение экономических показателей деятельности банка в первую очередь финансового результата, снижение банковских рисков и обеспечивается выполнением службой безопасности следующих мероприятий:

1) обязательное участие в ревизии ТМЦ, кассы, хранилища, банкоматов;

2) служебные проверки но допущенным сотрудниками нарушениям стандартов ведения банковского бизнеса (приказов, распоряжений и правил проведений банковских операций), подготовка предложений по наказанию по результатам служебной проверки;

3) контроль за соблюдением безопасности проведения хозяйственных операций (строительство, ремонт, составление смет и проверка актов выполненных работ и объемов);

4) контроль за соблюдением безопасности проведения кредитных операций (участие в работе кредитных комитетов, рассмотрение и визирование заявок на экспресс- кредиты. осмотр залога при выдаче и обслуживании кредита);

5) организация возврата безнадежных и проблемных кредитов;

6) собеседование с кандидатами на получение работы в банке, их проверка;

7) выявление и пресечение мошеннических действий сотрудников банка и сторонних организаций против банка;

8) взаимодействие с правоохранительными органами и частными охранными предприятий и в пределах установленных законодательством.

Информационная безопасность

Информационная безопасность направлена на защиту банковской информации и обеспечивается мероприятиями по защите банковских информационных систем и технологий и исключением случаев предоставления информации, составляющей банковскую тайну:

1) контроль за предоставлением доступов сотрудникам в банковскую информационную систем) и своевременное удаление этих доступов;




2) контроль за безопасным проведением расчетных операций между коммерческим банком и Банком России:

3) проверка клиентов и безопасности их информационных систем при реализации совместных с банком проектов;

4) проверка законности запросов правоохранительных и контролирующих органов, соблюдение регламента предоставления информации, составляющей банковскую тайну.

Банковская тайна

Банковской тайне посвящена ст. 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

Кредитная организация, Банк России, Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит Федеральному закону.

I. Сведения по операциям и счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей выдаются кредитной организацией:

1) им самим;

2) судам и арбитражным судам (судьям);

3) Счетной палате Российской Федерации;

4) налоговым органам;

5) таможенным органам;

6) Пенсионному фонду Российской Федерации;

7) Фонду социального страхования Российской Федерации;

8) органам принудительного исполнения судебных актов;

9) органам предварительного следствия;

10) органам внутренних дел при выявлении, предупреждении и пресечении налоговых преступлений;

11) уполномоченному органу о противодействию легализации (отмывания) доходов. полученных преступным путем, и финансирования терроризма (Росфинмониторинг);



12) Бюро кредитных историй;

13) Федеральной службе по финансовым рынкам;

14) прокуратуре.

II. Справки по счетам и вкладам ф.л. выдаются кредитной организацией:

1) им самим;

2) судьям;

3) органам принудительного исполнения судебных актов;

4) Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» при наступлении страховых случаев;

5) органам предварительного следствия;

6) лицам, указанным владельцем вклада или счета в завещательном распоряжении, сделанном в кредитной организации;

7) нотариальным конторам по находящимся в их производстве следственных делах умерших вкладчиков;

8) иностранным консульским учреждениям но вкладам умерших иностранцев;

9) Росфинмониторингу по вопросам легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

10) Бюро кредитных историй.

Кроме того, справки по операциям, счетам и вкладам физических лиц выдаются банками руководителям (должностным лицам) федеральных государственных органов и высшим должностным лицам субъектов Российской Федерации для проверки сведений о доходах лиц, претендующих на замещение государственных должностей в соответствии с Федеральным законом «О противодействии коррупции».

Техническая безопасность

Мероприятия по технической безопасности и технической укрепленности:

1) проверка работоспособности и контроль за установкой и эксплуатацией охранной, пожарной и тревожной сигнализацией;

2) заключение договоров с вневедомственной охраной на охрану банка с помощью сигнализации;

3) заключение договоров с частными охранными предприятиями на физическую охрану помещений, а также сотрудников банка.





Дата добавления: 2014-01-27; просмотров: 1782; Опубликованный материал нарушает авторские права? | Защита персональных данных | ЗАКАЗАТЬ РАБОТУ


Не нашли то, что искали? Воспользуйтесь поиском:

Лучшие изречения: Сдача сессии и защита диплома - страшная бессонница, которая потом кажется страшным сном. 8700 - | 7123 - или читать все...

Читайте также:

 

18.204.48.40 © studopedia.ru Не является автором материалов, которые размещены. Но предоставляет возможность бесплатного использования. Есть нарушение авторского права? Напишите нам | Обратная связь.


Генерация страницы за: 0.003 сек.