В законодавстві встановлено певні обмеження, щодо зайняття керівних посад в банках

Керівниками банків не можуть бути члени Кабінету Міністрів України,керівники центральних та інших органів державної влади, військовослужбовці, посадові особи органів прокуратури, суду, державної безпеки, внутрішніх справ, господарського суду, державного нотаріату, і також посадові особи органів державної влади, крім випадків, коли  і і службовці здійснюють функції щодо управління акціями (частками, паями), які належать державі і захищають інтереси держави в раді товариства (спостережній раді), або ревізійній комісії товарис­тва; депутати, особи, яким заборонено займатися вказаною діяльністю за вироком суду, а також особи, які мають непогашену судимість.

На керівні посади в банках також не можуть бути призначені осо­би, які не мають бездоганної ділової репутації, професійні та управлін­ські здібності яких не відповідають вимогам Закону, в тому числі:

• які не виконали зобов'язань з оплати боргу щодо будь-якого банку або іншої фізичної чи юридичної особи;

• незаконні дії яких у минулому призвели до банкрутства, або ліквідації банку чи іншої юридичної особи;

• які були звільнені на вимогу Національного банку.

Національний банк України встановлює мінімальний розмір статутного капіталу комерційного банку.

Уся діяльність по створенню банку здійснюється в кілька ета­пів.