2018-02-14
236
Вид заняття: лекція
Мета заняття:
Навчальна: Ознайомити з особливостями ведення банками рахунків клієнтів як необхідною умовою та важливою складовою розрахунково-касового обслуговування. Сформувати уявлення про процес відкриття, обсуговування та закриття рахунків.
Розвиваюча: Сприяти розвитку аналітичного мислення, сформувати знання про класифікацію банківських рахунків та систему безготівкових міжгосподарських розрахунків.
Виховна: Підвищити фаховий інтерес до розрахунково-касових операцій банків.
Форма і методи проведення заняття: Інформаційна лекція з елементами дискусії.
Використання дидактичного матеріалу:
В ході лекції використовуються схеми та таблиці:
1. Види банківських рахунків.
2. Система гаратування вкладів фізичних осіб.
Міжпредметні зв’язки: Показати загальний взаємозв’язок банківського, цивільного, адміністративного та господарського законодавства.
Основні питання:
1. Поняття, структура та особливості правової природи банківських вкладних операцій.
|
|
|
2. Класифікация банківських вкладних операцій.
3. Порядок відкриття, використання та закриття банківського рахунку та банківського вкладу.
4. Відповідальність за неналежне виконання зобов’язань по договору банківського внеску та банківського рахунку. Система гарантування вкладів в Україні та заходи запобігання легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом.
Тема 5.2. Різновиди договорів банківських вкладів (депозитів) та рахунків. Правовий захист вкладників банків
Вид заняття: семінарське заняття
Мета заняття:
Навчальна: сформувати уявлення про види та форми розрахунків в Україні.
Розвиваюча: розвити уявлення про процедуру ідентифікації клієнту банку у процесі відкриття поточного чи депозитного рахунку.
Виховна: сформувати і розвити у курсантів пізнавальний і професійний інтерес до системи банківських рахунків в Україні.
Обладнання: схеми, бланки рахункового інструментарію.
Навчальні питання:
1. Правова природа та юридичний зміст договору банківського вкладу та банківського рахунку.
2. Різновиди банківських рахунків.
3. Різновиди депозитів.
4. Правовий захист вкладників.
За наявності вільного часу, рекомендовано здійсніти практичне закріплення матеріалу, шляхом вирішення наступних задач з питань правової природи банківських вкладів та рахунків:
Вправа 1.
Підприємство «Преміум-ЛТД» мало декілька поточних рахунків в різних банках. Керівництво підприємство прийняло рішення про закриття одного з рахунків.
Які документи необхідно предоставити до банку?
|
|
|
Чи потібно в цьому разі повідомляти податковий орган про закриття рахунку?
Вправа 2.
Що означає термін «юридична справа клієнта», що вживається при відкритті банківських рахунків? Наявність яких документів дозволяє вважати юридичну справу сформованою?
Вправа 3.
Чи можна, минувши судовий порядок, передбачений діючим законодавством, за ініціативою банку закрити рахунок організації, що обслуговується в банку, посилаючись на умови договору банківського рахунку, зокрема, через відсутність руху по рахунку на протязі 6 місяців.
Питання для самоконтролю та самоперевірки:
1. Сторони та зміст договору банківського вкладу.
2. Сторони та зміст договору банківського рахунку.
3. На які спеціальні банківські рахунки, що відкриваються неризедентам України безпосередньо вказано в Інструкції?
4. Чим відрізняються строкові депозити від депозитів до запитання?
5. Вклади в яких фінансових установах гарантуються Фондом гарантування вкладів фізичних осіб?
6. В яких випадках вклади не гарантуються Фондом гарантування вкладів фізичних осіб?
Теми повідомлень та докладів:
1.
2. Історичні етами становлення інституту гарантування вкладів фізичних осіб в Україні.
3. Правопорушення у сфері функціонування інституту банківських рахунків.
4. Система ідентифікації вкладників банку.
5. Правові наслідки порушення механізму ідентифікації клієнтів банку.
6. Злочини пов’язані з відмиванням доходів отриманих злочинним шляхом (легалізацією).
