2018-02-14
354
Листування, пов'язане з веденням рахунку клієнта, також зберігається в справі з юридичного оформлення рахунку.
Вилучення документів із справи з юридичного оформлення рахунку здійснюється відповідно до вимог законодавства України.
Останній абзац пункту 5.19 виключено.
(Згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93)
5.20. Договір між Банком та фізичною особою укладається письмово у двох примірниках - по одному для вкладника та установи Банку. Обидва примірники повинні бути ідентичними, мати однакову юридичну силу. Виправлення, помарки, підчистки у тексті договору забороняються. Текст договору друкується з двох боків одного аркуша. Якщо текст договору складено на кількох аркушах, то кожний аркуш повинен бути підписаний сторонами за договором.
Номер договору повинен збігатися з номером рахунку вкладника та з номером ощадної книжки (якщо передбачено її видачу). У правому верхньому куті першої сторінки договору проставляється номер установи Банку, в якій відкрито рахунок.
|
|
|
Кожний договір реєструється у книзі реєстрації депозитних договорів, яка ведеться в електронному вигляді.
(Пункт 5.20 доповнено абзацами згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.10.2006 №99-1)
(Третій абзац пункту 5.20 із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 06.06.2007 №160)
5.21.Інвестиційні рахунки нерезидентам-інвесторам відкриваються уфіліях та Головному операційному управлінні Банку.
(Перший абзац підпункту 5.21 із змінами згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 22.05.2009р.№174)
Відкриття інвестиційного рахунку, особі, яка не має в цій установі Банку рахунків, здійснюється в такому порядку. Особа, яка відкриває рахунок:
● пред’являє уповноваженому працівнику установи Банку паспорт або документ, що його замінює;
● пред'являє документ, виданий органом державної податкової служби, що засвідчує присвоєння їй ідентифікаційного номера платника податків (пред'являється додатково, якщо фізична особа, яка відкриває рахунок, є резидентом);
● надає копію легалізованої або засвідченої шляхом проставлення апостиля довіреності на ім'я особи, яка має право відкривати та розпоряджатися рахунком, засвідчену нотаріально. У разі видачі іноземним інвестором такої довіреності на території України подається копія цієї довіреності, засвідчена нотаріально. (Довіреність вимагається, якщо рахунок відкривається довіреною особою іноземного інвестора-фізичної особи);
● заповнює заяву про відкриття поточного рахунку. У заяві в рядку "Додаткова інформація" обов'язково зазначається, що рахунок відкривається з метою здійснення інвестиції в Україну;
|
|
|
● подає картку із зразками підписів нерезидента-інвестора, засвідчену нотаріально і складену за довільною формою із зазначенням таких обов'язкових реквізитів: прізвища, ім'я, по батькові (у разі його наявності), місця проживання, назви та місцезнаходження установи Банку, у якій відкривається рахунок, номера рахунку, дозволу банку на прийняття зразків підписів, дати прийняття картки із зразками підписів нерезидента-інвестора.
У картку включаються зразки підписів осіб, які мають право розпорядження рахунком і підписування розрахункових документів.
Якщо довіреною особою нерезидента-інвестора, яка має право відкривати та розпоряджатися рахунком, є фізична особа або інвестор-фізична особа самостійно відкриває рахунок, то до картки зразок відбитка печатки не включається.
Картка із зразками підписів нерезидента-інвестора має містити посвідчувальний напис нотаріуса відповідної форми;
● подає копію документа, що підтверджує взяття нерезидента-інвестора на облік в органі державної податкової служби, засвідчена органом, що видав документ, або нотаріально чи підписом уповноваженого працівника установи Банку (подається додатково, якщо нерезидент-інвестор є учасником угоди про розподіл продукції відповідно до Закону України "Про угоди про розподіл продукції");
● заповнює картку особового рахунку;
● укладає з Банком договір банківського рахунку.
Уповноважений працівник установи Банку ідентифікує фізичну особу, яка відкриває рахунок, відповідно до п.5.5 Порядку, а в картці особового рахунку зазначає її резидентність.
(Пункт 5.21 із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93,
та в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.10.2006 №99-1, від 12.10.2009р. №387)
