В такому ж порядку здійснюється зняття арешту зі вкладу

                                                  (Пункт 8.7 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93, від 06.06.2007 №160, від 22.05.2009р. №174)

 

8.8. Установа Банку, в якій відкрито рахунок/рахунки клієнта, вживає заходів щодо забезпечення виконання документа про арешт коштів після його отримання. Якщо документ про арешт коштів надійшов до установи Банку після закінчення операційного дня, то на ньому ставиться штамп "Вечірня" і забезпечення виконання цього документа установа Банку здійснює в межах залишків коштів на рахунку на початок наступного операційного дня.

(Пункт 8.8 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93, від 06.06.2007 №160)

8.9. Якщо документ про арешт коштів оформлено з порушенням законодавства України, то установа Банку не пізніше наступного робочого дня повертає його органу, який надіслав цей документ, без виконання разом з листом про причину повернення (з обов'язковим посиланням на нормативний акт, який порушено).

(Пункт 8.9 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93, від 06.06.2007 №160)

 

8.10. Залежно від наявності/відсутності коштів на рахунку клієнта, на кошти якого накладено арешт, установа Банку здійснює такі дії:

● якщо на рахунку є кошти в сумі, що визначена документом про арешт коштів, то установа Банку арештовує їх на цьому рахунку та продовжує виконання операцій за рахунком клієнта. Документ про арешт коштів установа Банку обліковує на відповідному позабалансовому рахунку;

● якщо на рахунку клієнта недостатньо визначеної документом про арешт коштів суми коштів, то установа Банку арештовує на цьому рахунку наявну суму коштів, обліковує цей документ на відповідному позабалансовому рахунку і не пізніше ніж наступного робочого дня письмово повідомляє орган, який надіслав документ про арешт коштів, про недостатність коштів для його виконання;

● якщо на рахунку клієнта немає коштів для забезпечення виконання документа про арешт коштів, то установа Банку обліковує його на відповідному позабалансовому рахунку і не пізніше ніж наступного робочого дня письмово повідомляє орган, який надіслав документ про арешт коштів, про відсутність коштів для його виконання.

Під час дії документа про арешт коштів установа Банку протягом операційного дня відповідно до статті 59 Закону України "Про банки і банківську діяльність" зупиняє видаткові операції за рахунком клієнта та здійснює арешт усіх надходжень на рахунок клієнта до забезпечення суми коштів, що зазначена в документі про арешт коштів, або до отримання передбачених законодавством документів про звільнення коштів з-під арешту.

(Пункт 8.10 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93, від 06.06.2007 №160)

8.11. Якщо на кошти накладено арешт і на рахунку арештована сума коштів менша, ніж та, що зазначена в документі про арешт коштів, то установа Банку не приймає до виконання платіжні доручення клієнта, а повертає їх.

Установа Банку, повертаючи розрахунковий документ у день його надходження, має зробити на його зворотному боці напис про причину повернення документа без виконання (з обов'язковим посиланням на статтю закону України, відповідно до якої розрахунковий документ не може бути виконано, або/та главу/пункт нормативно-правового акта Національного банку, який порушено) та зазначити дату його повернення (це засвідчується підписами відповідального виконавця і працівника, на якого покладено функції контролера, та відбитком штампа установи Банку).

(Пункт 8.11 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93, від 06.06.2007 №160)

8.12. Якщо під час дії документа про арешт коштів до установи Банку протягом операційного дня надійшли інші документи про арешт коштів, то він виконує їх у порядку надходження згідно з пунктом 8.10 Порядку.

(Пункт 8.12 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93,

 із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.08.2005 №83-1)

(Пункт 8.12 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 06.06.2007 №160)

 

8.13. Кошти, що арештовані на рахунку клієнта, забороняється використовувати до надходження платіжної вимоги на примусове списання коштів за тим рішенням суду, для виконання якого накладався арешт, або до отримання передбачених законодавством документів про звільнення коштів з-під арешту.

Якщо до установи Банку надійде платіжна вимога на примусове списання коштів за іншим виконавчим документом, ніж той, для забезпечення виконання якого накладено арешт, і на цьому рахунку немає інших (крім арештованих) коштів, то установа Банку повертає таку платіжну вимогу без виконання.

У разі відмови виконати платіжну вимогу установа Банку в день її надходження має зробити на її зворотному боці напис про причину повернення документа без виконання (з обов`язковим посиланням на статтю закону України, відповідно до якої платіжна вимога не може бути виконана, та/або главу/пункт нормативно-правового акта Національного банку, який порушено), зазначити дату повернення (це засвідчується підписами відповідального виконавця і працівника, на якого покладено функції контролера, та відбитком штампа установи Банку) і не пізніше наступного робочого дня надіслати цю платіжну вимогу в орган державного казначейства чи установу Банку, від якої вона надійшла.

Якщо платіжну вимогу стягувач доставляє в установу Банку платника самостійно (посильним, рекомендованим або цінним листом тощо), то установа Банку повертає її рекомендованим чи цінним листом.

(Пункт 8.13 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93, від 06.06.2007 №160)

8.14. У разі надходження до установи Банку платіжної вимоги на примусове списання коштів за тим виконавчим документом, для забезпечення виконання якого на кошти клієнта накладено арешт, установа Банку виконує її в повній або частковій сумі в межах наявної арештованої суми на рахунку.

(Пункт 8.14 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93, від 06.06.2007 №160)

 

8.15. Часткову оплату платіжної вимоги установа Банку оформляє меморіальним ордером, у реквізиті “Призначення платежу” якого зазначає номер і дату платіжної вимоги, яку частково сплачено, суму, що залишилася до сплати, та повторює текст, що наведений у реквізиті “Призначення платежу” цієї платіжної вимоги. Для підтвердження часткової оплати відповідальний виконавець на першому примірнику платіжної вимоги окреслює реквізит “Сума” та зазначає на зворотному боці дату, суму часткового платежу, засвідчуючи це своїм підписом.

Перший примірник платіжної вимоги, на підставі якого здійснено часткову оплату, залишається на зберіганні в установі Банку платника.

До арешту суми в розмірі, який визначений документом про арешт коштів, установа Банку продовжує арештовувати кошти, що надходять на рахунок клієнта, та виконує платіжні вимоги щодо списання коштів з урахуванням тієї суми, яку раніше частково списано на підставі платіжних вимог за тим виконавчим документом, для забезпечення якого було накладено арешт на кошти на рахунку клієнта.

Після списання за платіжною вимогою суми в розмірі, який визначений документом про арешт коштів, установа Банку списує цей документ з відповідного позабалансового рахунку та, якщо немає на обліку за позабалансовим рахунком інших документів про арешт коштів, проводить операції за рахунком клієнта.

(Пункт 8.15 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93, від 06.06.2007 №160)

 

8.16. Списання коштів з рахунку для виконання платіжної вимоги проводиться з письмового дозволу керівника (керуючого) та головного бухгалтера (начальника відділу (сектора) бухгалтерського обліку та звітності) філії (ТВБВ І,І-А типів). Дані платіжної вимоги вказуються в особовому рахунку в графі “Для відміток”.

(Пункт 8.16 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93

                                                                із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 22.05.2009 р. №174)

8.17. Звільнення коштів з-під арешту установа Банку здійснює за постановою державного виконавця, прийнятою відповідно до законодавства, або за постановою слідчого, коли під час провадження досудового слідства в застосуванні цього заходу відпаде потреба, а також за рішенням суду, яке надійшло до установи Банку безпосередньо від суду.

(Пункт 8.17 в редакції постанов правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93, від 23.10.2006 №99-1, від 06.06.2007 №160)

 

8.18. Установи Банку проводять розшук вкладів за письмовими заявами вкладників.

Заява про розшук вкладу подається в установу Банку за місцем відкриття рахунку або до філії (ТВБВ І, І-А типів) якій підпорядковане (підзвітне) ТВБВ, де відкрито рахунок вкладника. У заяві вказуються: прізвище, ім’я, по батькові, рік народження та місце проживання вкладника, номери установ Банку, в яких необхідно перевірити наявність вкладів, та дані його паспорта або документа, що його замінює.

Контролер впевнюється в особі заявника за його паспортом або документом, що його замінює, перевіряє правильність вказаних у заяві даних паспорта або документа, що його замінює, та місця проживання заявника, засвідчує ці записи своїм підписом і роз’яснює заявнику порядок стягнення плати за розшук вкладу.

За розшук вкладів за заявами вкладників стягується плата відповідно до тарифів Банку (філії). Плату за розшук вкладу заявник сплачує при оформленні заяви.

На суму плати контролер оформляє заяву на переказ готівки та квитанцію до неї, підписує їх і дає на підпис особі, яка вносить кошти, заяву на переказ готівки та квитанцію до неї передає внутрішнім порядком касиру.

(Пункт 8.18 зі змінами згідно постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 22.05.2009р. №174)

Касир:

● перевіряє правильність та повноту оформлення заяви на переказ готівки та квитанції до неї;

● приймає кошти від клієнта;

● підписує заяву на переказ готівки та квитанцію до неї;

● передає квитанцію контролеру.

 

Контролер квитанцію з відбитком печатки установи Банку видає особі, яка внесла кошти.

Заява на переказ готівки у складі щоденного звіту передається до бухгалтерії установи Банку.

При відсутності можливості розшуку вкладу у ТВБВ заява вкладника про розшук вкладу передається для виконання у філію(ТВБВ І, І-А типів).

Про результати розшуку вкладу установа Банку, яка його здійснює, повідомляє заявника не пізніше місяця з дня подання заяви про розшук вкладу.