Види рахунків та їх використання

1 2 3 4 5 6 7

Постановою правління

ВАТ “Ощадбанк”

від “08”червня 2004 р. № 37-1

ПОРЯДОК

ВІДКРИТТЯ ПОТОЧНИХ І ВКЛАДНИХ

(ДЕПОЗИТНИХ) РАХУНКІВ

ФІЗИЧНИХ ОСІБ В ІНОЗЕМНІЙ ВАЛЮТІ

ТА ЗДІЙСНЕННЯ ОПЕРАЦІЙ ЗА НИМИ

В УСТАНОВАХ ВАТ "ОЩАДБАНК"

Із змінами і доповненнями згідно з постановою правління

ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 року № 19.

З М І С Т

1. Загальні положення........................................................................................................... 3

2. Визначення термінів.......................................................................................................... 4

3. Види рахунків та їх використання................................................................................. 6

Поточні рахунки.................................................................................................................. 6

Вкладні (депозитні) рахунки............................................................................................. 13

Інвестиційні рахунки фізичних осіб-нерезидентів........................................................ 14

4. Відкриття рахунків.......................................................................................................... 16

4.1. Загальні умови відкриття.................................................................................................. 16

5. Обслуговування рахунків............................................................................................... 20

5.1.Внесення коштів на рахунок............................................................................................... 20

5.2.Видача коштів з рахунку...................................................................................................... 22

5.3.Переказ вкладу в іноземній валюті в межах України........................................................ 22

5.4.Порядок оформлення платіжного доручення в іноземній валюті...................................... 22

6. Нарахування та сплата процентів ……….………………………………..................... 24

7. Закриття рахунків...........................................................................................................… 25

Додатки

1. ЗАГАЛЬНІ ПОЛОЖЕННЯ

     1.1. Цей Порядок визначає особливості відкриття, проведення операцій по поточних та вкладних (депозитних) рахунках фізичних осіб в іноземній валюті та порядок їх закриття установами Відкритого акціонерного товариства “Державний ощадний банк України” (далі-Банк) з урахуванням вимог:

· Закону України “Про банки і банківську діяльність” від 22.12.1994 № 320/94-ВР із змінами і доповненнями;

· Закону України “Про режим іноземного інвестування” від 19.03.1996 № 93/96-ВР із змінами і доповненнями;

· Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом” від 28.11.2002 № 249-IV із змінами і доповненнями;

· Інструкції про касові операції в банках України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 14.08.2003 № 337 із змінами і доповненнями;

· Положення про порядок здійснення вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 03.12.2003 № 516 із змінами і доповненнями;

· Інструкції про відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземній валютах, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 № 492 із змінами і доповненнями (далі –Інструкція №492);

· Положення про порядок іноземного інвестування в Україну, затвердженого постановою Правління Національного банку України від10.08.2005 № 280 із змінами і доповненнями;

· Положення про порядок та умови торгівлі іноземною валютою, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 10.08.2005 № 281 із змінами і доповненнями (далі – Положення про порядок торгівлі іноземною валютою);

· Інструкції про переміщення валюти України, іноземної валюти, банківських металів, платіжних документів, інших банківських документів і платіжних карток через митний кордон України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 07.12.2000   № 283 із змінами і доповненнями (далі – Інструкція про переміщення валюти);

· внутрішніх нормативних актів ВАТ “Ощадбанк”.

Порядок відкриття та використання рахунків із застосуванням платіжних карток, програмного забезпечення системи банківського обслуговування населення (СБОН) визначається окремими локальними нормативно-правовими актами Банку.



                                                (Пункт 1.1. в редакції постанови правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

Пункти 1.2-1.9 вилучено.

(Згідно з постановю правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

     1.2. Установи Банку відповідно до законодавства України зобов¢язані здійснювати ідентифікацію:

· клієнтів, що відкривають рахунки в установах Банку;

· клієнтів, які здійснюють операції, що підлягають фінансовому моніторингу ¹;

· клієнтів, що здійснюють операції з готівкою без відкриття рахунку на суму, що перевищує 50000 гривень;

· осіб, уповноважених діяти від імені зазначених клієнтів.

(Пункт 1.2. в редакції постанови правління ВАТ “Ощадбанк” від31.01.2007 № 19)

^{__________________________________________________}

¹ Фінансові операції,що підлягають фінансовому моніторингу, визначені Законом України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом” від 28.11.2002 № 249- IV.





1.3. Умови вкладів, за якими залучаються кошти фізичних осіб в іноземній валюті, затверджуються правлінням Банку.

               (Пункт 1.3.внесено згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

1.4. На поточні рахунки фізичних осіб приймається іноземна валюта I-ї та II-ї груп Класифікатора іноземних валют та банківських металів, затвердженого постановою Правління НБУ від 04.02.98 р. № 34, у редакції постанови правління НБУ від 02.10.2002 № 378 (далі – Класифікатор). На вкладні (депозитні) рахунки приймається іноземна валюта, що визначаеться правлінням Банку.

   1.5. Для зарахування доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються фізичній особі-нерезиденту іншою особою фізичною особою-нерезидентом і підлягають оподаткуванню, фізична особа нерезидент–отримувач доходів відповідно до Закону України “Про податок з доходів фізичних осіб ^“ відкриває окремий поточний рахунок.



                               (Пункт 1.5 в редакції постанови правління ВАТ “Ощадбанк” від31.01.2007 № 19)

1.6. Відкриття рахунків, розпорядження коштами, що знаходяться на цих рахунках, внесення коштів готівкою та безготівковим шляхом на рахунок, видача коштів з рахунку, перекази вкладів з власних поточних та депозитних рахунків, закриття рахунків, порядок арешту коштів на рахунках здійснюється установами Банку згідно з Порядком відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами ВАТ “Ощадбанк”, затвердженим постановою правління від 16.02.2004р. № 17-2 (із змінами і доповненнями), з урахуванням особливостей, викладених у цьому Порядку.



                               (Пункт 1.6 внесено згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

1.7. Вимоги цього Порядку є обов¢язковими до виконання всіма установами Банку. В разі внесення змін до законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку України, відповідно до яких був розроблений цей Порядок, пріорітет щодо застосування мають імперативні норми законодавчих актів України та нормативно -правові акти НБУ.



(Пункт 1.7. в редакції постанови правління ВАТ “Ощадбанк” від31.01.2007 №19)

1.8. До Порядку можуть бути внесені зміни та доповнення, які затверджуються правлінням Банку.



Пункти 1.12-1.16, 1.18 вилучені .

                                           (Згідно з постановою правління                                                                                                            ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)



                                 2. Визначення термінів

2.1. Терміни у цьому Порядку вживаються в такому значенні:

банк–відкрите акціонерне товариство “Державний ощадний банк України” – юридична особа;

            (Другий абзац внесено згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від31.01.2007 № 19)



Абзаци 3-4 вилучено.

(Згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

вкладник – фізична особа, яка здійснила розміщення готівкових (безготівкових) коштів на рахунок в Банку на договірних умовах;

Абзаци 6-7 вилучено.

                                       (Згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк”від 31.01.2007 № 19)

громадянин України – особа, яка набула громадянство України в порядку, передбаченому законами України та міжнародними договорами.

Абзаци 9- 15 вилучено .

                           (Згідно з постановою правління ВАТ “ Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

нерезиденти-інвестори – фізичні особи-іноземці, які провадять інвестиційну діяльність на території України, які не мають постійного місця проживання на території України і необмежені в дієздатності;

                                     Абзац 5 внесено згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

інвестиційний рахунок - поточний рахунок в іноземній валюті, відкритий нерезидентом-інвестором (фізичною особою) в уповноваженому банку України (далі – уповноважений банк) відповідно до вимог глави 16 Інструкції №492, для здійснення інвестиційної діяльності в Україні, а також для повернення іноземної інвестиції та прибутків, доходів, інших коштів, одержаних іноземним інвестором від інвестиційної діяльності в Україні;

(Абзац 6 внесено згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

інвестиційний вклад – кошти, які нерезидент – інвестор (фізична особа) з метою отримання процентів розміщує на вкладному (депозитному) рахунку в установах Банку на підставі укладеного в письмовій формі договору банківського вкладу на строк не менше ніж один рік без права дострокового розірвання цього договору.

    (Абзац 7 внесено згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від31.01.2007 № 19)

     іноземні інвестиції – інвестиції в Україну в грошовій формі, що здійснюються іноземними інвесторами (у тому числі фізичними особами-нерезидентами) у вигляді іноземної валюти, яка згідно з Класифікатором визнається вільно конвертованою, широко використовується для платежів за міжнародними операціями та продається на головних валютних ринках світу, і дозволяється для здійснення інвестицій в Україну (далі–I група Класифікатора).

(Абзац 8 внесено згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк від31.01.2007 № 19)

паспортний документ іноземців та осіб без громадянства – документ, що підтверджує громадянство іноземця, посвідчує особу іноземця чи особу без громадянства, виданий уповноваженим органом іноземної держави або статутною організацією ООН, дає право виїзду за кордон і визнаний Україною.

посвідчення біженця – паспортний документ, який посвідчує особу його власника та підтверджує факт надання йому в Україні статусу біженця і є дійсним для реалізації прав та виконання обов’язків, передбачених законом України “Про біженців” та іншими законами України.

Абзац 18 вилучено.

                                                                                              (Згідно з постановою правління

                                                                               ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

проживання на території України на законних підставах – проживання в Україні іноземця чи особи без громадянства, які зареєстрували на території України свій паспортний документ, або мають посвідку на постійне чи тимчасове проживання на території України, або їм надано статус біженця чи притулок в Україні;

    Абзаци 20 –23 вилучено.

(Згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

    установи Банку – центральний апарат, філії Банку, що виділені на окремий баланс (обласні управління, Головне управління по м. Києву і Київській області, Кримське республіканське управління, відділення), філії Банку, що не виділені на окремий баланс (ТВБВ, представництва);



                                                (Абзац 12 в редакції постанови правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)



   фізичні особи – громадяни України, іноземці, особи без громадянства та біженці, які не займаються підприємницькою діяльністю;

фізичні особи-резиденти – громадяни України, іноземці, особи без громадянства, які мають постійне місце проживання на території України, в тому числі ті, що тимчасово перебувають за кордоном;



фізичні особи-нерезиденти – іноземці, особи без громадянства, громадяни України, які мають постійне місце проживання за межами України, в тому числі ті, що тимчасово перебувають на території України.

Абзац 28 вилучено.

(Згідно з постановю правління ВАТ “Ощадбанк” від31.01.2007 № 19)

2.2. Решта термінів використовуються в цьому Порядку у значеннях, визначених Порядком відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами ВАТ “Ощадбанк”, затверджених постановою правління від 16.02.2004 р.   № 17-2 (із змінами і доповненнями).

                     (Пункт 2.2. внесено згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

ВИДИ РАХУНКІВ ТА ЇХ ВИКОРИСТАННЯ

ПОТОЧНІ РАХУНКИ

3.1. На поточні рахунки в іноземній валюті фізичних осіб - резидентів зараховуються:

- готівкова валюта;

- перерахована з-за кордону нерезидентами валюта за придбані в резидента - вкладника облігації зовнішньої державної позики України;

- валюта, перерахована з інвестиційного рахунку нерезидента – інвестора у випадках, визначених нормативно-правовими актами Національного банку України, що регулюють здійснення іноземних інвестицій в Україну;

(Пункт.3.1. доповнено новими 3 та 4 абзацами згідно з постановою правління

ВАТ «Ощадбанк» від 31.01.2007 № 19)

- валюта за платіжними документами, що надіслані з-за кордону на ім'я вкладника відповідно до законодавства України;

- валюта за іменними платіжними документами (чеками), виписаними уповноваженими банками України;

- валюта, переказана з-за кордону на ім'я вкладника через уповноважені банки України (у тому числі отримана від нерезидентів на підставі виданих Національним банком України реєстраційних свідоцтв щодо залучення кредитів, позик в іноземній валюті, а також повернута з-за кордону як раніше здійснена інвестиція на підставі індивідуальних ліцензій Національного банку України та доходи, прибутки від цих інвестицій, а також перерахована нерезидентами у випадках, визначених нормативно-правовими актами Національного банку України, що регулюють здійснення іноземних інвестицій в Україну;

(Абзац 7 в редкції постанови правління ВАТ ²Ощадбанк² від 31.01.2007 № 19)

- валюта, одержана з-за кордону від юридичної особи-нерезидента як оплата праці, премії, призи, авторські гонорари;

- валюта за іменними платіжними документами, що надіслані з-за кордону на ім'я вкладника;

- валюта за платіжними документами, увезеними з-за кордону вкладником і зареєстрованими митними органами під час в'їзду в Україну;

- валюта, перерахована вкладнику за дорученням юридичної особи-нерезидента через юридичну особу-резидента (посередника) на підставі укладених міжнародних угод (контрактів, договорів), якими передбачено отримання фізичними особами-резидентами гонорарів, премій, призів та інших виплат від нерезидентів України з-за кордону за використання їх творів, винаходів, відкриттів тощо відповідно до законодавства України;

- валюта, перерахована митними органами, яка була прийнята на зберігання відповідно до вимог Інструкції про переміщення валюти;

(Абзац 12 із змінами згідно постанови правління правління ВАТ “Ощадбанк” від31.01.2007 № 19)

- валюта, одержана в порядку спадкування;

- валюта, перераховання за рішенням суду;

- валюта, перерахована з власного поточного або власного вкладного (депозитного) рахунку в іноземній валюті;

- валюта, перерахована з рахунку отримувача гуманітарної допомоги на поточні рахунки набувачів гуманітарної допомоги;

- валюта, перерахована в межах України іншою фізичною особою (резидентом або нерезидентом) з власного поточного рахунку в іноземній валюті;

- валюта, куплена уповноваженим банком на міжбанківському валютному ринку України за рахунок коштів на поточному рахунку в національній валюті цієї фізичної особи з метою перерахування її за кордон відповідно до Правил здійснення переказів іноземної валюти за дорученням та на користь фізичних осіб, затверджених постановою Правління НБУ від 14.10.2004 № 486 із змінами і доповненнями (далі– Правила здійснення переказів іноземної валюти);

(Абзац 18 в редакції постанови правління ВАТ «Ощадбанк» від 31.01.2007 №19)

- валюта, одержана вкладником від погашення ощадних (депозитних) сертифікатів;

- валюта, перерахована як кредит, позика, фінансова допомога відповідно до договору за умови отримання у випадках, визначених нормативно-правовими актами Національного банку України, реєстраційного свідотства Національного банку України щодо залучення кредитів, позик в іноземній валюті;

(Абзац 20 в редакції постанови правління ВАТ «Ощадбанк» від 31.01.2007 № 19)

- валюта, куплена уповноваженим банком за дорученням власника рахунку для

погашеннязаборгованості за кредитом, позикою (у тому числі проценти, комісійні, неустойка), повернення поворотної фінансової допомоги;

(Абзац 21 в редакції постанови правління ВАТ «Ощадбанк» від 31.01.2007 № 19)

- валюта, перерахована адвокатською компанією, яка за дорученням вкладника представляє його інтереси за кордоном у вирішенні справ щодо спадщини, пенсії, аліментів, відшкодування заподіяної шкоди, страхового відшкодування;

- валюта від здійснення уповноваженим банком за дорученням вкладника операцій з обміну валюти відповідно до Положення про порядок торгівлі іноземною валютою, та умов договору банківського рахунку;

(Абзац 23 в редакції постанови правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

- валюта, перерахована вкладнику за виконане ним зобов’язання за боржника за договором поруки;

(Пункт 3.1 доповнено новим абзацом 24 згідно з постановою правління ВАТ «Ощадбанк» від 31.01.2007 № 19)

- валюта, що була раніше помилково (надмірно) перерахована з цього рахунку. Зазначені кошти зараховуються на цей рахунок у сумі, що не перевищує раніше перераховану.

(Пункт 3.1. доповнено новим абзацом 25 згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

3.2.З поточного рахунку в іноземній валюті за розпорядженням фізичної особи-резидента або за його дорученням проводяться такі операції:

а) в іноземній валюті:

- перерахування за межі України через кореспондентські рахунки уповноважених банків України та кореспондентські рахунки банків-нерезидентів, відкриті в уповноважених банках України, відповідно до Правил здійснення переказів іноземної валюти;

- перерахування на інвестиційний рахунок нерезидента – інвестора в Україні або на його рахунок в іноземному банку з урахуванням вимог нормативно-правових актів Національного банкуУкраїни, що регулюють здійснення іноземних інвестицій в Україну;

(Абзац 3 підпункту ”а” в редакції постанови правління ВАТ «Ощадбанк» від 31.01.2007 № 19)

- перерахування в межах України на рахунок іншої фізичної особи - резидента;

- перерахування на власний поточний або власний вкладний (депозитний) рахунок в іноземній валюті;

- перерахування вкладником коштів за операціями з ощадними (депозитними) сертифікатами;

- виплата готівкою ²;

- виплата платіжними документами ³;

- продаж на міжбанківському валютному ринку України для подальшого зарахування на рахунок у національній валюті;

- купівля наперед оплачених платіжних карток міжнародних платіжних систем;

_____________________________________________________________

²^,³ Вивезення за межі України здійснюється згідно з Інструкцією про переміщення валюти

- перерахування коштів для погашення заборгованості за отриманим кредитом в іноземній валюті (у тому числі проценти, комісійні, неустойка) відповідно до законодавства України

(Абзац 11 підпункту “а” в редакції постанови правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

- перерахування коштів для здійснення операцій, передбачених відповідною індівідуальною ліцензією або реєстраційним свідоцтвом Національного банку України;

(Адзац 12 підпункту “а” в редакціїз постанови правління ВАТ «Ощадбанк» від 31.01.2007 № 19)

- перерахування за межі України поручителю-нерезиденту як відшкодування за виконане ним зобов¢язання за договором поруки;

(Адзац 13 підпункту “а” внесено згідно з постановою правління ВАТ «Ощадбанк» від 31.01.2007 № 19)

- поверненння помилково (надмірно) отриманих коштів. Зазначені кошти повертаються з цього рахунку в сумі, що не перевищує раніше отриману;

(Абзац 14 підпункту “а” внесено згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19) .

- обмін валюти за дорученням вкладника відповідно до Правил торгівлі іноземною валютою та умов договору банківського рахунку з одночасним зарахуванням обміняної іноземної валюти на рахунок цієї фізичної особи;

(Абзац 15 підпункту “а” внесено згідно з постановою правляння ВАТ “Ощадбанк від 31.01.2007 №19)

б) у грошовій одиниці України:

- виплата готівкою в грошовій одиниці України (купівля іноземної валюти здійснюється за курсом уповноваженого банку, що діє на день здійснення операції);

Абзац другий підпункту “б” вилучено.

(Згідно з постановою правління ВАТ ¢¢Ощадбанк² від31.01.2007 № 19)

При виплаті коштів за соціально значущими неторговельнимим платежами у гривнях, купівля іноземної валюти Банком здійснюється за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим НБУ на день здійснення операції.

(Останній абзац підпункту “б” внесено згідно з постановою правління

ВАТ “Ощадбанк” від31.01.2007 №19)

3.3 На поточний рахунок в іноземній валюті фізичної особи - нерезидента зараховуються:

- валюта, перерахована з-за кордону на ім¢я вкладника через уповноважені банки України;

- валюта за платіжними документами, що надіслані з-за кордону на ім'я вкладника в порядку, установленому законодавством України;

- готівкова валюта, яка ввезена в Україну і зареєстрована митними органами під час в¢ізду в Україну. Під час зарахування на рахунок увезених на Україну коштів у митній декларації робиться відмітка уповноваженого банку України.

Таке зарахування може бути здійснено до закінчення дії відкритої візи, а в разі безвізового в¢ізду в Україну – до закінчення терміну законного перебування в Україні;

(Абзац 5 внесено згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

- валюта за платіжними документами, увезена в Україну вкладником і зареєстрована митними органами під час в¢їзду в Україну (у митній декларації робиться відмітка уповноваженого банку України про зарахування іноземної валюти на рахунок а копія митної декларації залишається в уповноваженому банку);

- валюта за іменними платіжними документами (чеками), виписаними уповноваженими банками України;

- готівкова валюта, отримана в Україні відповідно до законодавства України (у разі отримання переказів із-за кордону, увезення платіжних карток і чеків емітентів-нерезидентів та інших платіжних документів);

- валюта, одержана в Україні як оплата праці, матеріальна допомога, відшкодування витрат власних коштів у відрядженні за кордоном, авторські гонорари, премії, призи відповідно до законодавства України;

(Абзац 9 в редакції згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

- валюта, що перерахована в межах України цією або іншою фізичною особою -нерезидентом з власного поточного рахунку в іноземній валюті;

- валюта, перерахована за рішенням суду;

- повернені суми сплаченого мита, зборів і застави;

- успадковані кошти у валюті;

- валюта з власних поточних або вкладних (депозитних) рахунків;

- готівкова валюта, що була раніше знята вкладником і не використана. Такі кошти можуть бути зараховані на цей рахунок у сумі, що не перевищує раніше зняту, і тільки до закінчення дії відкритої візи, а в разі безвізового в¢їзду в Україну – до закінчення терміну законного перебування в Україні;

-валюта, одержана вкладником від погашення іменних ощадних (депозитних) сертифікатів банку, у якому відкритий рахунок;

(Абзац 17 з доповненням згідно постанови правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

- перераховані з власних інвестиційних рахунків доходи, прибутки та інші кошти, отримані від здійснення інвестицій в Україні;

(Абзац 18 внесено згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

- валюта, перахована з інвестиційного рахунку іноземного інвестора – юридичної особи, якщо іноземна інвестиція вносилася в готівковій формі;

(Абзац 19 внесено згідно з постановою правлінння ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

- валюта від здійснення уповноваженим банком за дорученням вкладника операцій з обміну валюти відповідно до Правил торгівлі іноземною валютою та умов договору банківського рахунку;

(Абзац 20 в редакції постанови правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

- валюта, що перерахована в межах України фізичною особою –резидентом на підставі індивідуальної ліцензії Національного банку;

(Абзац 21 внесено згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

- валюта, куплена уповноваженим банком на міжбанківському валютному ринку України за рахунок наявних коштів на поточному рахунку в національній валюті цієї фізичної особи з метою переказу її за кордон відповідно до Правил здійснення переказів іноземної валюти;

(Абзац 22 внесено згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

- валюта, перерахована як кредит, позика відповідно до договору;

(Абзац 23 внесено згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

- валюта, одержана вкладником від погашення резидентом заборгованості за отриманим кредитом, позикою (у тому числі проценти,комісійні, неустойка), поворотною фінансовою допомогою;

(Абзац 24 внесено згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

- валюта, перерахована вкладнику за виконане ним зобов¢язання за боржника за договором поруки;

(Абзац 25 внесено згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

- - валюта, що була раніше помилково (надмірно) перерахована з цього рахунку. Зазначені кошти зараховуються на цей рахунок у сумі, що не перевищує раніше перераховану.

(Абзац 26 внесено згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” ” від 31.01.2007 № 19)

Копії документів, що підтверджують джерела походження готівкової іноземної валюти

у фізичної особи-нерезидента залишаються в документах дня Банку;

(Абзац 27 внесено згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

3.4.З поточного рахунку в іноземній валюті фізичної особи - нерезидента за розпорядженням власника чи за його дорученням проводяться такі операції:

а) в іноземній валюті:

- перерахування за межі України через кореспондентські рахунки уповноважених банків України і кореспондентські рахунки банків-нерезидентів, відкриті в уповноважених банках України, відповідно до Правил здійснення переказів іноземної валюти;

- виплата готівкою ⁴;

- виплата платіжними документами ⁵;

- перерахування на власний поточний (у тому числі інвестиційний) або вкладний (депозитний) рахунок в іноземній валюті;

(Абзац 4 підпунку “а” в редакції постанови правління ВАТ «Ощадбанк» від 31.01.2007 № 19)

- перерахування в межах України на поточний рахунок іншої фізичної особи резидента або нерезидента ⁶;

- перерахування на інвестиційний рахунок іноземного інвестора – юридичної особи для подальшого здійснення інвестицій в Уккраїні;

(Абзац 6 підпункту “а” із змінами згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

- перерахування на рахунок юридичної особи-резидента як сплата мита, зборів або застави;

____________________

⁴^,⁵Вивезення за межі України здійснюється згідно з Інструкцією про переміщення валюти.

⁶ Перерахування в межах України регулюється Правилами здійснення переказів іноземної валюти

- перерахування вкладником рахунку коштів за операціями з іменними ощадними (депозитними) сертифікатами цього банку;

(Абзац 8 підпункту “а ”із змінами згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

- продаж на міжбанківському валютному ринку України для подальшого зарахування на поточний рахунок у національній валюті;

(Абзац 9 підпункту “а” із змінами згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

- перерахування коштів для сплати мита, податків та інших обов’язкових платежів (податки нараховуються з доходу, перерахованого в гривні за офіційним курсом Національного банку, що діє на день здійснення банком-резидентом видаткових операцій);

- обмін валюти за дорученням вкладника відповідно до Правил торгівлі іноземною валютою та умов договору банківського рахунку з одночасним зарахуванням обміняної іноземної валюти на поточний рахунок цієї фізичної особи;

(Абзац 11 підпункту “а” в редакції постанови правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

- купівля наперед оплачених платіжних карток міжнародних платіжних систем;

- перерахування коштів на рахунок резидента як кредит, позика, фінансова допомога відповідно до договору;

Підпункт “а” доповнено новим абзацом 13 згідно з постановою правління

ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

- перерахування для погашення заборгованості за кредитами, позиками (у тому числі проценти, комісійні, неустойка);

(Підпункт “а” доповнено новим абзацом 14 згідно з постановою правління

ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

- перерахування вкладником кредитору для виконання зобов’язань за боржника за договором поруки;

(Підпункт “а” доповнено новим 15 абзацом згідно з постановою правління

ВАТ “Ощадбанк”від 31.01.2007 № 19)

- перерахування вкладником для здійснення операцій, передбачених відповідною індивідуальною ліцензією Національного банку України;

(Підпункт “а” доповнено новим 16 абзацом згідно з постановою правління

ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19 )

- перерахування за межі України поручителю-нерезиденту за виконане ним зобов’язання за договором поруки;

(Підпункт “а” доповнено новим 17 абзацом згідно з постановою правління

ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19 )

- повернення помилково (надмірно) отриманих коштів. Зазначені кошти перераховуються з цього рахунку в сумі, що не перевищує раніше отриману;

(Підпункт “а” доповнено новим 18 абзацом згідно з постановою правління

ВАТ “Ощадбанк”від 31.01.2007 № 19 )

б) у грошовій одиниці України:

Абзаци другий та третій вилучено.

(Згідно з постановою правління ВАТ «Ощадбанк» від 31.01.2007 № 19)

ВКЛАДНІ (ДЕПОЗИТНІ) РАХУНКИ

3.5. На вкладний (депозитний) рахунок в іноземній валюті фізичної особи - резидента зараховуються:

- готівкова валюта;

- валюта, перерахована з власного поточного або власного вкладного (депозитного) рахунку в іноземній валюті;

- валюта від здійснення уповноваженим банком за дорученням вкладника операцій з обміну валюти відповідно до Правил торгівлі іноземною валютою та умов договору банківського вкладу;

(Абзац 4 в редакції згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

- кошти, внесені іншою фізичною особою, якщо це передбачено договором банківського вкладу;

- нараховані проценти (дохід в іншій формі) за вкладом (депозитом), якщо це передбачено договором.

(Абзац 6 в редакції постанови правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

3.6. З вкладного (депозитного) рахунку фізичної особи - резидента в іноземній валюті за розпорядженням вкладника або за його дорученням кошти повертаються шляхом:

- виплати готівкою;

- виплати платіжними документами;

Абзац четвертий пункту 3.6 вилучено.

(Згідно з постановою правління ВАТ“Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

- перерахування на власний поточний або власний вкладний (депозитний) рахунок в іноземній валюті.

Якщо це передбачено договором банківського вкладу, кошти з вкладного (депозитного) рахунку в іноземній валюті фізичної особи – резидента можуть бути повернуті шляхом обміну іноземної валюти на іншу іноземну валюту з одночасним зарахуванням обміняної іноземної валюти на власний поточний або вкладний (депозитний) рахунок цієї фізичної особи відповідно до Правил торгівлі іноземною валютою та умов договору банківського вкладу.

(Останній абзац 6 доповнено згідно з постановою правління

ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19 )

3.7. На вкладний (депозитний) рахунок в іноземній валюті фізичної особі – нерезидента зараховуються:

- готівкова валюта, яка ввезена в Україну відповідно до законодавства України. Під час зарахування на рахунок увезених в Україну коштів у митній декларації робиться відмітка уповноваженого банку. Таке зарахування може бути здійснено до закінчення відкритої візи, а у разі безвізового в¢їзду в Україну – до закінчення строку законного перебування в Україні. Копії документів, що підтверджують джерела походження іноземної валюти, залишаються в документах дня Банку.

(Абзац 2 в редакції згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

- готівкова валюта, отримана в Україні відповідно до законодавства України;

(Абзац 4 в редакції згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

- валюта, перерахована з власного поточного або власного вкладного (депозитного) рахунку в іноземній валюті;

- кошти, внесені іншою фізичною особою - нерезидентом, якщо це передбачено договором банківського вкладу;

(Абзац 6 із змінами згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” ” від 31.01.2007 № 19)

- нараховані проценти (дохід в іншій формі) за вкладом (депозитом), якщо це передбачено договором.

(Абзац сьомий пункту 3.7 в редакції постанови правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

3.8.З вкладного (депозитного) рахунку в іноземній валюті фізичної особи - нерезидента за розпорядженням вкладника або за його дорученням кошти повертаються шляхом:

- перерахування за межі України через кореспондентські рахунки уповноважених банків України та кореспондентські рахунки банків-нерезидентів, що відкриті в уповноважених банках України ⁷;

- виплата готівкою ⁸;

- виплата платіжними документами ⁹;

Абзац п¢ятий пункту 3.8 вилучено.

(Згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

- перерахування на власний поточний або власний вкладний (депозитний) рахунок в іноземній валюті;

- якщо це передбачено договором банківського вкладу, кошти з вкладного (депозитного) рахунку в іноземній валюті фізичної особи – нерезидента можуть бути повернуті шляхом обміну іноземної валюти на іншу іноземну валюту з одночасним зарахуванням обміняної іноземної валюти на власний поточний або вкладний (депозитний) рахунок цієї фізичної особи відповідно до Правил торгівлі іноземною валютою та умов банківського вкладу.

(Пункт доповнено новим абзацом 6 згідноз постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

Понравилась статья? Добавь ее в закладку (CTRL+D) и не забудь поделиться с друзьями: